和大家探讨几个有趣的现象。也是我曾经提到过的。有很多东西真的要经过论证才能得到科
和大家探讨几个有趣的现象。也是我曾经提到过的。有很多东西真的要经过论证才能得到科学的结果。
第一个问题,基金的收益和你想象的一样吗?基金净值回撤的重要性你真的了解吗?
就拿轻资产和长信量化来举例。
2016年长信量化收益 10% 兴全轻资产收益 -7.5%
2017年长信量化收益 -15.4% 兴全轻资产收益 -4.7%
很多人总喜欢拍着脑袋就给出答案,长信量化收益肯定领先兴全轻资产很多,
因为长信量化在2016年是盈利10%。兴全轻资产在2016年和2017年都是亏损的
所以两个基金之间差异会比较大。
其实两者之间差异真的不是很大,如果同时在2016年买的到2017年5-23日
长信量化收益-6.9% 兴全轻资产是-11.8%
两者差异是5%左右,没有大家想象的那么大的差异。
那些喊着严重亏损的人恐怕是真的在不合适的点位购买了基金。这个要引起自己的重视了。
第一个问题,基金的收益和你想象的一样吗?基金净值回撤的重要性你真的了解吗?
就拿轻资产和长信量化来举例。
2016年长信量化收益 10% 兴全轻资产收益 -7.5%
2017年长信量化收益 -15.4% 兴全轻资产收益 -4.7%
很多人总喜欢拍着脑袋就给出答案,长信量化收益肯定领先兴全轻资产很多,
因为长信量化在2016年是盈利10%。兴全轻资产在2016年和2017年都是亏损的
所以两个基金之间差异会比较大。
其实两者之间差异真的不是很大,如果同时在2016年买的到2017年5-23日
长信量化收益-6.9% 兴全轻资产是-11.8%
两者差异是5%左右,没有大家想象的那么大的差异。
那些喊着严重亏损的人恐怕是真的在不合适的点位购买了基金。这个要引起自己的重视了。
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发表于 2017-06-24 11:56:58
很多人总问我相同的问题,我有点烦了。今天下点功夫手工
操作一下。希望大家真正的理解什么是逢低加倍和逢高减少。
基金真的可以赚钱,不在于你的技术有多好,在于你对投资的理解
或者你能忍受亏损的容忍度有多高,我一直认为你先了解清楚
然后再进行投资。有时候我看见那些荒谬的理论总是忍不住想
纠正一下。因为有些理论真的很害人的。都是道听途说。
兴全轻资产从2013年1月开始定投(持续不断的投资不做赎回)
假设正常的基础金额是每月定投1000元
正常定投投入资金 4.9万 盈利金额 3.02万 收益率 61%
逢低加倍连续投资资金 2.8万 盈利金额 2.16万 收益率 78%
兴全沪深300 投入资金 4...
操作一下。希望大家真正的理解什么是逢低加倍和逢高减少。
基金真的可以赚钱,不在于你的技术有多好,在于你对投资的理解
或者你能忍受亏损的容忍度有多高,我一直认为你先了解清楚
然后再进行投资。有时候我看见那些荒谬的理论总是忍不住想
纠正一下。因为有些理论真的很害人的。都是道听途说。
兴全轻资产从2013年1月开始定投(持续不断的投资不做赎回)
假设正常的基础金额是每月定投1000元
正常定投投入资金 4.9万 盈利金额 3.02万 收益率 61%
逢低加倍连续投资资金 2.8万 盈利金额 2.16万 收益率 78%
兴全沪深300 投入资金 4...
发表于 2017-06-07 11:48:43
现在有很多人都在走我以前的老路,我就举个例子让大家体会一下看是不是相同的情况。
2009年兴全有机增长发行的时候,我认购了一部分资金。
当时其实我很纠结,是选择兴全社会还是选择兴全有机。
兴全社会在2008年由于快速建仓,跌幅比较大,到2009年跌到7毛多。
在兴全有机发行时就涨到1块多了,也是被熊市思维搞怕了,觉得这个基金涨太多了。
想安全一些买个刚发行的新基金。结果兴全有机刚好和兴全社会建仓节奏相反,
基金发行后迟迟不建仓,结果错过了2009年的牛市,到年底涨了16%
兴全社会涨了107%。当时那个恼火真的用语言难以表达。
到2010年年初一怒之下把兴全有机全部转换成兴全社会了。
到201...
