一、业绩回顾
两个实盘组合在三季度都跑输了沪深300指数,和参考标的相差不大,整体表现一般,收益不理想。
上图是三季度收益曲线,其中7月份有一次调仓,主要减仓了信达新能源,富国新动力,嘉实新兴,转入的交银新经济和兴全沪深300有超额收益,工银金融地产转入为负收益,两胜一败,收益稍有提升。
二、小结
三季度是震荡行情,赚钱效应不好,特别是近两个月行情低迷,持有中的基金整体表现一般。
这也是组合成立以来最差的表现,主要是平安睿享,兴全精选,工银金融等基金表现靠后,对组合业绩拖累比较大。
其中兴全精选不用担心,这个偏成长型,波动相对大一点,短期不佳不会影响我们长期持有的信心,平安睿享目前是近几年来最差表现,排名在后1/10,相信这种差的水平不会维持太久,当前也不适合减仓,继续持有观察。
工银金融加入时主要是平衡组合风格,减少过于集中到成长板块,目前表现低于预期,暂时先持有,4季度看市场行情后再定。
整体来说,部分基金排名落后会对组合有些影响,就如之前所说,没有哪只基金能一直领先,组合也无法保持长期靠前,短期的排名落后是正常现象,再好的基金和组合也无法避免,但这并不影响我们的十年5倍计划,对此还是有信心的。
所谓患难见真情,落后时也是考验信任的程度,大家有自己的理性判断即可,我相信这样的落后只是暂时的,不会持续太久。
三、展望
2020年只剩下最后一个季度,按交易日计算只有60天,每个年末回头看都不会一帆风顺,最近的市场波动只是其中的一个小插曲而已。
对于4季度大概率还是震荡为主,预计正收益概率比较大,另外,短期大概率会迎来一波小行情,在国庆节前我们已经提前有过预判。
市场大趋势在中枢位置,还没到大量止盈的时候,我会继续保持重仓持有,依然看好未来几年的行情。
不过随着市场上涨,风险系数也在增加,建议根据自己的风格搭配,稳健型可以增加债券类基金的配置。
其它方面:
在二季度总结中提醒大家,对于今年涨幅过大且名列前茅的基金要保持警惕,最好不要去追涨,防止成为接盘侠。
结果最近几个月芯片科技、医药等今年涨幅巨大的基金都是领跌两市,排名非常落后。
现在要告诉大家是,不用对行情低迷感到悲观,投资的主要收益都来源于极少数的交易日,大部分都是平淡无奇的普通行情,只要市场不是非常高估,坚持持有,长期下来也会有比较可观的回报。
主理人:东方财之道
2020年10月8日
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