作为国内首批取得基金投顾业务试点资格的券商之一,小联已经在不知不觉中陪伴大家走过了3个年头,在这说长不长、说短不短的三年里,小联的投顾团队每天都在挠头思索到底怎么为大家提供更优质、更贴心的服务,趁着 #投顾服务茶话会# ,小联也给大家汇报一下国联证券大方向投顾在这三年中的从无到有。
说在最前面,我们投资基金投顾并不是买了一个产品,而是选择了一个服务,这项服务由30%的投和70%的顾组成(我们的口号是:三分投、七分顾!)。“投”看的是业绩,主理人通过产品调研精选基金构建优质策略组合,同时为用户匹配与自身风险承受能力及盈利要求一致的策略,在策略运作期间主理人根据市场环境调仓做出买卖决策,系统自动跟调,无需持有人操作,避免错过调仓时机。而“顾”看的是陪伴,是对大家全方位、多层次的陪伴。
说起“三分投”,小联非常骄傲的跟大家说咱们的投研团队可是配置齐全、buff满满,目前咱们大方向投顾投研团队一共有28人,由1名首席配置官,4名投资经理,5名投顾主理人,2名组合经理,2名数据架构师,14名基金研究员组成,不同分工、相互协作,努力为大家打造360无死角的投资组合。我们的研究团队在2004年已经开始基金投资研究,深耕投研18年,持续跟踪全市场明星基金公司及基金经理,每年现场、非现场调研超800次,覆盖全市场基金,是不是听起来有点狂拽酷炫(骄傲脸.jpg)?可是要说“七分顾”的陪伴服务,小联总觉得给大家的还不够(永远不会觉得给大家太多),所以趁着这次活动也希望大家跟小联来次双向奔赴,小联给大家总结一下我们目前的“顾”,然后大家也给小联说一说自己想要的“顾”吧。
小联的“顾”主要包括对账户、对认知及对情绪这三个方面。
首先是对账户的陪伴:一是通过对投资策略定期报告(月、季报等)以及调仓报告对投顾策略进行说明;二是定期对市场行情进行回顾,让大家知道自己赚钱为什么赚,亏钱为什么亏。
然后是对认知的陪伴:大家常说投资是价值观的变现,如果没有形成正确的投资逻辑,那凭运气赚的钱终究会凭实力亏掉。我们会通过日常图文内容、短视频、直播等形式帮助大家建立“三笔钱”资产配置、长期投资等投资观念,同时帮助大家形成对投资工具、投资方法等的基本认知,此外还会通过行情展望及投资策略、热点事件评论、基金分析等形式帮助大家了解市场、抓住布局时机。
最后是对情绪的陪伴:我们总是被要求做一个情绪稳定的成年人,好像表达情绪是一种非常负面的行为,但是在我们这里大家可以肆意宣泄情绪(求轻吐槽),你可以向我们完全的表达自己的情绪,赚钱开心我们陪你笑的同时提醒你谨慎、亏钱愤怒我们立正站好挨骂的同时安慰你保持希望、行情震荡我们陪你焦虑的同时为你寻找布局良机,你可以通过文章评论、财富号首页问答专区、直播互动等各种形式找到我们,你想说的话都有人听!
国联大方向投顾的“三分投”和“七分顾”
不得不承认的是,基金投顾尚处于试点阶段,确实还有很大的进步空间,在此也诚挚邀请天天基金的各位小伙伴对国联证券的基金投顾服务多多提出宝贵意见和建议,我们一定虚心接受,不断改进,努力成为更好的“小联”!不论何时,您的声音都是我们最宝贵的财富,小联在评论区等大家呦~
活动时间:即日起-2022年11月6日
参与方式:带话题#国联大方向投顾#留言,在本贴留言写下您的投顾体验和服务建议即可参与活动,赢取心动大奖!
