特别提示:点击我的头像,就可以查看我的基金实盘组合,可以一键购买哦,我的家人、朋友都在跟投。
一、实盘记录
昨天执行本周的定投,买入半份汇丰晋信恒生龙头指数A(540012),半份中欧短债A(002920),合计一份
。
每份的额度,大约是每月现金结余的1/8 。
下图是蜗牛定投计划已经执行过的部分,收益率截止到昨天收盘。
因为天天基金上的实盘组合,是今年3月才建立的,因此,这个账户中,只有我们今年定投的中证银行和短债基金;去年我们定投的深证红利、香港大盘、中概互联,是在另外的账户中。
在天天基金APP中,搜索 沈潜 ,在我的个人主页,就可以看到我的实盘,关注以后,每次定投发车,APP内都会自动提醒,还可以一键购买。
天天基金是国内最大的两家基金销售平台之一,「蜗牛定投计划」所持有的全部都是公募基金,安全性完全不需要怀疑。
二、投资逻辑
1、「蜗牛定投计划」投资策略
核心策略:「蜗牛定投计划」只定投长期跑赢沪深300的指数基金。
在合理偏低估的阶段(历史估值百分位20%至50%),「蜗牛定投计划」会同时持有股票指数基金和债券基金,各一半,每周定投时,也是各自定投半份股票指数基金和债券基金。当前,我们就处于这样一个阶段。
如果市场继续大跌,进入战略性低估阶段(历史估值百分位20%以下),这时,「蜗牛定投计划」会将之前持有的债券基金,全部转化为股票指数基金,同时,将每周定投股票指数基金的额度提升到一份。
在合理偏低估的阶段之后,如果市场继续大涨,沪深300这些主要指数的估值百分位在50%以上,「蜗牛定投计划」将停止定投股票指数基金,每周将定投一份债券基金。
市场继续上涨到一定程度,触发我们的卖出条件时,比如说今年的3月底,我们就会逐步卖出。
「蜗牛定投计划」投资策略可查看之前的文章:《第45期定投实录:买入一份》。
2、汇丰晋信恒生龙头指数A(540012)
核心逻辑:汇丰晋信恒生龙头指数A(540012),最大优点是,成分股基本都是行业内的龙头,行业与个股分配比较均衡,不会出现个别行业、个别公司权重过高的情况。自2005年7月成立以来,长期收益大幅跑赢沪深300,尤其是最近三年,目前处于合理偏低估的区间。
关于汇丰晋信恒生龙头指数A(540012)的详细介绍,可以查看我之前更新的文章:《一只差点被我忘掉的好指数》。
3、中欧短债
核心逻辑:短债基金可以简单看成加强版的货币基金,目前债市也处于一个不上不下的位置,配置短债基金是一个不错的选择。中欧短债是短债基金中,成立时间比较长、费率比较低、业绩比较不错的一只。
关于短债基金的详细介绍,可以点击这里查看我之前的文章:《如果牛市终结,可以买什么?(二)》。
三、蜗牛定投计划简介
蜗牛定投计划,每周四中午12:00,准时发车。
每周定投一份,具体额度,每个人的情况不一样,请根据自己的实际情况来确定。
我一直建议大家,拿每个月现金结余的一半,做证券投资。每个月差不多是四周,每周定投一份的话,每份金额就是每个月现金结余的八分之一。
举个栗子,如果小明每个月还完房贷,扣掉各种消费后,每个月还有16000元的现金结余,则每周定投一份为2000元。
蜗牛定投计划的目标是,已投入的份额,长期年化收益率不低于10%,最大回撤不超过20% 。
古埃及有句谚语,世界上能到达金字塔顶峰的只有两种动物,一是雄鹰,二是蜗牛。
在投资中,我们这些普通人注定难以成为雄鹰,但凭借坚持与信念,可以成为一只幸福的蜗牛,这对我们来说,也就足够了。