文 | 望京博格 (转载请注明出处)
昨天也算是11月份最后一个交易日了;沪指临近最近三年的高点3458.79已经近在咫尺了,然后一哆嗦就跌下来了,相比而言H股跌的比A股还多……
自从沪深上了3200点之后,望京博格的加仓就谨慎起来了,看到银行股票(例如,华宝的银行ETF)上涨,又看看自己的房地产指数,似乎更觉得应该谨慎了。
望京博格说过,历史上大多数基金投资者亏钱的主要原因之一就是倒金字塔加仓:
“3000点买1万股票基金,4000点买10万股票基金,5000点买100万股票基金”,
所以市场点位越高的时候加仓越应该谨慎。
昨天上午,看看市场涨势如虹,结果就加了:
(1)资源行业:疫情期间各国放水,这个水一旦放出去就很难收回来,疫苗出来疫情缓解了,经济复苏了,资源的价格一定创新高,然后看看资源刚起步,之前已经囤积了不少资源行业的基金,昨天忍不住就加了一些资源;
(2)医药基金:根据发达国家经验,如果人均支配收入超过8000美元,大家对于医药需求就会有质的飞跃,有人说中国很多人收入不高,但是想想把北京、上海、深圳、广州、杭州的人口加起来也快1亿了,这些高消费人群其实也可以支撑起来一个很大的医药市场,而且最近医药已经回调了四个月了,关键上午医药指数还是跌的,就又加仓了一些医药。
最后的结果是,资源上午涨的多下午跌了一些但是还是收红的;
医药上午跌的下午就涨了,也是收红的。
接着,望京博格就面临另外一个问题:
由于指数上涨每个月买基金的钱少了,导致新增资金就都在货币基金里面了。
由于几个星期前债券暴雷,导致货币基金的收益也从一点几涨到了二点几了。
(图:最近一年的国债期货价格走势)
另外,博格一个月多前就开始研究债券基金了(参考:长期投资债券基金回报如何?),现在正好因为暴雷事情,给债券市场砸了一个坑,索性昨天就把货币基金一部分买成了债券基金。债券基金的申购费0.8%,打一折就是0.08%,其实这个对于债券基金长期年化6%收益而言也不低了,所以这部分债券计划持有半年以上了。
最近,基金公司都在发行“固收+”基金,其实这类产品就是大部分债券与一部分股票资产的结合,适合自己没有大类资产配置能力,同时风险承受能力较低的投资者。
例如:今年股票好债券差,但是股票赚的还是比债券跌的多,所以很多固收+产品的收益还不错;如果明年股票不好,纯债好呢?结果可能是固收+不如纯债基金……当然这个仅是假设。
对于望京博格而言,已经持仓很多股票基金了,选择就买纯债基金了,具体见下图:
望京博格未来还会选择1-2个纯债基金,把货币基金部分一半转化为纯债基金(仅投资债券的基金)。
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