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发表于 2021-12-28 14:24:42 股吧网页版
为什么今年的基金做得没有去年好?

年末岁尾,复盘自己的基金状况,发现收益率没有去年高,整年的基金操作也没有去年做得好,究其原因有以下三个方面:

1. 今年基金的板块轮动比较多,一会是医疗,一会是新能源,一会是光伏,一会又是锂电池,每次大涨之后又都会陷入了调整。作为普通投资者,很难抓住每次的大涨行情。也许,某一板块大涨前,我们进去了,但大涨之后却被套牢了。也许,某一板块大涨了,但我们的持基中根本没有这一板块的配置,结果就眼睁睁地看着别人吃肉了。

2. 受认知所限,之前挑选的基金并不都是理想的优质基金。特别是在选基时,忽略了【风险等级】,看着某基业绩不错,每个阶段都是【优秀】,于是,毫不犹豫地就买入了此基,结果等亏惨了,才发现自己买的是【高风险】产品。

3. 受基金“止盈不止损”观念的影响,凡是亏损的基金都不舍得卖出。结果,造成盈利基金带来的收益大部分都被亏损基金所抵消。尽管平时自己很努力地关注与操作基金,但最终,看看收益还是那么少。

新年将至,如何改善基金的现状,提高基金的收益率,本人反思了一下,觉得可以从以下三方面入手:

1. 明确风控大于收益。

尽管我们都很想赚钱,但没有做好风控的工作,终究会将自己辛苦赚来的钱,最后都亏了出去。所以,要看看自己能承受风险的能力是多少。如果一个基金亏了30%以上,就觉得受不了了,那么,以后再投资基金时,就尽量避开【高风险】的基金产品。

2. 投资强势线上基金。

以前当某个喜欢的基金下跌时,就会补仓,觉得这样可以摊博成本,并希望有朝一日上涨时,可以享受更多收益。

但事实有二方面,一方面,越补越跌,结果补成了重仓,但基金仍处在亏损的状态,我们又不舍得卖出,每天看着它烦恼又无奈。而且,由于不断补仓,手里的子弹很快就用完了,等市场大幅下跌,真正需要加仓或补仓时,手里已经没有子弹了。

另一方面,通过补仓,获得了收益,但由于怕此基哪天又坐电梯下去了,所以就迫不及待地把此基卖掉了。结果,耐心关注了此基很长时间,最终还是以极少的收益,草草退场,等于就是在做无用功,白忙活,这只基金完全没有给我们创造收益。

我们投资并不是为了回本,而是希望看到我们所期望的收益。

所以,以后的策略就是只投资强势基金,也就是线上基金。所谓线,就是指【沪深300】【同类平均】和【业绩比较基准】这三条线。

如果某基在【近1月】【近3月】【近6月】【近1年】累计收益红线都能超越这三条线,那么,在某基某日或连续2-3日的跌幅超过3%,就可以匀情加仓。一旦大盘行情好,一路上涨,那么,达到自己心目中的止盈点,就可以卖出,获得收益。以免哪天基金下跌,收益缩水。

然后,重新评估卖出的基金,如是我们心目中的优质基金,那么,在此基下跌时,再次买入,进行下一轮的投资。如果,按自己的选基标准,此基并非是自己心目中的优质基金,那么,就淘汰,不再买入。

卖出达到止盈点的优质基金前,需谨慎思考。因为,通常情况下,大部分基友小伙伴都会选择先卖出有盈利的优质基金,而不是已亏损很久的差劲基金,日积月累,手上的亏损基金就越来越多了。

而事实是,在后续的日子里,往往卖出的盈利基金平均比亏损基金的涨幅更高一些。所以,卖出前先想想,自己到底是要卖出有盈利的优质基金,还是应该卖出在自己基金队伍里的那个亏损最多的基金。

3. 有效管理持有基金。

如果手中持有的基金太多,而且,大部分都是亏损基金,那么,要对自己的基金进行调整,不能任其野蛮生长而拖收益的后腿。先排列组合,找出最优质的基金和最差劲的基金。然后,优胜劣汰。当优质基金下跌时,适时加仓;当最差劲基金上涨时,就及时卖出。

所谓最差劲的基金,就是指那些高风险、低收益、跑不赢三线(沪深300、同类平均、业绩比较基准)、业绩垫底、波动较大、夏普比率低于1、性价比较低、回撤较大的基金。

我们不要心疼亏损的本金,因为这样占着茅坑不拉的基金会成为阻碍收益的增长,及时将它处理掉,不仅可以将赎回的资金投资更好的优质基金,弥补损失,还可以减少差劲基金的数量。