注:请一定注意留言格式哦,未按照格式留言视为无效参与~
奖品设置:
一等奖:500元京东E卡1张
二等奖:200元京东E卡2张
三等奖:100元京东E卡5张
阳光财富奖:10元京东E卡30张
活动主办方:国联证券
评奖维度:留言质量(95%) 点赞数(5%)综合打分,留言不少于20字,如果有数据支撑并能图文并茂就更好了,据说评论越有条理、真情实感越容易被选中~
我们将在活动结束后15个工作日以内公布获奖名单,20个工作日内通过手机短信发送奖品。具体收货时间请以实际为准。
注意事项:
1.同一用户(指同一基金吧账号、同一手机号或同一身份证号)最多获奖一次 (按最高奖励发放)。
2.本次活动严禁抄袭、复制,否则将被列入黑名单,永久取消活动参与资格。
3.参与活动的用户须确保基金吧账号已通过实名认证且已绑定同手机号码的天天基金交易账号,京东卡将由国联证券在活动结束20个工作日内通过手机短信发送,未收到者请注意检查垃圾信箱。如有任何疑问或者需要查询基金吧账号绑定的手机号码,可拨打天天基金客服电话:95021咨询。
4.获奖名单将在活动结束后15个工作日内公布。获奖用户在活动名单公布的五个工作日内未完成绑定手机号或者未接听95021客服电话留下获奖信息而收不到相应奖励的,天天基金及相关活动主办方不承担补发责任。
5.用户参与本活动即视为同意并授权天天基金在用户获奖后将中奖用户的收货信息提供给国联证券用于发放奖励,国联证券承诺已做好安全措施,不会泄露用户隐私信息。
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4.收益率数据仅供参考,过往业绩不预示未来表现,基金经理管理的其他产品业绩不代表本基金表现,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。市场有风险,入市需谨慎。
风险提示:基金有风险,投资需谨慎。证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。国联证券将依照诚实信用、勤勉尽责的原则提供投资顾问服务,但是基金投资组合策略的过往业绩不预示其未来表现,为其他客户创造的收益并不构成业绩表现的保证。国联证券投顾服务不保证基金投资组合策略盈利及最低收益,更不做保本承诺。基金投资顾问业务尚处于试点阶段,基金投顾机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。上述内容仅为投资者教育目的而发布,不构成对投资者的任何投资建议,不作为买卖、认购证券或其它金融工具的邀请或保证,投资者不应以该内容取代独立判断。国联证券力求信息准确可靠,但对这些信息的准确性或完整性不作保证,亦不对因使用该信息而引发或可能引发的损失承担任何责任。未经同意请勿引用或转载。
- 国联金如意3个月滚动持有债A(970056)
- 国联金如意3个月滚动持有债C(970057)
- 国联金如意双利一年持有债券C(970111)
(来源:国联证券投顾的财富号 2022-10-27 15:56) [点击查看原文]
正是在基金赚钱、基民不赚钱这种悖论下,基金投顾来了。
基金投顾被描述为有买方立场的基金代客理财,它提供从匹配投资者风险、制定投资策略、设计基金产品组合、购买基金组合、持有环节陪伴、赎回基金,也就是投前、投中、投后的“一条龙服务”。说到底,基金投顾就是要消除基民的负行为差,解决基金赚钱、基民不...
投顾确实是能够解决许多新手小白、择时困难、没有闲暇时间研究市场、追求资产稳健回报。中高风险偏好的投资者以及爱追涨杀跌、...
国联大方向投顾我认为是目前震荡市场行情走势中简单理财的一种...
