这2只都是新能源汽车指数基金,区别主要在于:
第一,富国追踪的是中证新能源汽车指数(代码399976,共25只股票),这个指数选取涉及锂电池、充电桩、新能源整车等业务的上市公司股票作为成份股,以反映新能源汽车相关上市公司的整体表现;而汇添富追踪的是中证新能源汽车产业指数(代码930997,共54只股票),这个指数选取业务涉及新能源汽车产业的沪深A股上市公司作为样本,以反映新能源汽车产业的整体表现。这2个指数看似只有2字之差,其实区别还是蛮大的:
一,从股票构成看:
1.中证新能源汽车指数龙头股票集中度更高。中证新能源汽车指数前十大重仓股权重合计为52.29%,重仓行业为原材料和工业;中证新能源汽车产业指数前十大重仓股权重合计45.59%,重仓行业为工业、可选消费和原材料。其中,中证新能源汽车指数前十大重仓股中的恩杰股份、格林美、华友钴业(股价下跌,现已退出前10)为前十大独有,中证新能源汽车产业指数中上汽集团、汇川技术、洛阳钼业为前十大独有。
2.中证新能源汽车指数成分股“少而精”,分布在中型市值公司更多。
3.中证新能源汽车指数行业构成更具优势。
4.中证新能源汽车指数流动性更好。
二,从收益情况看:
1.中证新能源汽车指数收益更高。
2.中证新能源汽车指数财务数据占优。
3.中证新能源汽车指数盈利预测更加乐观。
当然,在市况不好的阶段,富国因持股集中度更高,相对风险也大些。
第二,从经理个人角度分析,由于追踪的是指数,水平、经验等就不谈了,相对来说,富国风格更激进一些或者说忠诚度更高一些,跟踪误差比汇添富要小。
第三,从基金规模及构成看,富国规模更大,机构与个人持有比例接近各半,而汇添富基本都是个人持有,因此,富国在新能源炒作火爆或低谷阶段与指数偏离度更小一些。
第四,从费用角度看,汇添富相对占优一点,申购费为0,而富国为0.12%;赎回费富国超过7天以后都是0.5%,持有时间再长都不免单,而汇添富7天为0.5%,持有一个月后则免单,但比富国多了一个销售服务费(每年0.25%)。从这个角度说,看好新能源汽车基金并计划长期持有的基民买富国相对更好,收益可能更佳,但对准备短炒和投入资金量相对较大的基民来说,还是汇添富进出更方便些。。。
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