通过一段时间的调整,手持的优质基金多于差劲基金,那么,收益就有可能增加。多少时间卖出一个最差劲基金,可以根据自己的节奏来处理。

之后要做的事情,就是控制持基数量。因为基金太多,如要管理到位,就会消耗我们大量的精力与时间。而对于我们人生而言,时间比金钱更重要、更珍贵。所以,我们要把自己的时间、精力和关注点都放在能为自己带来收益的优质基金上。

总之,操作基金的过程就是人生思考成长的过程,认知会在这一过程中不断地提升与进化,常常复盘自己的观点、思维方式及操作策略,将会对自己的进步带来很大的帮助。

今年,无论赚钱与亏钱都已基本成定局,但庆幸的是新年很快就将来临,让我们都充满信心,保持耐心,完善自我,重新出发,争取在明年有新的突破与质的飞跃,不仅能收获人生更多的成长,更能收获收益的超额增长。

古人云:“凡心静则神悦,神悦则福生”,当我们都能平心静气地看待得失,看待这世间万物的所有变化时,我们便会发现曾经以为放不下的都已悄然放下,面对将至的新年,此时的自己内心从未如此地通透、从容与淡定。向阳而生,万事皆兴!

相关证券:
  • 交银趋势混合A(519702)
  • 广发多因子混合(002943)

(来源:Suzanqi的财富号 2021-12-28 14:24) [点击查看原文]

