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发表于 2018-08-08 22:02:26 股吧网页版
QDII基金活跃了?
文 / 牛犇

读财札记·主理人

原创投资专栏 第224篇

一 .

之前文章你的养老基金钱投到哪了?讲了最近要发行的养老目标基金。

没想到,仅过了几天,14只养老目标基金正式获批。

很多人不明白,甚至说割韭菜来了。

此养老目标基金与已上市的养老基金不同。

它主要是为了扩大个人自发累积的养老金,也就是商业养老的规模而选择的。

也就是说,以后你个人投入的养老钱,也允许在股权市场来回波动了,说白了,你买的商业养老保险的钱能买基金了。

这里有利有弊,利处可能碰到大牛市,养老目标基金规模噌噌往上走;弊端是也可能收益不高,还不如投点稳健型资产。

因为以FOF基金的形式来投,绝对够分散、保守,但同样你想收益高,也有点说不过去。

不过,这种基金的投入周期,应该非常长,建仓、加仓、减仓,他们都有一套固定的流程,而且有封闭期。

当然,至于能不能保值增值,缓解国内的养老问题,咱不知道,但它的双重收费大家一定要注意咯。

毕竟,FOF基金(基中基)现在还没有成熟的交易策略,双重收费也是它的诟病。

二 .

同样,对岸强劲的经济数据,造成股市异常活跃,苹果市值突破1万亿美元大关,这种上涨的势头与A股相比是两个极端。

QDII基金的涨幅基本霸屏了收益排行榜,比如科技股、医药股,这些都是纳斯达克的主要行业。

还有另外一种QDII,他们投资的主要是美国的不动产,准确的说是房地产市场。

而最近美国地产房价在上涨,我们都知道,08年全球金融危机就是美国房地产引起的,而现在经过调整后,它的升值速度在快速上涨。

而国外地产项目很多都已证券话,其收益主要来源于租金收入和房地产升值,而收益的大部分将用于发放分红,所以在国外REITs是被看作固定收益类产品。

这也是国内QDII基金大部分取得正收益的原因。

有一个数据:

7月份超过70%的QDII基金收益为正,像我们非常熟悉的标普500、德国DAX、纳斯达克100上涨幅度均超过3%。

毕竟,在面对人民币贬值、国内资产收益普遍下滑,而优质的资产稀缺的情况下,国内投资者也在寻求全球资产布局,以对冲投资风险。

未来会有更多的普通投资者开设美港股账户,直接投资海外市场,而不是通过QDII基金。

毕竟单一市场的风险,我们现在已经在体会了,基本上是全市场下跌,行业的对冲都没办法避免。

接下来的推文,牛犇也重点讲讲比较有特色的QDII基金,争取多市场配置基金。

三 .

参见文末图一

说明:

1. 绿色低估(可定投);黄色临界(激进风格可投,稳健风格建议再等);红色高估(分仓卖出);其他为正常估值。

2. 指数估值维度:PE/PB分位点、盈利收益率、ROE。

3. 估值高低:

第一种:分位点和ROE,当分位点<50%,ROE>10%,低估。

第二种:盈利收益率和ROE,当盈利收益率>10%,ROE>10%,低估。

4. 部分品种不参考分位点、盈利收益率和ROE。

四 .

基金:

主投指数基金,寻找穿越牛熊的主动基金;

寻求高安全边际基金,低估分仓买入,高估逐渐退出;

动态平衡策略和资金网格化管理;

基金组合配置,对冲品种风险;

中长期投资,忽视短期波动。

网贷:筛选稳健优质的投资平台和行业最新资讯;

保险:最实用的家庭保险配置;

