您好亲，基金盘中估值并非由基金管理人提供，是第三方销售平台根据指数走势、基金过往业绩及过往定期报告披露的基金持仓情况进行的估算，无法全面、准确、动态地反映基金净值。第一个原因如果基金经理调整了持仓配置，则该类盘中估值可能与实际净值偏差较大。另一个原因是估值参考持仓信息来自于基金的定期报告，但是季报并不是把基金买了哪些股票和债券都一一列出的，它只是列出了前十大重仓的证券，不会公布所有持仓股票和债券等信息，自然没有办法得出完全精准无误的净值。

偷净值了

估值和实际净值产生差异的原因？一、时滞性，第三方销售平台净值估算参考的持仓信息来自于基金的定期报告，按规定，基金季度报告在每个季度结束之日起15个工作日内公布，中期报告在上半年结束之日起两个月内公布，年报则是每年结束之日起三个月内公布，时间都相对滞后。净值估算时，如果基金经理较最新披露的定期报告调整了持仓配置，则估算值可能与实际净值会存在较大偏差；二、片面性，因为第三方销售平台净值估算参考持仓信息来自于基金的定期报告，但是除了中期报告、年报会公布详细持仓外，季报只披露前十大重仓股或者前五重仓债券等信息，剩下的组合信息对于第三方销售平台而言是未知的，最终估算自然没有办法得出完全精准无误的值；三、差异性，投资者可能会发现，不同平台的基金净值估算是不太一样的，它们之间存在差异性。背后的原因是平台采用一些模型和算法，根据基金过去的净值表现尽可能还原基金的真实持仓情况，各个平台采用的模型不一样，所以净值估算数据亦会存在差距。因此第三方平台提供的基金估算数据不代表基金实际净值，基金净值及实际涨跌幅请以管理人公开披露的数据为准 。