#组合回测#
前面25期稳稳研习录分别是，…，25期对近期黄金的波动回撤进行了回顾，也触发了对黄金投资收益及风险的再认知，黄金风险等价于权益资产了。
今天结合美联储新政策信息，目前来看总体是缩表和降息为主。但短期来看政策加/减息难定。无论如何2026年黄金的最大回撤已经近-30%左右，再认知确认黄金原来也是波动大的资产了。
个人研习试验的3个稳健配置组合策略，均是配置至少20%的黄金的
稳健进取15S指数配置黄金ETF 25%；
稳哈永久10S指数配置黄金ETF 25%；
稳健小长8S指数配置黄金ETF 20%。
近期黄金的大波动也促发个人对稳健配置的再审视，回测验证稳健小长8S指数和稳简全天候8S的收益相当，但稳健小长8S指数的最大回撤还大于稳简全天候8S。
所以个人今天也对模拟组合【稳健小长8S指数】更换策略到【稳简全天候8S指数】
稳健小长8S指数配置：
30%中债1-3年国开行债
30%中债7-10年国开行债
20%黄金ETF
20%股权
稳简全天候8S指数配置：
35%中债7-10年国开行债
20%中债1-3年国开行债
15%黄金ETF
30%股权（10%红利低波 + 10%红利低波100 + 10%纳斯达克100）
//因股权占比30%，考虑股权的波动特性，这里20%的股权都选择了稳健低波的红利低波类
更新后研习试验的3个稳健配置指数组合向经典靠经，其中两个都是经典的稳健配置策略。
稳健进取1百指数组合。//潇哥积极稳健进取组合，风险很高
稳哈永久10S指数组合。//哈利布朗永久组合策略
稳简全天候8S指数组合。//桥水全天候静态版本
总结一下：
研习试验的3个稳健配置组合策略稍微调整，靠近经典的桥水全天候静态版本；
力求稳健低波和简单，是这3个稳健组合的研习追求；
核心考量就是先求稳健低波再求收益。//大A股权优选红利低波类
附1 稳简全天候8的详细回测验证信息
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