《掌握这些技巧,玩赚指数基金》
首先我们来看一下巴菲特的赌局:
如果我只有三十来岁,没有什么其他经济依靠,只能靠一份全日制的工作来谋生,我会将我所有的钱都投资到一个低成本的指数的基金上,然后继续努力工作。
以上这段话是投资大师巴菲特说的,在他公开表示普通人适合的投资品种是指数基金(标普500)之后,他就发布了10年赌局,巴菲特认为对冲基金管理的主动型基金跑不过标普500指数。
当时的人们还是将信将疑,然而到2017年,10年赌局到期。
基金经理管理的主动型基金收益率为2.2% ,而巴菲特推荐的标普500指数基金收益率为7.1% 。
巴菲特赢得了赌局,他用实际行动证明投资指数型基金的巨大收益。
那么,对于一个既没有专业知识,又没有太多钱的投资者,如何像巴菲特一样,通过投资指数型基金获得高收益呢?
一、定投是指数基金投资的最好方式
1, 无脑定投
选定一只指数基金,比如我们定投天弘上证50指数A,然后固定日期(每周或每月)不论是贵还是便宜,都要买入相同的金额,这样的定投我们称之为无脑定投。
采用2004——2015年十年时间的数据,通过无脑定投,天弘上证50指数A的年复合收益率为12.3% ,红利指数的年复合收益率为13.07% ,而2015年央行发布的五年期存款利率才3.5% 。
2, 采用估值的方法进行定投
这是在1.0基础上进行改进,指数基金选定以后,只有在它便宜的时候才坚持买入,而在贵的时候卖出,不再定投,这样的定投我们称之为估值定投。
同样是采用2004——2015年十年时间的数据,通过估值定投,天弘上证50指数A的年复合收益率为29.27% ,红利指数的年复合收益率为29.9% 。
估值定投收益比无脑定投的收益翻了一番。
相对于股票市场的“七亏二平一赚”来说,不论是采用无脑定投还是估值定投,投资指数基金都已经远远的超过了90%的人了。
如果采取估值法的话,目前市场上最有性价比的指数并不是上证50指数,而是市盈率和市净率更低的沪深300指数和中证500指数,目前已经处于近四年的历史大底。
相应的基金我们可以选择天弘沪深300指数A或者天弘中证500指数A,长期坚持定投这些低估值指数,等到下一波牛市出来,收益一定会非常可观。
二、提高定投收益率的方法
不论是采用哪一种定投,所取得的成绩都是喜人的,不过,在投资指数基金的过程中,还是有一些小技巧能够提高整体的收益率。
1. 省下就是赚到:降低交易基金的费用。
买卖基金的费用由两个方面产生。
第一个方面是基金公司收取手续费,不同的公司和渠道收取的手续费是不一样的,所以选择合适的平台很重要,另外一方面是国家收取的税收,包括了印花税、分红税、所得税等。
毫无疑问,在指数型基金的领域中,天弘基金旗下的指数型基金费率是业绩中最便宜的,因为是万亿规模余额宝的管理人,资质过硬,实力雄厚,在指数型基金管理费率上是行业中非常便宜的。其C类指数型基金买入费率为0,持有期能超过7天卖出费率也为0.
2.定投频率的选择
定投的频率一般有按周或是按月两种方式, 按月定投符合大多数投资者的实际情况,每个月工资发下来的第二天进行定投,既能保证强制储蓄,又节省了时间和精力,而对于一些心急的投资者,则可以按周定投。
如果我只有三十来岁,没有什么其他经济依靠,只能靠一份全日制的工作来谋生,我会将我所有的钱都投资到一个低成本的指数的基金上,然后继续努力工作。
以上这段话是投资大师巴菲特说的,在他公开表示普通人适合的投资品种是指数基金(标普500)之后,他就发布了10年赌局,巴菲特认为对冲基金管理的主动型基金跑不过标普500指数。
当时的人们还是将信将疑,然而到2017年,10年赌局到期。
基金经理管理的主动型基金收益率为2.2% ,而巴菲特推荐的标普500指数基金收益率为7.1% 。
巴菲特赢得了赌局,他用实际行动证明投资指数型基金的巨大收益。
那么,对于一个既没有专业知识,又没有太多钱的投资者,如何像巴菲特一样,通过投资指数型基金获得高收益呢?
一、定投是指数基金投资的最好方式
1, 无脑定投
选定一只指数基金,比如我们定投天弘上证50指数A,然后固定日期(每周或每月)不论是贵还是便宜,都要买入相同的金额,这样的定投我们称之为无脑定投。
采用2004——2015年十年时间的数据,通过无脑定投,天弘上证50指数A的年复合收益率为12.3% ,红利指数的年复合收益率为13.07% ,而2015年央行发布的五年期存款利率才3.5% 。
2, 采用估值的方法进行定投
这是在1.0基础上进行改进,指数基金选定以后,只有在它便宜的时候才坚持买入,而在贵的时候卖出,不再定投,这样的定投我们称之为估值定投。
同样是采用2004——2015年十年时间的数据,通过估值定投,天弘上证50指数A的年复合收益率为29.27% ,红利指数的年复合收益率为29.9% 。
估值定投收益比无脑定投的收益翻了一番。
相对于股票市场的“七亏二平一赚”来说,不论是采用无脑定投还是估值定投,投资指数基金都已经远远的超过了90%的人了。
如果采取估值法的话,目前市场上最有性价比的指数并不是上证50指数,而是市盈率和市净率更低的沪深300指数和中证500指数,目前已经处于近四年的历史大底。
相应的基金我们可以选择天弘沪深300指数A或者天弘中证500指数A,长期坚持定投这些低估值指数,等到下一波牛市出来,收益一定会非常可观。
二、提高定投收益率的方法
不论是采用哪一种定投,所取得的成绩都是喜人的,不过,在投资指数基金的过程中,还是有一些小技巧能够提高整体的收益率。
1. 省下就是赚到:降低交易基金的费用。
买卖基金的费用由两个方面产生。
第一个方面是基金公司收取手续费,不同的公司和渠道收取的手续费是不一样的,所以选择合适的平台很重要,另外一方面是国家收取的税收,包括了印花税、分红税、所得税等。
毫无疑问,在指数型基金的领域中,天弘基金旗下的指数型基金费率是业绩中最便宜的,因为是万亿规模余额宝的管理人,资质过硬,实力雄厚,在指数型基金管理费率上是行业中非常便宜的。其C类指数型基金买入费率为0,持有期能超过7天卖出费率也为0.
2.定投频率的选择
定投的频率一般有按周或是按月两种方式, 按月定投符合大多数投资者的实际情况,每个月工资发下来的第二天进行定投,既能保证强制储蓄,又节省了时间和精力,而对于一些心急的投资者,则可以按周定投。
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