您好亲，您所看到的最新持仓是二季报数据，即6月30日的时点数据。但季度报告仅披露前十大持仓股票，从数据看，前十大持仓股票累计占基金总资产比例不到一半，故还有其他股票仓位是前十之后的。由于无法得知前十之后的股票持仓的表现，所以用前十大持仓的标的去算，可能就会出现自己预估净值的和实际净值不一致的情形；当然也可能有时点性的原因，即如果基金经理比最新披露的定期报告意见调整了持仓配置，则预估净值也可能与实际净值有不一致的情形。