人工智能即Artificial Intelligence,英文缩写为AI。它是研究、开发用于模拟、延伸和扩展人的智能的理论、方法、技术及应用系统的一门新的技术科学,最早出现在1956年,可以说时间已经不短,我们也经常在一些科幻电影和影视剧当中看到,比如说西部世界、真实的人类等等就是介绍的人工智能意思觉醒的好剧,随着计算机技术的快速提升,人工智能在近几年发展也呈现加速之势,一些原本在影视剧里才会出现的情景逐渐变为现实,比如说最近推出的人工智能聊天机器人ChatGPT就持续火爆,甚至有人说ChatGPT正式开启人工智能时代 所有行业都将被重塑,那么用人工智能来理财投资是否可行呢?
这个是毫无疑问的,因为已经有一些基金经理这么做了,并且取得了良好的效果,最近我有幸参加了天天基金调研团,本次邀请到的主讲嘉宾是华夏基金的孙蒙经理,孙经理是华夏基金数量投资部高级副总裁,其主要研究方向就是人工智能AI选股,具有丰富AI模型及策略经验,在调研会上他对人们所关心的问题做出了详细的解答,我个人关注的还是他的AI选股策略。
我总结人工智能选股主要有2大优势,第一是面对市场上海量的数据,人工智能可以轻松应对,可能只需几秒钟、几分钟时间就能够完成,能够及时有效根据市场的变化来进行调仓,而依靠我们个人的能力恐怕心有余而力不足,不能够全面挖掘优质上市公司,第二是我们个人选股是非常有情绪化的,有时候我认为某只股票好就去买它,但是实际情况可能并不像你想的那样,人工智能选股就不存在这样的问题,可以克服情绪波动导致的决策偏差及失误。
孙蒙经理是一个AI实战型基金经理,目前在管的几只基金均有采用AI选股策略,我个人看了一下,这个成绩还是非常可观的,我们以$华夏智胜先锋股票(LOF)A$ 和$华夏中证500指数增强A$ 为例,截止到3月24日收盘,华夏智胜先锋股票近1年收益为+22.75%,同期同类平均值为-3.39%,沪深300指数收益率为-5.28%,该基金近1年在震荡市场中多次实现净值新高,华夏中证500指数增强A近1年收益为+11.57%,也远超同期中证500指数,可以说这几只基金的超额收益十分明显,并且是在多个月度、季度、年度表现都比较明显,这表明超额收益的稳定性较强,在这一点上人工智能功不可没。
所以综合来看,通过人工智能选股还是可行的,当然人工智能选股的难点就在与构建AI模型,基金经理需要将一些参数及AI因子输入进模型,人工智能才能真正发挥其作用,好在这并不是我们所需要关心的事情,我们所需要做的就是选好基金经理,让基金经理帮我们去选择就行了。
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$诺安成长混合$