2009年兴全有机增长发行的时候,我认购了一部分资金。
当时其实我很纠结,是选择兴全社会还是选择兴全有机。
兴全社会在2008年由于快速建仓,跌幅比较大,到2009年跌到7毛多。
在兴全有机发行时就涨到1块多了,也是被熊市思维搞怕了,觉得这个基金涨太多了。
想安全一些买个刚发行的新基金。结果兴全有机刚好和兴全社会建仓节奏相反,
基金发行后迟迟不建仓,结果错过了2009年的牛市,到年底涨了16%
兴全社会涨了107%。当时那个恼火真的用语言难以表达。
到2010年年初一怒之下把兴全有机全部转换成兴全社会了。
到201...
发表于 2017-05-24 11:11:51
第三个问题,定投指数基金和普通股票基金择时谁收益更高?
被动指数基金和主动基金定投择时的对比,也就是微笑曲线的幅度,不管是主动还是被动的基金,
定投必须要进行止盈的,这个和低点一次性投资的性质完全不一样。那么我们必须要知道
哪种基金的微笑幅度更大。长期亏损就会变成哭脸,我们也必须知道谁哭的时间更长久。
谁能忍受一个长期哭泣的孩子?
为公平起见,我们选择几个公司的指数基金和同公司的主动基金收益进行对比。
从2011年5月开始,到2017年5月,时间超过5年才能算长期。
我们要计算定投盈利最高点和盈利最低点。对比一下指数基金和主动基金最高点和最低点的差异,
高点赎回才能盈利,谁的笑脸嘴角裂的越大谁...
被动指数基金和主动基金定投择时的对比,也就是微笑曲线的幅度,不管是主动还是被动的基金,
定投必须要进行止盈的,这个和低点一次性投资的性质完全不一样。那么我们必须要知道
哪种基金的微笑幅度更大。长期亏损就会变成哭脸,我们也必须知道谁哭的时间更长久。
谁能忍受一个长期哭泣的孩子?
为公平起见,我们选择几个公司的指数基金和同公司的主动基金收益进行对比。
从2011年5月开始,到2017年5月,时间超过5年才能算长期。
我们要计算定投盈利最高点和盈利最低点。对比一下指数基金和主动基金最高点和最低点的差异,
高点赎回才能盈利,谁的笑脸嘴角裂的越大谁...
发表于 2017-05-24 12:23:28
第二个问题,波动大的基金更适合定投吗?
这其实也是个很有趣的话题,我一直不赞成在中国长期定投指数基金,就是波动大的基金
不见得定投效果就好,就是因为要看波动大在什么地方,如果一个基金忽高忽低的波动,
你有可能在忽高阶段不断的增加定投成本,然后这个基金净值回撤又无法有效控制,那么
其实你的定投成本是高于那些净值有波动,但是又能控制回撤的基金的。波动过大的基金,长期收益也比那些相对稳健的基金收益差,中国的指数基金其实就是属于波动大,但是又无法控制净值回撤,所以长期定投中国指数基金的人一定要择时。这一点很重要。
同样是长信量化和兴全轻资产在2016年1月开始定投,那么谁的业绩更好?
刚才我们说过一次...
这其实也是个很有趣的话题,我一直不赞成在中国长期定投指数基金,就是波动大的基金
不见得定投效果就好,就是因为要看波动大在什么地方,如果一个基金忽高忽低的波动,
你有可能在忽高阶段不断的增加定投成本,然后这个基金净值回撤又无法有效控制,那么
其实你的定投成本是高于那些净值有波动,但是又能控制回撤的基金的。波动过大的基金,长期收益也比那些相对稳健的基金收益差,中国的指数基金其实就是属于波动大,但是又无法控制净值回撤,所以长期定投中国指数基金的人一定要择时。这一点很重要。
同样是长信量化和兴全轻资产在2016年1月开始定投,那么谁的业绩更好?
刚才我们说过一次...
发表于 2017-10-27 16:13:22
WLYLWS
:
嘉实止盈定投是傻傻的买,聪明的卖,没有能力的人我建议这种定投方式作为第一选择。但是我凭什么 要傻傻的买,如果我能聪明的买再聪明的卖不是锦上添花吗?汇添富成本定投是逢高减少投资,逢低追加投资,但是你常年累月的只投资不做赎回,你最终还是免不了坐过山车,并且随着定投日子越长,你到后面就...
精髓好象是最后一句!
