• 最近访问:
发表于 2021-06-14 15:55:13 股吧网页版
都知道低买高卖,但是我们怎么去估值呢?方法分享给大家

买基金不同于买股票,大家都知道,我们需要在低位的时候买入,在高位的时候分批卖出,其他时间耐心持有。但是大部分基民他是不知道如何去估计基金当前是处于一个什么样的位置,是贵了还是便宜?这篇帖子来跟大家分享一下如何去估值。


我先举一个通俗易懂的例子:假如现在你觉得西瓜的价格,在市场上应该是2-5块钱一斤比较合适,超过5块就觉得有点贵了,那么这个2-5块就可以看做是西瓜的正常估值,那么如果哪一天西瓜的价格在1.5或者2块左右,那我们就认为当前西瓜价格不贵,可以买!那当某一天西瓜价格都涨到6块了,那么我们就认为当前西瓜价格偏高,不能买(或者说买过后风险很大)。这就是西瓜的估值。


假如我们2块钱买的,然后涨到了6块,即使遇到大跌,哪怕从6块钱跌到3块钱,我们心里一点都不慌,因为我还赚了。但是如果我们在5块钱或者6块钱的时候买的,遇到大跌,跌到3块钱,那么就有点慌了,有些基民受不了就割肉了,因为已经亏钱了。但是话又说回来了,5块钱买的,不一定立马就跌,有可能涨到7块钱,再大跌到3块,这就是高位入场的风险。


OK,明白了估值的以及入场的重要性,那么我们怎么去衡量一个基金的估值以及当前是否便宜呢?大部分基金,我们可以用市盈率来衡量,什么是市盈率呢?市盈率 = 市值 / 上一年净利润,这是静态市盈率,还有一种叫滚动市盈率:滚动市盈率 = 市值 / 最近四个季度财报净利润,其实度可以。


市盈率我们可以去看财报自己计算,当然也有很多平台已经帮我们算好了,比如理杏仁、wind等平台,但是是付费的。我们用中证白酒和中证医疗来举个例子。


中证白酒:截止到6月11日,大概在57倍市盈率,当前分位点是96.46%。这个什么意思呢?就是说当前白酒的价格比历史上94.46%的时间都贵,所以现在白酒处于什么位置,大家心里就明白了,切勿追涨,切勿追涨,切勿追涨!重要的事说3遍。白酒这种优秀行业,市盈率一般低于40会比较安全一些,当然如果你想更保险点,可以在更低的时候买入,基本上长期持有都不会有太大问题的.


中证医疗:截止到6月11日,大概在49倍市盈率,当前分位点是20.56%。所以说医疗目前还不算高,但是也没有太低,算正常估值偏低一些,如果想买的话,可以等到跌到20%分位点以下,甚至更低,或者等市场跌的时候,可以考虑分批定投入场,不要梭哈。


但是我们要明白一个道理,任何时候买入其实都有跌的风险,我们能做到的是什么呢?买的越低,我们越稳,抗跌能力越强。短期波动都是正常的,谁都没法抄底,如果你买到了最低点,那是你运气好,而不是你能预测市场。但是我们保证买的不高,即使市场波动,那也很快就能翻过去,但是你买的高,就得套很久,还得再后面的低位继续买入拉低成本,对投资者的心态是有考验的。


最后再跟大家唠叨一句,基金投资不等于股票,我们不用整天盯盘,我们要做的就是心中有一杆自己的称,不要盲目的跟风市场,市场的涨跌只是基金在价格方面的表现,都是短期表现,基金背后的公司是在盈利的,价格迟早都会靠近价值,当价格高了必然会回调,价格低了也会上涨。我们要做一个有耐心的投资者,未来还很长,投资不缺机会,希望关注我的小伙伴都能实现财务自由~


