一、季度涨幅。汇享20年1季度涨幅2.75%同类排行237|2160(天天基金的数据,丰禄排名97|2160)。个人观点:收益中等。
二、基金规模(A,C类合计)。10.97亿元(2019-12-31)上升至26.98亿元(2020-03-31)。个人观点:规模增长较快,但目前规模适中。
三、债券持仓。可转债由14.05下降至4.24%,政策性金融债由7.75%上升至21.38%。个人观点:可转债比例下调,稳健性增加,利率债上升,灵活适合市场趋势。
四、大额持有人,大额持有人4家占比26%左右至无大额持有人(2019年年度报告显示:机构投资者占比63.98%)。个人观点:大额持有人比例下降,最新机构投资者占比未知。
五、报告期内基金投资策略和运作分析。个人观点:言简意赅,短短一句话概括了第一季度的操作策略,从持仓变化上亦能反映策略。
个人总结:作为一只少量投资可转债的债券基金,对市场的适应性良好,明显跟随市场环境调整策略。期待其在股市回暖时,能够受益。暂定配置比例为10%左右。(汇享本来按照基金公司规模不足千亿的个人标准是应该排除的,但是目前暂时没有找到合适的替代基金,加上第一季度的稳健表现,暂时保留,大家可以自行考虑)
【阳光家庭组合】
组合实际调整方案约在五一左右,最晚五一放假后第一天公布。
阳光家庭组合概述:
阳光家庭组合是从家庭资产短中期流动化管理的需求出发:通过个人精选的十只偏债基金,在稳健性(追求最大回撤小于-1%)的基础上力求实现年化收益率6%-8%。
一、权重原则:
1.组合中单一基金权重不超过30%,同一基金公司旗下的基金累计权重不超过30%。
二、更替原则:
3个月左右更替一次(基金季度报告公布1个月以内),特殊情况除外(基金单日或近1年回撤超过-1%)。
三、选基基本原则:
1.单一基金年收益率不低于6%(或近6个月收益不低于3%);
2.单一基金近1年最大回撤不高于-1%;
3.单一基金规模不低于2亿(A、C类合计)。
注:文章仅供参考,不作投资建议,切勿盲目跟随。投资者应该充分了解基金风险,并且认真考虑自身风险承受能力符合的情况下进行投资。
基金有风险,投资需谨慎。