发表于 2017-10-21 14:15:54
举个近期例子,光大中国制造从6月到9月份,3个月左右涨幅近40%,位居排行榜前列,这支基从默默无闻成为当时明星,只因为他的业绩增长很快,给人感觉这是具有持续爆发力的基金,所以我们在贴吧看到不断有人看好此基,加仓者数不胜数,以至于基金公司采用限额保护原持有人利益,马上公布的三季报将会揭露有多少人追高买入。
然而,从9月下旬开始不断有人不淡定甚至谩骂此基,攻击者多数是追高买入的,同样一支基,同样是9月,只因为短期业绩有变化就发生这么大的转变。当然更惨的是那些9月份追高有色、煤炭的人,距离9月高点损失已有15%左右。
投资是反人性的,惯性思维又是人性的缺点,追求短期收益的往往是那些比较急躁的人。理性的投资者在下手之前就已经反复研究过基金风格、经理能力、未来方向和基本信息,当基金短期走下坡时也同样会分析,之前的那些逻辑是否存在,要及时离场还是给经理多一点时间?
对于此基的后续建议:基金历史业绩中上,集中持仓,风格积极,调仓也灵活,建议多给经理一点时间,当然如果是冲着短期业绩来的,希望后面此基一直领先市场,那可以考虑放弃了。
然而,从9月下旬开始不断有人不淡定甚至谩骂此基,攻击者多数是追高买入的,同样一支基,同样是9月,只因为短期业绩有变化就发生这么大的转变。当然更惨的是那些9月份追高有色、煤炭的人,距离9月高点损失已有15%左右。
投资是反人性的,惯性思维又是人性的缺点,追求短期收益的往往是那些比较急躁的人。理性的投资者在下手之前就已经反复研究过基金风格、经理能力、未来方向和基本信息,当基金短期走下坡时也同样会分析,之前的那些逻辑是否存在,要及时离场还是给经理多一点时间?
对于此基的后续建议:基金历史业绩中上,集中持仓,风格积极,调仓也灵活,建议多给经理一点时间,当然如果是冲着短期业绩来的,希望后面此基一直领先市场,那可以考虑放弃了。
发表于 2017-10-10 10:15:51
关于基金投资的几个要点:
1)忌悔。没逃着顶没抄到底,悔。殊不知抄底逃顶是神仙或者说是超级金融大鳄机构所做的事,我等平民没有这个人力、财力和媒体宣传能力。有,也只不过是运气和偶然。
2)摆正投资心态。在市场中资金安全管理为第一,赚钱是第二。在市场中,保持良好的心态是第一,策略和技术是列二三。
3)知识、耐性、胆识是投资的三大法宝,缺一不可。
4)k线图指标只是股价变动的表象,它们背后隐藏着的才是庄家的真实意图。只有真正领会了他们意图,才能与庄共舞。
5)对技术派来说,对图型、均线、技术指标最好的应用方式不是看它们自身演绎,而是看市场对这些图型、均线、技术指标的反应。
6)选基跟着政策大势走。...
1)忌悔。没逃着顶没抄到底,悔。殊不知抄底逃顶是神仙或者说是超级金融大鳄机构所做的事,我等平民没有这个人力、财力和媒体宣传能力。有,也只不过是运气和偶然。
2)摆正投资心态。在市场中资金安全管理为第一,赚钱是第二。在市场中,保持良好的心态是第一,策略和技术是列二三。
3)知识、耐性、胆识是投资的三大法宝,缺一不可。
4)k线图指标只是股价变动的表象,它们背后隐藏着的才是庄家的真实意图。只有真正领会了他们意图,才能与庄共舞。
5)对技术派来说,对图型、均线、技术指标最好的应用方式不是看它们自身演绎,而是看市场对这些图型、均线、技术指标的反应。
6)选基跟着政策大势走。...
发表于 2017-10-09 20:56:44
@WLYLWS:W老师好,向您请教两个问题:1,每次投资的净值是否在收盘前参考基金网的估值;2,当出现逢低加倍时,正常的定投是否继续?看您前面的演示好像只进行逢低加倍操作,如果停止正常定投,那么正常定投的资金怎么安排?