债券:中低风险策略下的投资品种。


相关话题:#QDII基金投资攻略#​



发表于 2018-08-09 09:15:03
由于QDII基金涉及跨境交易,基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金
发表于 2018-08-09 09:32:36
QDII的风险级别类似股票型基金,都属于高风险投资产品
发表于 2018-08-09 09:35:55
干货分享,受益匪浅,收藏了
发表于 2018-08-09 09:37:27
感谢楼主分享~
发表于 2018-08-09 09:40:29
拜读了,干货
发表于 2018-08-09 16:11:12
文章很赞,收藏了
发表于 2018-08-09 16:11:44
干货,已阅
发表于 2018-08-09 16:11:58
谢谢分享!!
发表于 2018-08-09 16:12:07
拜读了,干货
发表于 2018-08-09 16:12:14
赞一个
发表于 2018-08-09 16:12:30
涨知识了
发表于 2018-08-09 16:12:42
点赞支持
发表于 2018-08-09 16:12:58
来涨知识啦!!!
发表于 2018-08-09 16:21:29
评论@月灵犀:基金类都属于高风险投资产品,通过哪种策略降低风险波动才是根本
发表于 2018-08-09 16:22:26
评论@晴时不见羽:这个是实话,QDII基金比国内基金申或费用,时间要长
发表于 2018-08-09 16:26:07
学习了解了~
发表于 2018-08-09 16:26:15
发表于 2018-08-09 16:26:23
文章很赞,收藏了
发表于 2018-08-09 16:26:32
发表于 2018-08-09 16:27:08
支持楼主~
发表于 2018-08-09 16:27:22
拜读了,干货
发表于 2018-08-09 16:27:30
楼主有
发表于 2018-08-09 16:27:46
感谢分享
发表于 2018-08-09 16:27:55
学习了~
发表于 2018-08-09 16:28:24
支持楼主,文章很赞
发表于 2018-08-09 16:28:34
感谢楼主的有心分享
发表于 2018-08-09 16:28:52
涨知识了
发表于 2018-08-09 16:30:13
已收藏~
发表于 2018-08-09 16:30:23
发表于 2018-08-09 16:31:17
撒花花支持楼主
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文 / 牛犇

读财札记·主理人

原创投资专栏 第224篇

一 .

之前文章你的养老基金钱投到哪了?讲了最近要发行的养老目标基金。

没想到,仅过了几天,14只养老目标基金正式获批。

很多人不明白,甚至说割韭菜来了。

此养老目标基金与已上市的养老基金不同。

它主要是为了扩大个人自发累积的养老金,也就是商业养老的规模而选择的。

也就是说,以后你个人投入的养老钱,也允许在股权市场来回波动了,说白了,你买的商业养老保险的钱能买基金了。

这里有利有弊,利处可能碰到大牛市,养老目标基金规模噌噌往上走;弊端是也可能收益不高,还不如投点稳健型资产。

因为以FOF基金的形式来投,绝对够分散、保守,但同样你想收益高,也有点说不过去。

不过,这种基金的投入周期,应该非常长,建仓、加仓、减仓,他们都有一套固定的流程,而且有封闭期。

当然,至于能不能保值增值,缓解国内的养老问题,咱不知道,但它的双重收费大家一定要注意咯。

毕竟,FOF基金(基中基)现在还没有成熟的交易策略,双重收费也是它的诟病。

二 .

同样,对岸强劲的经济数据,造成股市异常活跃,苹果市值突破1万亿美元大关,这种上涨的势头与A股相比是两个极端。

QDII基金的涨幅基本霸屏了收益排行榜,比如科技股、医药股,这些都是纳斯达克的主要行业。

还有另外一种QDII,他们投资的主要是美国的不动产,准确的说是房地产市场。

而最近美国地产房价在上涨,我们都知道,08年全球金融危机就是美国房地产引起的,而现在经过调整后,它的升值速度在快速上涨。

而国外地产项目很多都已证券话,其收益主要来源于租金收入和房地产升值,而收益的大部分将用于发放分红,所以在国外REITs是被看作固定收益类产品。

这也是国内QDII基金大部分取得正收益的原因。

有一个数据:

7月份超过70%的QDII基金收益为正,像我们非常熟悉的标普500、德国DAX、纳斯达克100上涨幅度均超过3%。

毕竟,在面对人民币贬值、国内资产收益普遍下滑,而优质的资产稀缺的情况下,国内投资者也在寻求全球资产布局,以对冲投资风险。

未来会有更多的普通投资者开设美港股账户,直接投资海外市场,而不是通过QDII基金。

毕竟单一市场的风险,我们现在已经在体会了,基本上是全市场下跌,行业的对冲都没办法避免。

接下来的推文,牛犇也重点讲讲比较有特色的QDII基金,争取多市场配置基金。

三 .

参见文末图一

说明:

1. 绿色低估(可定投);黄色临界(激进风格可投,稳健风格建议再等);红色高估(分仓卖出);其他为正常估值。

2. 指数估值维度:PE/PB分位点、盈利收益率、ROE。

3. 估值高低:

第一种:分位点和ROE,当分位点<50%,ROE>10%,低估。

第二种:盈利收益率和ROE,当盈利收益率>10%,ROE>10%,低估。

4. 部分品种不参考分位点、盈利收益率和ROE。

四 .

基金:

主投指数基金,寻找穿越牛熊的主动基金;

寻求高安全边际基金,低估分仓买入,高估逐渐退出;

动态平衡策略和资金网格化管理;

基金组合配置,对冲品种风险;

中长期投资,忽视短期波动。

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保险:最实用的家庭保险配置;

债券:中低风险策略下的投资品种。


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