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发表于 2021-12-28 17:07:25
要对自己的基金进行调整,不能任其野蛮生长而拖收益的后腿。先排列组合,找出最优质的基金和最差劲的基金。然后,优胜劣汰。当优质基金下跌时,适时加仓;当最差劲基金上涨时,就及时卖出。
——楼主说的太好了
发表于 2022-01-03 20:16:07
此文写得不错!
希望天天基金多多给我们介绍、推荐、宣传好文章、好基金,努力擦亮天天基金的品牌!
千万不要推荐烂基金、!
只有垃圾人才卖力推荐垃圾货!
发表于 2022-01-03 16:32:58
我投资基金有十多年了,经常还是懵懵懂懂的,要不就是持有N年,要不就是全部卖出,毫无章法。拜读文章后,有些感悟,特别是如何处理盈利与亏损基金问题上,学习了一些有用的技巧,谢谢
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-06 16:00:40
谢谢‘’天天精华君‘’的鼓励,我再接再励!
Suzanqi 作者
发表于 2021-12-30 21:22:55
jiandan_kaixinou :
说的对,做到了有几人?
是啊!说说容易做到难,但明年我想来尝试一下,当强势基金下跌时买入或加仓;当弱势基金上涨时卖出。通过优胜劣汰,获得收益的稳步增长。
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-17 08:28:54
虎馨1998 :
只能说原来的市场行情确实不错,但是当股市回到震荡行情中的时候,大部分的投资者都将无所适从,因为他们没有经历过震荡行情或者熊市,有的人说熊市我就规避风险不买基金,我想说你做的到吗?不要用定制的思想去左右未来的事宜,你说跟做必定有偏差,你能做的不是改变市场而是去适应市场的节奏,长期在...
发表于 2022-01-16 09:48:07
只能说原来的市场行情确实不错,但是当股市回到震荡行情中的时候,大部分的投资者都将无所适从,因为他们没有经历过震荡行情或者熊市,有的人说熊市我就规避风险不买基金,我想说你做的到吗?不要用定制的思想去左右未来的事宜,你说跟做必定有偏差,你能做的不是改变市场而是去适应市场的节奏,长期在熊市里面泡着长大的投资者会觉得目前的行情犹如溪水潺潺并没有惊涛骇浪的感觉,而没有下过水的人觉得暴风雨都要来了,可想不同的人感受是不一样的,因为你确实没有经历过大跌的熊市,而只有熊市才是锻炼技术跟考验人性,操作战法的最佳时机。
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-08 12:44:19
简约的唯美 :
看了老师的帖子受益匪浅,2022年逐步卖出亏损的基金,优化组合,继续回本,老师交银趋势选择前端收费还是后端?谢谢
你好!我一般购买基金都会选前端,也就是选A类,因为A类不收取销售服务费。而后端(C类)每天都会在收益中扣除销售服务费,持基时间越久,被扣除的销售服务费就越。长期来看,前端(A)收益会比后端(C)更多一些。
总结一下,前端(A)适合长期投资,后端(C)适合短期投资。
发表于 2022-01-08 11:52:11
Suzanqi 作者 :
谢谢‘’天天精华君‘’的鼓励,我再接再励!
看了老师的帖子受益匪浅,2022年逐步卖出亏损的基金,优化组合,继续回本,老师交银趋势选择前端收费还是后端?谢谢
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-06 16:00:40
谢谢‘’天天精华君‘’的鼓励,我再接再励!
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-06 15:58:09
基民wqOECC :
文章收藏保存啦
谢谢鼓励!
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-06 15:57:40
基民UbHDTE :
谢谢写文章的人,感觉写的就是我。新的一年开始了,我相信,2022年一定会有不一样的收获。
您所言极是! 我们一起努力!
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-06 15:56:14
正派地爱莱塔 :
此文写得不错!希望天天基金多多给我们介绍、推荐、宣传好文章、好基金,努力擦亮天天基金的品牌!千万不要推荐烂基金、!只有垃圾人才卖力推荐垃圾货!
谢谢鼓励!
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-06 15:55:39
基民wqOECC :
我投资基金有十多年了,经常还是懵懵懂懂的,要不就是持有N年,要不就是全部卖出,毫无章法。拜读文章后,有些感悟,特别是如何处理盈利与亏损基金问题上,学习了一些有用的技巧,谢谢
客气了! 我们共同成长!
发表于 2022-01-03 20:16:07
此文写得不错!
希望天天基金多多给我们介绍、推荐、宣传好文章、好基金,努力擦亮天天基金的品牌!
千万不要推荐烂基金、!
只有垃圾人才卖力推荐垃圾货!
发表于 2022-01-03 17:46:37
谢谢写文章的人,感觉写的就是我。新的一年开始了,我相信,2022年一定会有不一样的收获。
发表于 2022-01-03 16:34:48
文章收藏保存啦
发表于 2022-01-03 16:32:58
我投资基金有十多年了,经常还是懵懵懂懂的,要不就是持有N年,要不就是全部卖出,毫无章法。拜读文章后,有些感悟,特别是如何处理盈利与亏损基金问题上,学习了一些有用的技巧,谢谢
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-03 11:15:50
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-03 11:15:31
股友GdSbnE牛牛 :
好文章,总结很到位,祝投稳步提高,财源广进
谢谢鼓励!
Suzanqi 作者
发表于 2022-01-03 11:13:34
无奈小散 :
楼主真乃高人!讲的太好了,受益匪浅,学着去做。希望多交流你的成功经验!
谢谢鼓励! 我也是边学习、边操作、边分享。新的一年,我们一起成长!
发表于 2022-01-02 17:52:53
楼主真乃高人!讲的太好了,受益匪浅,学着去做。希望多交流你的成功经验!
发表于 2022-01-02 13:02:40
好文章,总结很到位,祝投稳步提高,财源广进
发表于 2021-12-30 23:46:43
Suzanqi 作者
发表于 2021-12-30 21:22:55
jiandan_kaixinou :
说的对,做到了有几人?
是啊!说说容易做到难,但明年我想来尝试一下,当强势基金下跌时买入或加仓;当弱势基金上涨时卖出。通过优胜劣汰,获得收益的稳步增长。
Suzanqi 作者
发表于 2021-12-30 21:17:00
小丫学步 :
说的很清楚,经常苦恼买卖基金的时机,看了这篇文章,收获很大,谢谢啦
谢谢鼓励! 我们一起成长!
发表于 2021-12-30 13:54:39
说的对,做到了有几人?
发表于 2021-12-30 12:07:39
说的很清楚,经常苦恼买卖基金的时机,看了这篇文章,收获很大,谢谢啦
发表于 2021-12-29 08:34:12
精华君收到~
Suzanqi 作者
发表于 2021-12-28 20:29:29
Miller17 :
去年私募最高960%,今年最高才300%,市场本来就差别的再好也没用。
所言极是!
发表于 2021-12-28 19:10:13
去年私募最高960%,今年最高才300%,市场本来就差别的再好也没用。
Suzanqi 作者
发表于 2021-12-28 18:37:31
顺势而为168888 :
要对自己的基金进行调整,不能任其野蛮生长而拖收益的后腿。先排列组合,找出最优质的基金和最差劲的基金。然后,优胜劣汰。当优质基金下跌时,适时加仓;当最差劲基金上涨时,就及时卖出。——楼主说的太好了
谢谢鼓励! 我也在学习中,感悟一点,就分享一点。
发表于 2021-12-28 17:07:25
要对自己的基金进行调整,不能任其野蛮生长而拖收益的后腿。先排列组合,找出最优质的基金和最差劲的基金。然后,优胜劣汰。当优质基金下跌时,适时加仓;当最差劲基金上涨时,就及时卖出。
——楼主说的太好了
Suzanqi 作者
发表于 2021-12-28 15:41:13
越来越棒地狮子 :
总结的很到位
谢谢鼓励! 我是狮子座,希望像你一样,成为越来越棒的狮子!
Suzanqi 作者
发表于 2021-12-28 15:37:28
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