发表于 2017-10-09 20:49:59
W老师您好,您的方法我看了几遍,也做好了表格,还有个疑问请您解答下:1,每次投资都应该在收盘前进行,那么基金的净值以基金网的估值为依据; 2,当出现逢低加倍时,正常的定投是否还进行,根据您前面的演示好像是只进行逢低加倍操作,不知是否正确。
发表于 2017-10-09 13:52:36
只要是有勇气持续投资,只要你投资的时间够长,
那就如 桃花源记 你会发现别有洞天。
那些刚投资的人,如果看完我所有的文章,会发现我说的事情都会逐一验证。
股市的故事本来就是在不断的重复。
过去不代表未来,
但是未来会成为另外一个过去。
绕来绕去的,过去还是能够代表未来。
那就如 桃花源记 你会发现别有洞天。
那些刚投资的人,如果看完我所有的文章,会发现我说的事情都会逐一验证。
股市的故事本来就是在不断的重复。
过去不代表未来,
但是未来会成为另外一个过去。
绕来绕去的,过去还是能够代表未来。
发表于 2017-10-08 12:35:35
兴全轻资产从2013年1月开始定投。5年后2.4万的流动资金就属于额外赚的了。
以后你的流动资金等于就是0成本的资金,可以真正的排除在你的成本之外了。
逢低加倍总成本 81000 正常总成本 57000
逢低网上金额 136019 正常网上金额 107520
目前剩余金额 18000 正常盈利金额 50520
逢低总金额 154019 比正常多盈利 22499
去掉流动资金后盈利金额 73019 普通定投盈利率 89%
盈利率 90.1% 比普通多盈利率 28%
是否赎回流动资金 不赎回 赎回后盈利 128%
以后你的流动资金等于就是0成本的资金,可以真正的排除在你的成本之外了。
逢低加倍总成本 81000 正常总成本 57000
逢低网上金额 136019 正常网上金额 107520
目前剩余金额 18000 正常盈利金额 50520
逢低总金额 154019 比正常多盈利 22499
去掉流动资金后盈利金额 73019 普通定投盈利率 89%
盈利率 90.1% 比普通多盈利率 28%
是否赎回流动资金 不赎回 赎回后盈利 128%
发表于 2017-10-05 23:47:53
请教老师关于复利的理解,你说计划每个0成本的基金都保持在40万规模,以后的盈利都会赎回再去攻克一个新基金。那怎么体现它的复利呢?是不是可以理解为以基养基也是种复利的表现?
发表于 2017-10-05 23:13:34
阿发fa :
养老投资计划为积累养老资金,坚持定投混合型基金中欧明睿新常态以支付宝为平台月投资500元。具体计划如下:1、 每月1日投资500元计划一年6000元。2、 以年度为单位逢底加倍-1%----3%加500元;-3-----6%加1000元;-6------10%加2000千元-10...
逢低加倍不能以年为单位,那样时间太漫长了。
逢低加倍不像普通定投是摊平成本,逢低加倍是可以有效的降低成本。
你可以每月定投400元,剩余100元用于积攒流动资金。这100元你可以
定投债券基金。用来获得比货币基金更高的收益。
流动资金积攒到你当年用于投资的资金,比如你一年投资6000元,
那么你的流动资金就是6000元。这个是最低标准。我一般是留2倍,我会留1.2万的
长期流动资金。
等你的资金量大了,你就会发现赎回的总盈利是个庞大的数字,那真的需要很好的计划
来分配这笔资金。所以我建议就是把这个赎回的盈利定投另外一个新的基金,这个基金
就是你以后0成本的基金。
投资分4个步骤,计划--实施--跟踪--重新制定计划。
只要赎回了就必须把这个计划再次重新循环做一次。
如果你持有的基金数量多的不合理,你就要花大的精力去做这种工作,那是很累人的。
留下足够的应急资金后,每年去除你必须的生活费用,其他的资金都是可以投资的资金。
逢低加倍不像普通定投是摊平成本,逢低加倍是可以有效的降低成本。
你可以每月定投400元,剩余100元用于积攒流动资金。这100元你可以
定投债券基金。用来获得比货币基金更高的收益。
流动资金积攒到你当年用于投资的资金,比如你一年投资6000元,
那么你的流动资金就是6000元。这个是最低标准。我一般是留2倍,我会留1.2万的
长期流动资金。
等你的资金量大了,你就会发现赎回的总盈利是个庞大的数字,那真的需要很好的计划
来分配这笔资金。所以我建议就是把这个赎回的盈利定投另外一个新的基金,这个基金
就是你以后0成本的基金。
投资分4个步骤,计划--实施--跟踪--重新制定计划。
只要赎回了就必须把这个计划再次重新循环做一次。
如果你持有的基金数量多的不合理,你就要花大的精力去做这种工作,那是很累人的。
留下足够的应急资金后,每年去除你必须的生活费用,其他的资金都是可以投资的资金。
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