中长期投资分析,以及当下3000点的操作策略!
上一篇帖子我们谈到了基金定投,也从中长期角度做了一次性投资与定投的比较,结果显示一次性投资更胜一筹,当然如果一次性投资在4500点以上建仓可能结果就会相反,所以每个投资方法都有它的特长与缺点,也需要一些技巧和注意的地方,我们能做的就是避免缺点、发挥其优点。
首先第一个问题,中长期是多久?
这个每个人定义不同,股票和基金的中长期也不一样,我认为的中长期是:“1-3年为中,3年以上为长” 其实时间只是大致方向,真正的投资要看市场的点位和行情,如果市场提前到达高点,那就得提前结束本次投资计划,至于何时是高点,那就在下一轮牛市结束时,也可以为自己设置个止盈点位,比如4500点或者5000点,中长线投资也只有在此时卖出才能获得的利润。如果还没做好这个准备,我认为你的中长线投资还没规划好,会有比较大的风险。
二、中长期投资计划怎样操作?
我一直强调投资要有大局观,所谓高度决定视野,既然是打算做中长期就得从全方位考虑,首先得大约知道市场的低点与高点,再看清目前所处的点位。就拿当下行情来说现在大盘3000点附近,下方极限位置2000点 下跌空间有33%,上方5000点 上涨空间70%。所以3000点以下已经具备了投资价值,不宜过度看空。
也许有人说现在谈5000点太遥远了,还不知道在什么时候。在此我得申明一下,如果中长线投资不能看得很远,那么在投资过程就非常迷茫,等被套的时候才会觉得是多么的无望。就像去年5000点时很多人想如果现在3000点我一定全仓杀入,实际经过2个多月 指数杀到2850点时,又有多少人敢于杀入?我想更多的人选择的是恐慌和死守。
三、举例说明,并用数据说明中长期投资优势:
1.比如现在3000点建仓5成权益类(中高风险类),另外5成购买货币基金、招财宝等(保本类),假设本金为10万元,2年后大盘回落到2000点,此时大盘下跌33%,权益类基金我们定为亏损-30%(5万*-30%=-1.5万,市值3.5万),另5成保本类年化收益4%,两年收益8%(5万*8%=0.4万,市值5.4万)计算结果: 3.5+5.4=8.9万-10万=-1.1万(实际的亏损应低于此)。
也就是说经过2年大盘回落了33%,而投资组合的收益为-11%,但此时大盘已经接近于极限位2000点,应该把保本类产品全部转移到权益类产品上,日后大盘上涨到4000点时就已经翻了一倍,如果到5000点时就是150%,就算你的基金非常一般,收益和大盘相当 也能取得比较不错的收益,实际上我想大部份人买的基金都能选择跑赢于大盘。(注:文中点位取整数是方便举例,实际操作点位我在以后会继续讲)
另外我比较喜欢用数据说话,这样也能间接证明分析的正确性,再看三组数据:
1.我统计的数据2013年7.10日上证2008点到2015年6.5号上证5023点,大盘历时接近2年 点位由2000到5000点,上涨150%,基金方面涨幅超过300的有8支,当然大部份人都不能买到最历害的那几支,我们客观一点就看第100名的收益205%,也就是能取得200%翻两倍的可能性还是比较大的,如下图所示:
2.在同样的起始点位,时间拉的越久收益一般会更大,我们把时间往前移到2012年9月26号上证2004点,截止时间还是15.6.5号不变,虽然只前移10个月历时3年不到,结果可以发下惊人的数据,如下图所示:
图中显示,虽然大盘还是上涨150%,但第一名的中邮战略收益635%,收益在400%以上的有10支,300%以上的已扩大到52支,200%以上的有262支,第100名的收益也有255%;很多人也许觉得很夸张,做梦都想要的结果,实际它就在现实中上演。
3.关于回撤:统计从2010年10.19日上证3001点到2012年9.26号上证2004点,大盘历时接近2年 点位由3000到2000点,下跌-33%,基金方面取得正收益的有23支,第100名的收益是-12%,都远远低于大盘的跌幅。同理大盘点位不变,如果延长一年到2013.7.10号上证2008点,又是惊人的数据:虽然大盘下跌33%,此时确有162支基金取得正收益,最高的是65%,第100名也取得7%的正收益。(本次只计算混合类基金)