看好国联大方向投顾,更用心的服务,关注投资者情绪,每期发车真切沟通,及时提示市场风险,合理优化资产配置结构,更注重投资者的全方位金融服务,提供全周期资产配置方案,服务内容更加贴心完善。
定期不定额投资,根据市场价的高低来决定买入金额,更科学合理控制成本,更能发挥个人的主动性,也能获得到更高的收益投资心态更稳。
不仅需要对基金产品进行专业、综合的研究,还要密切研究产品变化,在基金产品之间详细比较,依据市场行情不定额投资,当基金净值;低于申购时净值增加买进,反之则减少买进,能获得更低入市成本。
贴心顾服务,在原提供策略的基础上,完善了更多内容,并且不会产生任何额外费用,为投资者取得收益、增强投资感受,有利于形成行业的正向循环。@国联证券投顾
我最想拥有的投顾服务就是能够清晰的找到止盈点和止损点。我投资基金多年,感觉这两点是最难把握的。希望投顾服务能够在这两点上多用心,让我们能够快速准确的找到止盈点和止损点,将收益稳稳的收入囊中,以避免不必要的损失。@国联安基金
市场处于阶段性低点,对于投资者来说,该不该卖?市场下跌的过程中,是越跌越买,还是越跌越卖?在基金的选择上,是应该选择全能型基金,还是行业主题基金?如何通过降低投资成本提高收益?
每一个投资者在购买基金时,都存在择基难和择时难的问题,面对剧烈波动的市场和将近9000只的公募产品池,投资者在投资行为中存在种种困惑,这些困惑和难题正是投资的痛点所在,正是投顾机构存在的价值所在。
国联证券拥有一支专业且优秀的基金投顾策略团队,团队具有行业领先的专业能力和丰富的基金投资经验,核心成员均具备年金养老金、FOF投资、基金评价的长期从业经历,投资实盘历史业绩优良。
国联证券大方向基金投顾业...
兵峰所指创业板,温氏股份日夜谈,
辗转反侧不能眠,基金重仓创业板。
任何投资的都无法改变的一个现实。投资基金的话期望是非常高的,如果满足不了这个期望的话是会非常消极的,但是如果满足这个期望的话,那将会有下一个期望值,投资基金的本质是非常贪婪的,下一个期望如果满足不了也会消极,投资基金最后一定是会消失的,因为会带来无数个期望,期望终有满足不了的那一个。
2019年刚刚开始投资基金的时候,因为无论是系统还是通过了解基金的过程当中给优先推荐的就是指数基金,当时创业板指数基金涨幅最好,当时就在2019年3月份开始入手创业板指数基金...
对于基金投资来说,合理的管理资金对于每一个投资者而言都非常重要,但是并不是说所有的投资者都能够合理的管理众多优质的高风险基金,所以在投资过程中选择通过基金投顾来理性的布局投资市场,我认为对于每一个资资者而言都非常重要!
当我们在投资过程中能够通过基金投顾来理性的投资未来市场的过程中,我相信即使无法让我们在短期内获得及其丰富的收益,在合理的长期布局投资的前提下也能够为我们创造相应的稳定回报率。@国联证券投顾
一是能够帮我节省时间和精力。作为上班族,我并没有时间和精力投入到基金或者股票的研究,收益率的要求也就是想稳健增值,何时买什么卖什么,都是随性而为,操作很差。专业的投顾人员会及时给出买卖建议并帮助操作,没时间也不怕错过机会。二是投顾服务能够很好的帮我做好资产配置,我对资产配置并没有什么概念,只以为买不同的基金就是资产配置,投顾可以很细致入微的根据我的投资风格,量身打造专属的投顾计划,很好的降低了风险。三是可以帮我解决择时和选基的问题。我是择时绝缘体,选基也经常是随心而为,并没有什么计划和标准,专业投顾可以以他们专业的角度,帮我选择合适的基金和赛道,并给出及时的建议买卖,非常精准!@国联安基金
基金投顾既有“投“也有”顾”,在投资路上,基金投顾会帮投资者选择适合的组合,然后代为筛选基金、自动调仓。
国联大方向投顾投顾致力于用专业的研究和持续的服务帮,助投资者解决“选基难”、“赚钱难”的问题, 省时又省心。对于基金小白和管不住手的投资者,投顾是一个相对较好的选择。
相信国联证券投顾,帮助投资者构建更适合当下行情、力争更多收益的基金配置方案,能够有效解决我们选择基金的困扰,让我们省时省心省力省钱,我期待它的表现。@国联证券投顾
能够感受到组合的智能化,根据市场的行情,以及投资者自己的投资需求,进行一定的动态的调整,适应各种市场,整个组合会以中低风险进行稳健配置,其中的基金产品也涉及到超过十家基金公司,二十个以上基金产品,高度分散中又具有多样化的分布。应该来说,如果我选择了闲钱理财,那是可以拉长自己一年以上的持有时长,以较低波动的稳健理财提升闲钱的升级体验,整个投资的环境会让我们 保持一个轻松和舒适。@国联安基金
传统的基金销售模式,就好像是一个药店,患者模模糊糊知道自己病了,来找不那么专业的药剂师买药。平台最主要的任务是确保产品品类齐全。
而基金投顾模式,就好像是一个专业大医院,先是一整套完整的检查,然后才是专业的医生根据诊断报告,对症下药。这个过程中,医院的硬件、软件设施,医生的医术就非常关键了。
显然,医院更容易治好病。而去医...
