最近,不少小伙伴遇到这样一个问题,自己持有了一只两年定期开放的基金,两年前(2022年)这只基金在7月开放,但是到了两年后的今年,还是在7月,想赎回基金却发现赎不了,说是“基金还没有进入开放期,要等到8月才开放”。
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其实,目前的定期开放类基金的开放规则,主要有两种。
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设置这种开放规则的定开基金,开放期简单好记,基金招募说明书中一般会约定好每个封闭运作期固定截至几月几号,自下一天起,基金会开放申购、赎回等业务。具体开放几天,则会在每次开放前发布的申赎开放公告中说明。
例如:
某六个月定期开放基金,招募说明书明确约定它的封闭期截至每年的4 月 20 日、10 月 20 日(含该日),该基金就固定从每年的4月21日起、10月21日起开放。
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这种开放规则就是文章开头的小伙伴遇到的情况了。
这类基金的第一个封闭期,从基金合同生效日起开始计算,经过固定时长的封闭期后,进入首个开放期,开放期结束后,再进入下一个固定时长的封闭期,以此类推,如下图所示。
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因此,这类基金每次开放不是在一个固定的日期,而是每次开放期结束后,进入一个相对固定时长(如一年、六个月等)的封闭运作期,然后再次开放,具体开放日期根据每次封闭期结束的时间确定,开放几天,同样会在每次开放前发布的申赎开放公告中说明。
这类基金的招募说明书中通常会有类似“开放期结束之日的次日起进入下一封闭期、封闭期为封闭期起始日起至XX(封闭运作固定时长,如几个月或几年)月度/年度对日的前一日”的表述。所谓月度或年度“对日”,指的就是几个月后或几年后对应的那一天,比如5月8日的6个月月度对日为11月8日,两年年度对日为后年的5月8日。如果相关“对日”为非工作日的,则顺延至下一工作日开放。
举个例子:
某两年定期开放基金,第一个开放期是2022年7月28日至8月24日,则从2022年8月25日起,基金进入第二个封闭运作期,两年后对日的前一日,也就是2024年8月24日封闭运作期结束,25日为周日,顺延至下周一开放,即自2024年8月26日起基金才进入第二个开放期,开放期的起始日期也就不在7月了。依此类推。
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我们在选择和购买定开基金产品时,都可以通过基金合同和招募说明书“基金份额的申购、赎回”章节,详细了解基金的开放周期如何规定,或者也可以咨询基金公司和销售机构,了解基金开放规则和时间。在定开基金每次开放前,也要多留意基金公司发布的申赎开放公告,了解本次开放具体从几号开始、开放多少天,以免错过基金的开放期,对自己的投资或资金安排造成影响。
$易方达科创板两年定开混合(OTCFUND|506002)$
$易方达裕惠定开混合发起式A(OTCFUND|000436)$
$易方达裕惠定开混合发起式C(OTCFUND|016344)$
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