• 最近访问:
发表于 2020-01-05 00:15:16 股吧网页版
调整之年 走向成熟之年——我的2019基金投资总结

2019年结束了,晒收益和年度总结正在基金吧如火如荼地进行着。

过去的这一年,沪深300上涨36%,中证500上涨26%,创业板甚至涨了43%,全部个股涨幅中位数是15%。整体行情很不错,但赚钱的散户其实不多。

我一共管理了三个不同的账户,都是正收益,但都没跑赢沪深300

第一个账户是个人资金,主要投资可转债和个股。操作时间非常短,2019315日才开户,320日开始操作,至今不到9个半月。相当于绝对收益率3.66%

第二个账户是孩子礼金,以指数基金定投为主,兼打新债。从20176月开始操作,至今2年半,总收益19%2019年收益26.13%,跑赢89.38%投资者。

第三个账户是父母资金,同样以指数基金定投为主,兼打新债。从20183月开始操作,2年不到的时间,总收益5%2019年收益率6.77%,跑赢73.81%投资者。


作为以指数基金定投为主的投资者,由于仓位偏低,意味着在上涨趋势中大概率跑不赢大盘。这一点早有心理准备。

不同账户的收益率之所以相差很大,也是跟仓位有关。孩子礼金账户在2019年年头就已经仓位较重,2019年也没有新增资金,所以收益最好。父母账户本来仓位就不高,年中有新增资金加入,仓位被动降低了,且新增资金又是以定投方式一点点进场的,所以不可能享受到全部涨幅。

2019年,我对指数基金定投进行了一些深入思考,也在基金吧分享和交流过心得体会。通过这一年思考和实践,我由过去单纯无脑抄作业、寻找现成答案阶段,正在逐步转变为自己形成完整投资逻辑和成熟投资体系的阶段。虽然体系还没有完全成型,但对股票市场的认知比一年前已有了明显进步。

进步主要表现在两个方面:

一是认识到能力圈的重要性,初步确定自己的能力圈,并根据能力圈对投资品种做了减法。

自己不认可的板块坚决不投,虽然别人认可;自己想不通的投资逻辑坚决不碰,虽然有的人极力推荐。别人看得懂不代表我能看得懂,看不懂的时候宁可放弃机会。

2019年,基于能力圈原则,对于发展趋势存疑的行业,我进行了换仓,把传媒指数、银行指数分批换成了中证500。虽然换仓损失了手续费,而且中证500也并没有比传媒和银行涨得更好,但持有中证500心里踏实多了。我觉得稳定的心态对于投资来说无比重要。

二是对时下火热的各种聪明贝塔指数进行了一些研究,基本搞清楚了策略指数的来龙去脉、各种策略的逻辑、优缺点、局限性,并基于超额收益率和超额收益稳定性,选择了红利和中证500低波动两种策略进行试水,可惜这两个标的在2019年表现都很一般。

根据2019年总结的经验教训,2020年的努力方向为:继续关注各种行业指数、策略指数,针对现有能力圈做更深度的研究,拓展能力圈的外延,早日形成完备的基金投资体系。

相关话题:#养基宝典#​

郑重声明:用户在基金吧/财富号/股吧等社区发表的所有信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议,据此操作风险自担。
发表于 2020-01-07 15:40:26
发表于 2020-01-07 15:33:42
定投的人,不贪婪也不恐惧!
发表于 2020-01-07 14:56:58
分析的很有道理,很透彻!mark一下
发表于 2020-01-07 15:36:34
谢谢分享!!获益匪浅
发表于 2020-01-07 15:30:18
专业专业,学习支持
发表于 2020-01-05 14:33:51
跳出指数外,钱财滚滚来。目前阶段主动基金收益大幅领先,重点配置呀。
发表于 2020-01-06 22:28:35
主动基金属于高风险,高收益,不建议
发表于 2020-01-07 09:10:22
亲爱的@守望定投 您的帖子被推荐到PC端基金吧【总置顶】了,期待您分享更多原创内容。您可在天天基金网—基金吧首页查看。
发表于 2020-01-07 14:40:10
指数投资是普通投资者的最佳选择
发表于 2020-01-07 14:47:10
见好就收,达到预期收益就行了
发表于 2020-01-07 14:48:56
感谢分享!
发表于 2020-01-07 14:51:13
看好的基金,加仓拉低成本
发表于 2020-01-07 14:54:47
逢低补仓
发表于 2020-01-07 14:56:58
分析的很有道理,很透彻!mark一下
发表于 2020-01-07 14:57:43
干货分享,受益匪浅,收藏了
发表于 2020-01-07 15:08:40
定投是聚沙成塔,定期投入,累积大富
发表于 2020-01-07 15:09:48
上涨卖出,降低成本,下跌再买回来
发表于 2020-01-07 15:10:37
不错的贴子,感谢楼主分享~
发表于 2020-01-07 15:18:01
指数基金是非常好的资产配置工具
发表于 2020-01-07 15:20:21
文章很赞,收藏了,支持楼主,有心了
发表于 2020-01-07 15:20:54
发表于 2020-01-07 15:24:13
写的中肯,获益满满,非常好
发表于 2020-01-07 15:24:35
有参考价值,谢谢楼主的细心与热心,受教了。
发表于 2020-01-07 15:26:12
不错,受益颇丰
发表于 2020-01-07 15:29:45
投基要点:佛系你就赢了!
发表于 2020-01-07 15:30:18
专业专业,学习支持
发表于 2020-01-07 15:30:32
不惧大跌,大跌大买,小跌小买
发表于 2020-01-07 15:33:12
建个底仓。低位买入长期持有。
发表于 2020-01-07 15:33:41
谢谢老师的无私分享!
发表于 2020-01-07 15:33:42
定投的人,不贪婪也不恐惧!
发表于 2020-01-07 15:36:26
逆势布局,顺势收获
发表于 2020-01-07 15:36:34
谢谢分享!!获益匪浅
发表于 2020-01-07 15:38:34
深度好文,点赞!
发表于 2020-01-07 15:40:26
发表于 2020-01-07 15:40:32
谢谢您的分析,学习支持
作者:您目前是匿名发表   登录 | 5秒注册 作者:,欢迎留言 退出发表新主题
郑重声明:用户在社区发表的所有资料、言论等仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券基金投资并承担相应风险。《服务条款》《跟帖评论自律管理承诺书》

扫一扫下载APP

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-34289898 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:021-54509966/952500