一个好的投顾策略是可以从“投”的角度来帮助客户平滑净值曲线的波动,但在另外一个层面,如果一个投顾机构还能做好投教和客户陪伴工作,则可以从更深次的平滑客户心理的波动,帮助客户不仅赚到钱,还赚到认知。“授之以渔”才是投顾最大的价值。
投顾的核心任务之一其实是投教,通过多种方式的投教帮助客户建立正确的投资理念,并且通过不断的实践和正反馈得到客户的信任。
在“买方投顾”时代,国联证券的大方向基金投顾专业投资顾问通过专业管理能力为客户做出投资标的、买卖时机的决策,从而提升长期投资收益,改善投资体验,未来对优秀公募基金的评价,将不再局限于基金本身的净值曲线,而是每一个客户资产账户的财富...
最新数据显示,近9万名客户签约国联证券的大方向基金投顾,总保有规模近90亿元,居全市场前列,去年国联证券首提“5+N”策略和服务体系,“5”代表国联证券面向财富体系内部客户开发的5个基金投顾核心策略,包括货币增强策略、“固收+”策略、股债平衡策略、偏股混合策略、权益精选策略,覆盖了从目标回撤不超过千分之一到不超过20%的不同风险收益特...
2021年4月22日,国联证券发布基金投顾新品牌“大方向”,提出“5+N”策略及服务体系。“5”代表国联证券面向财富体系内部客户开发的5个基金投顾核心策略,包括货币增强策略、“固收+”策略、股债平衡策略、偏股混合策略、权益精选策略,覆盖了从目标回撤不超过千分之一到不超过20%的不同风险收益特征,很多投资者认为投顾行业“马太效应”显著,国联证券这类中小券商劣势明显,但我认为先发优势和战略定位才是竞争关键。
国联大方向投顾投顾产品收益率、最大回撤表现优于同业,国联在天天基金上线了3款投顾产品—明星股基精选、固定收益增强、货币增强策略,平台根据客户持有产品时长、预期收益率及可接受...
第一,认真选择产品,不少基民虽然买过一些基金,但实际上并不了解各类基金的特性,只是盲目的跟风,在进行投顾时,一定要认真的了解所选择的产品。
第二,做好资产配置。要不断提高自己的专业能力,密切跟踪市场变化、并及时调整账户配置方案的能力。
第三,提高纪律性。“追涨杀跌、短期交易”等不理性的交易行为普遍存在,我们要尽量阻止这种情况的发生 。
同时,很多基民受限于专业能力和时间精力,不能很好的做到,这就需要找一个靠谱的基金公司打理,让专业的人做专业的事情,国联证券投顾,是国内首批取得基金投顾业务试点资格的券商之一,我认为国联证券投顾团队对于投顾有丰富的经验和看法,我非常的看好,支持!@国联证券投顾
投顾的主要工作:1、专业选基...