郑重声明:用户在基金吧/财富号/股吧等社区发表的所有信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)仅仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议,据此操作风险自担。
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 16:01:49
每天分享一些基金知识,希望关注我的小伙伴们能慢慢的走出迷茫区,也希望未来我们都能财务自由~
发表于 2021-06-14 18:37:41
关键股市也很多时候不看估值啊,大多数热门板块长久以后都是高估,所以是不是看好了直接半仓进去更好呢,跌了就补,涨了就不动,当然每个月一定要有流动的资金才可以
发表于 2021-06-14 19:55:03
估值,对于普通投资者来说,行不通。就拿茅台来说,一直都在历史最高位。60的时候,当时也很多人认为贵了,现在2000多,还是贵。如果大家觉得不贵,早就发财了。
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 16:01:49
每天分享一些基金知识,希望关注我的小伙伴们能慢慢的走出迷茫区,也希望未来我们都能财务自由~
发表于 2021-06-14 16:18:19
谢谢老师的分享
发表于 2021-06-14 16:21:03
精彩
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 16:22:13
股友02092W315n :
谢谢老师的分享
客气客气,相互学习!
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 16:22:31
基民608622t1H8 :
精彩
客气客气,端午安康
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 16:26:37
熊市基王 作者 :
每天分享一些基金知识,希望关注我的小伙伴们能慢慢的走出迷茫区,也希望未来我们都能财务自由~
中证白酒分析图供大家参考
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 16:26:54
熊市基王 作者 :
每天分享一些基金知识,希望关注我的小伙伴们能慢慢的走出迷茫区,也希望未来我们都能财务自由~
中证医疗分析图供大家参考
发表于 2021-06-14 16:30:40
先点赞!后阅读!辛苦了老师,谢谢
发表于 2021-06-14 16:32:25
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 17:01:57
基民053265t82H :
先点赞!后阅读!辛苦了老师,谢谢
客气客气!端午节安康
发表于 2021-06-14 17:05:36
老师讲的真好
发表于 2021-06-14 17:21:45
老师分析一下新能源,现在上车高不
发表于 2021-06-14 17:29:50
谢谢端午大餐!
发表于 2021-06-14 17:35:25
发表于 2021-06-14 17:44:44
分享的不错
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 17:44:54
雅韵儒风 :
谢谢端午大餐!
端午安康~
发表于 2021-06-14 17:46:39
分析的挺好,通俗易懂。
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 17:48:01
基民35hr285397 :
老师分析一下新能源,现在上车高不
新能源指数目前44倍市盈率,分位点79.03%,也就是说比历史79%的时间高,现在不便宜,如果你想走短线可以考虑,但是风险很大,需要你对行情有比较敏锐的嗅觉,个人不建议现在入场~
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 17:49:28
基民35hr285397 :
老师分析一下新能源,现在上车高不
其实你如果关注过新能源相关的基金,你看它现在的走势也知道现在很高~
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 17:49:44
海阔天空养基挣钱 :
老师讲的真好
谢谢支持~端午安康
发表于 2021-06-14 18:08:13
熊市基王 作者 :
新能源指数目前44倍市盈率,分位点79.03%,也就是说比历史79%的时间高,现在不便宜,如果你想走短线可以考虑,但是风险很大,需要你对行情有比较敏锐的嗅觉,个人不建议现在入场~
感谢老师的分析,分析的太到位了,以后关注老师的帖子
发表于 2021-06-14 18:14:13
没水平
发表于 2021-06-14 18:25:03
讲得真好,通俗易懂,学习了,谢谢分享
发表于 2021-06-14 18:31:47
请问老师,现在买什么板块基金比较好?谢谢!
发表于 2021-06-14 18:37:41
关键股市也很多时候不看估值啊,大多数热门板块长久以后都是高估,所以是不是看好了直接半仓进去更好呢,跌了就补,涨了就不动,当然每个月一定要有流动的资金才可以
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 18:39:10
基民629f0o9760 :
请问老师,现在买什么板块基金比较好?谢谢!
目前中概股比较低,其他板块目前我关注的都不算低
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 18:56:51
于weidong :
关键股市也很多时候不看估值啊,大多数热门板块长久以后都是高估,所以是不是看好了直接半仓进去更好呢,跌了就补,涨了就不动,当然每个月一定要有流动的资金才可以
这就涉及到分散投资的问题了,热门板块确实很高,但是优秀行业不止一个,就拿医疗、白酒、消费、科技举例子,都属于优秀行业,买哪个其实都行,但是现在白酒消费很高,那我们的赛道就切换到相对比较低的医疗和中概互联这类赛道,可以去投资比较便宜的板块,等白酒消费板块跌下来了,我们再去投。并不是所有优秀行业都同时很高的,所以投资一定不能跟风,越热的板块,它的风险也就越高,大家都挤破头往里面冲,不太理智~
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 18:59:03
于weidong :
关键股市也很多时候不看估值啊,大多数热门板块长久以后都是高估,所以是不是看好了直接半仓进去更好呢,跌了就补,涨了就不动,当然每个月一定要有流动的资金才可以
那么我们就算退一万步说,假如热门板块全部都高了怎么办?我们这个时候就可以去投资债基过渡,明明热门板块已经很高了,为什么我们还要冒大风险进去呢?我们确实是为了赚钱,但是君子不立于危墙之下,保住本金比什么都重要,我们可以不赚钱,但是一定不要亏钱~钱在自己手里是最安全的!所以市场没有机会我们不能赌,耐心等待机会即可~
发表于 2021-06-14 19:08:30
熊市基王 作者 :
这就涉及到分散投资的问题了,热门板块确实很高,但是优秀行业不止一个,就拿医疗、白酒、消费、科技举例子,都属于优秀行业,买哪个其实都行,但是现在白酒消费很高,那我们的赛道就切换到相对比较低的医疗和中概互联这类赛道,可以去投资比较便宜的板块,等白酒消费板块跌下来了,我们再去投。并不是...
收到
熊市基王 作者
发表于 2021-06-14 19:13:06
于weidong :
收到
你想想,即使你资金足够,那为何还冒着高位进场的风险呢?说不定还亏钱,还不如等待市场回调或者去投资其他低估品种~
作者:您目前是匿名发表   登录 | 5秒注册 作者:,欢迎留言 退出发表新主题
郑重声明:用户在社区发表的所有资料、言论等仅仅代表个人观点,与本网站立场无关,不对您构成任何投资建议。用户应基于自己的独立判断,自行决定证券投资并承担相应风险。《东方财富社区管理规定》

扫一扫下载APP

扫一扫下载APP
信息网络传播视听节目许可证:0908328号 经营证券期货业务许可证编号:913101046312860336 违法和不良信息举报:021-34289898 举报邮箱:jubao@eastmoney.com
沪ICP证:沪B2-20070217 网站备案号:沪ICP备05006054号-11 沪公网安备 31010402000120号 版权所有:东方财富网 意见与建议:021-54509966/952500