最近市场跌幅比较大,恐慌的人也在增加,不过我自己还有老朋友们都比较淡定,甚至有几位在问我何时能大量加仓。
大家都面对同样的市场,同样的大跌,为什么有人慌乱,有人却非常淡定呢?
原因是投资计划和格局的不同,如果你能做到以下几方面,相信也会非常淡定了。
提醒:如果你当前比较恐慌,建议先做深呼吸,然后冷静的看两遍。
1.加强风险意识
虽然大家买基金都是为了收益来的,但投资前一定要知道,市场风险无处不在,必须要了解偏股基金属于较高风险的产品,波动大是其特性之一,没有风险意识的投资就是最大的风险。
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2.认真评估自己
投资前要认真评估自己最大的风险承受能力,时刻牢记风险,拒绝诱惑,不追热点,把风险设定在自己可承受的范围内,少择时,不要追涨杀跌。
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3.了解产品特性
像目前位置偏股基金最大回撤可达30%左右,部分行业主题基金最大回撤可能达40%以上。
一定要根据自己的风格去选择基金或组合,而不是看哪个涨的快就买哪个,涨的越快的基金一般相应的风险系数也越大。
我们在2019年文章中也举例说明过一些基金的回撤幅度,如下图:
4.做好最坏打算
不要去猜底,没有人能准确预测何时下跌,要跌多久,即使某一次躲过,也只是幸运而已。
投资前要做好最坏打算,比如大跌30%,自己应该怎么做?只有做了充分的风险预算,以后才能更淡定的面对大跌。
5.相信长期投资
每次大跌都会有人懊悔为什么当时不减仓,而连续上涨时,又后悔自己仓位太低要加仓,患得患失一定是做不好投资的。
如果你确定自己买的是优质基金/组合,就相信他的长期收益能力,如果认为自己买的差基,那么尽早更换。
过去十几年,偏股基金的平均年化收益达16%左右,这期间没有任何的择时行为,而那些频繁买卖的最终收益反而更落后。
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6.按风格做配置
最近一个月部分热门基金的回撤已达16-20%,我们的三个组合(出奇制胜,稳中求进,安心固收+)分别回撤了12.69%,8.96%,0.68%,可以看出不同的配置最终的回撤差异也非常大。
希望大家不要把全部资产都投资到偏股基金上来,同时还要综合考虑自己的风格,基金的特性,进攻力,抗风险能力,应对策略等,搭配出适合自己的投资配置。
这个配置也可以是动态的,比如我的《稳中求进》组合,在去年11月和今年1月份就根据市场位置加大了债券和均衡风格的基金,在本次回撤中减少了损失。
当然,如果根据我们之前的建议,用三个组合采用不同的搭配比例,这次的回撤还可以降到更低。
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7.大跌之后才是好机会
市场风险主要是涨出来的,相反好机会也是跌出来的,投资界有句名言:“机会总在绝望中诞生,犹豫中前行,欢乐中结束!”。
学会利用波动还可以创造更好的收益,所以,在大跌之后应该视为机会,到时可适当增加偏股基金的投资。一般股基下跌20-25%会出现比较好的机会,部分行业基金跌幅30%才更安全。
如果后面市场继续大跌,我也会增加资金购买我的实盘组合,用实际行动,与大家风雨同舟!
总结:
波动不是风险,没有风险意识才是最大的风险!只有先认识到风险,才能敬畏市场,而不是在大跌之后再慌忙决定。
最后我想说,目前的下跌无忧,基金投资不需要过多操作。老手与新手最大差距不是预测能力,而是应对能力。
(来源:东方_财之道的财富号 2021-03-05 12:19) [点击查看原文]