在资产配置里,短债基金应该是大家都非常认可的产品配置了,由于具备低门槛、高流动性与稳定性的优势,短债基金可以说是我们作为底仓配置的首选标的了! 如果结合目前的政策定调与一些重要经济数据来看,今年债市仍然是值得期待的。我们看到,2024年开年以来,债市延续了去年的牛市行情,虽然长久期债券表现得更为出色,但短债基金却因为兼具较低风险和较好流动性特征逆势突围,成为“当红炸子鸡”,很多低风险偏好资金借道基金布局债市。数据显示截至3月初,全市场一共有337只短债基金,总规模10067.28亿元,已经突破万亿大关,其中17只短债基金的规模都达到了百亿以上。“细水长流”的收益特征,是短债资产受到资金青睐的重要原因。 如果从组合视角来看,由于短债基金回撤控制能力相对突出,适当配置一部分短债基金,能够较好的平抑组合波动,起到减震的作用。从资金管理的角度出发,由于短债基金流动性较好,发生风险事件或者需要资金周转时,赎回变现能力较强;而从收益视角来看,短债基金与中长期纯债基金的收益差距已相对较小。而相对货币基金,短债基金的投资限制更加宽松,且波动比货币基金弹性更大。而从手续上来看,一般短债基金的手续费也普遍较低。 虽然知道短债的好处很多,但是选择哪只基金产品也是很重要的。 $东方恒瑞短债债券C$ 可以说是短债基金当中的宝藏基了,该基金近3年收益率7.91%,近2年收益率5.34%,今年以来收益率1.13%。该基金采用的策略也非常注重对风险的把控,对各类型债券进行久期配置,在信用风险可控的基础上以信用债为主,更多考虑获得稳健的投资标的,动态调整组合杠杆比例和久期水平,精选短久期、优质信用债,在保障组合流动性水平的同时,力争提高组合收益。不仅业绩回报优异,而且严控风险,自成立以来的波动率、最大回撤率也较低。 最后,作为投资者的我们,在进行家庭资产配置时可以更风散化、多元化一些,也需要充分了解各类基金的特点,以便更精准地匹配自己的需求,获得更好的投资体验,而短债基金显然是其中必不可少的一部分。@东方基金 $东方恒瑞短债债券C$ $东方恒瑞短债债券A$