这3组数据可以告诉我们,同样的点位时间越久风险越低、收益越高,时间会给你想要的答案,第二只有敢在2000-3000点建仓的人,才会有4000-5000点的收获。文中所有统计为天天基金网数据,网址:http://fund.eastmoney.com/data/fundranking.html#thh;c0;r;sqjzf;pn50;ddesc;qsd20120926;qed20150605;qdii;zq;gg;gzbd;gzfs;bbzt;sfbb 有兴趣的可以自己去设置统计时间查证。
当然,数据虽好,还请大家铭记风险,在上述数据中创业板经历了一波大牛市行情,当下创业板估值比较高,已不能和3年前相比,还有未来的注册制都会影响我们实际中的收益和决策,所以大家在日后的操作中还得根据以后的政策和行情制定比较灵活的操作,这样才能将收益更大化并减少投资风险。另外如果市场下行的话,对于中长期投资者来说应该视为加仓机会,而不是割肉出逃。
由于篇幅所限,关于中长期投资的注意事项、技巧和重要点位、投资优化无法一一叙述,帖子中插图也不好显示,下次继续更新。综合来说对于当下的行情,建议中长线投资者应先建3-5成仓位,剩下资金投资于保本类产品,并做好2600,2200点的加仓准备,做一个完整的投资计划。
今天的分享就到这里,谢谢支持!
首先第一个问题,中长期是多久?
这个每个人定义不同,股票和基金的中长期也不一样,我认为的中长期是:“1-3年为中,3年以上为长” 其实时间只是大致方向,真正的投资要看市场的点位和行情,如果市场提前到达高点,那就得提前结束本次投资计划,至于何时是高点,那就在下一轮牛市结束时,也可以为自己设置个止盈点位,比如4500点或者5000点,中长线投资也只有在此时卖出才能获得的利润。如果还没做好这个准备,我认为你的中长线投资还没规划好,会有比较大的风险。
二、中长期投资计划怎样操作?
我一直强调投资要有大局观,所谓高度决定视野,既然是打算做中长期就得从全方位考虑,首先得大约知道市场的低点与高点,再看清目前所处的点位。就拿当下行情来说现在大盘3000点附近,下方极限位置2000点 下跌空间有33%,上方5000点 上涨空间70%。所以3000点以下已经具备了投资价值,不宜过度看空。
也许有人说现在谈5000点太遥远了,还不知道在什么时候。在此我得申明一下,如果中长线投资不能看得很远,那么在投资过程就非常迷茫,等被套的时候才会觉得是多么的无望。就像去年5000点时很多人想如果现在3000点我一定全仓杀入,实际经过2个多月 指数杀到2850点时,又有多少人敢于杀入?我想更多的人选择的是恐慌和死守。
三、举例说明,并用数据说明中长期投资优势:
1.比如现在3000点建仓5成权益类(中高风险类),另外5成购买货币基金、招财宝等(保本类),假设本金为10万元,2年后大盘回落到2000点,此时大盘下跌33%,权益类基金我们定为亏损-30%(5万*-30%=-1.5万,市值3.5万),另5成保本类年化收益4%,两年收益8%(5万*8%=0.4万,市值5.4万)计算结果: 3.5+5.4=8.9万-10万=-1.1万(实际的亏损应低于此)。
也就是说经过2年大盘回落了33%,而投资组合的收益为-11%,但此时大盘已经接近于极限位2000点,应该把保本类产品全部转移到权益类产品上,日后大盘上涨到4000点时就已经翻了一倍,如果到5000点时就是150%,就算你的基金非常一般,收益和大盘相当 也能取得比较不错的收益,实际上我想大部份人买的基金都能选择跑赢于大盘。(注:文中点位取整数是方便举例,实际操作点位我在以后会继续讲)
另外我比较喜欢用数据说话,这样也能间接证明分析的正确性,再看三组数据:
1.我统计的数据2013年7.10日上证2008点到2015年6.5号上证5023点,大盘历时接近2年 点位由2000到5000点,上涨150%,基金方面涨幅超过300的有8支,当然大部份人都不能买到最历害的那几支,我们客观一点就看第100名的收益205%,也就是能取得200%翻两倍的可能性还是比较大的,如下图所示:
2.在同样的起始点位,时间拉的越久收益一般会更大,我们把时间往前移到2012年9月26号上证2004点,截止时间还是15.6.5号不变,虽然只前移10个月历时3年不到,结果可以发下惊人的数据,如下图所示:
图中显示,虽然大盘还是上涨150%,但第一名的中邮战略收益635%,收益在400%以上的有10支,300%以上的已扩大到52支,200%以上的有262支,第100名的收益也有255%;很多人也许觉得很夸张,做梦都想要的结果,实际它就在现实中上演。
3.关于回撤:统计从2010年10.19日上证3001点到2012年9.26号上证2004点,大盘历时接近2年 点位由3000到2000点,下跌-33%,基金方面取得正收益的有23支,第100名的收益是-12%,都远远低于大盘的跌幅。同理大盘点位不变,如果延长一年到2013.7.10号上证2008点,又是惊人的数据:虽然大盘下跌33%,此时确有162支基金取得正收益,最高的是65%,第100名也取得7%的正收益。(本次只计算混合类基金)
这3组数据可以告诉我们,同样的点位时间越久风险越低、收益越高,时间会给你想要的答案,第二只有敢在2000-3000点建仓的人,才会有4000-5000点的收获。文中所有统计为天天基金网数据,网址:http://fund.eastmoney.com/data/fundranking.html#thh;c0;r;sqjzf;pn50;ddesc;qsd20120926;qed20150605;qdii;zq;gg;gzbd;gzfs;bbzt;sfbb 有兴趣的可以自己去设置统计时间查证。
当然,数据虽好,还请大家铭记风险,在上述数据中创业板经历了一波大牛市行情,当下创业板估值比较高,已不能和3年前相比,还有未来的注册制都会影响我们实际中的收益和决策,所以大家在日后的操作中还得根据以后的政策和行情制定比较灵活的操作,这样才能将收益更大化并减少投资风险。另外如果市场下行的话,对于中长期投资者来说应该视为加仓机会,而不是割肉出逃。
由于篇幅所限,关于中长期投资的注意事项、技巧和重要点位、投资优化无法一一叙述,帖子中插图也不好显示,下次继续更新。综合来说对于当下的行情,建议中长线投资者应先建3-5成仓位,剩下资金投资于保本类产品,并做好2600,2200点的加仓准备,做一个完整的投资计划。
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发表于 2016-04-29 20:48:43
支持一下,以我目前一年的小白所接触到的知识来说,定投的确是懒人和小白最好的朋友,只要设置好止盈点位,严格执行,管它滔天巨浪也不惧。希望楼主可以介绍一下卖出的技巧,如何逃顶不敢想,能逐步保住利润就好
发表于 2016-04-29 21:12:45
短期来说不会的,但是未来两三年的事谁也说不清楚。本文重点讲中长线投资策略,所以这是长线投资者必须要做的准备!下一节文章会重点讲
发表于 2016-04-29 21:37:54
是的,能做到这样当然赚钱是大概率。但是实际投资中确有很多事于愿违的情况,很多人操作都是相反的,底部不敢买,看涨多了才追进去,所以造成重仓套牢。下节也会谈这个
发表于 2016-04-29 21:55:33
中邮08 长线来看可继续持有,中短线上可以转换部份仓位,之前我单独分析过它,也提醒过分散投资。华安逆向目前挺好的,080012 最近半年仓位有所降低 转向防守,不过它反弹时也会比较慢,如果你能忍受的就可以投资
发表于 2016-04-29 22:09:34
谢谢东方老师分析和指导,觉得波段也好还是长期也好,掌握好相对低点,现在3000点或再下点空间认为低点就行了,投资肯定有价值,做波段还是持有时间长一点看着办
发表于 2016-04-30 09:20:43
统一回复,感谢:轻舞飞扬66666 浙江温州网友 四川成都网友 股友DM1cod 每天开心8988 广西网友 安徽网友 等众多基友的支持!
发表于 2016-04-30 11:09:05
谢谢东方兄的好文章!提醒一下,做长期的投资,要忍受着漫长等待的煎熬,要克服恐惧的心理(下跌的时候);更要克服在中间震荡期时,账面财产来了又去的失落;还有看见别的基金或股票长得比你手里的快时,要克服贪婪的欲望。
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