其实对于咱们大多数人来说,投资的目标是追求资金的长期复利增长,而持续的正回报是复利得以体现的坚实基础和生存土壤。因此,通过股债混合配置、力求在控制回撤基础上实现稳健回报的偏债混合型基金,已逐渐成为居民家庭理财的“压舱石”。
当前市场持续震荡也是股债混合策略布局的好时机。理由有三:一是A股具有较高的预期收益率,经外资调整后的沪深300指数ERP仍处于历史较高水平,对应着未来估值仍有扩张空间;二是当前利率债显示出一定的长期配置价值;三是综合来看,在A股和国债均显示出不错的配置价值的背景下,即便在悲观假设下,股少债多的组合未来一年的预期回报仍有吸引力。具体产品上$华夏磐泰混合(LOF)A$ (A类:160323 C类:013360)就是个不错的选择!
$华夏磐泰混合(LOF)A$(A类:160323 C类:013360)采用股+债相结合的持仓方式,具有低风险,低波动率,高回报的状态。首先该产品以债券资产打底,股票端则以定增策略等来增厚收益,并且灵活调整动态仓位,股债比例灵活变动,在保证风险的前提下持续攫取超额收益,收益性与稳定性兼具!
数据显示,华夏磐泰业绩表现十分出色,近5年涨幅达到51.06%,近3年涨幅达到21.14%,近2年涨幅达到9.82%,近1年涨幅达到8.23%,近6月涨幅达到2.81%,近3月涨幅达到2.60%!阶段涨幅持续领先同类平均水平,处于【优秀】评级!并且达成历史5个季度,5个年度正收益的成就!
图1:华夏磐泰A连续五年正收益,23年收益同类第二
同时在与同类基金的同类对比来看,华夏磐泰的近一年收益率达到了8.23%,强势领先一众同类基金,并且从基金总规模上,华夏磐泰基金总规模达到14.72亿,基金规模比起其他基金大的多,相比其他基金的能获得更多的超额收益!
图2:华夏磐泰年化收益8.23%,领先同类基金
股债搭配,当下市场最佳选择!
随着经济环境的变化,传统理财和房地产投资越来越失去吸引力,我个人觉得,对于想要进行稳健投资的投资者,不妨考虑偏债混合型基金,其具有较高性价比,既能通过债券配置,力争获取底仓收益,又能通过一小部分权益仓位,力争增厚收益,可以说攻防兼备。
历史五个年度取得正收益,华夏磐泰的的收益稳定性极强,即使在市场波动较大时刻也更有机会获得较好收益,持续取得正回报,华夏磐泰不仅能实现攻守的平衡,并且持续优化组合风险与收益表现、提高投资性价比。华夏磐泰值得大家选择。#多只债基净值创新高!债牛能持续吗?##启航!2024我的资产配置计划#
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