好久没发折价表,因为现在已经有地方可以实时查询了,我记得原来好像是会员才可查的,是不是我发了免费折价表的原因呢?
下面这个表里面加了几个流通性较好的开基,流通性好侧面也说明业绩较好。
一、我的持仓
名称上着了色的就是我的持仓。前几大重仓依次是银华大盘、兴全合宜、鹏华回报、 富国科创、招商瑞利、东证睿阳。
1、持有银华大盘和鹏华回报一是因为基金经理牛(李晓星和王宗合),二是因为偏消费,而消费是长牛行业。我回头也许会申购一些国泰食品和招商白酒,它们是消费行业中的王者。
2、持有兴全合宜完全是冲着谢治宇来的,我认为他值得我重仓。
3、科创基金这个品种目前我只留下了富国科创一只,富国科创是同一批科创基金中的龙头,头部基金享受了低折价我认为是合理的,从基金经理历史业绩来看,李元博也比其他人牛得多。
4、招商瑞利是只小盘基,业绩不错,回撤也小,缺点是流通性太差,易进难出,有时也很折磨人。
5、东证睿阳居然被我买成重仓了,事前我也没想到。经理秦绪文历史业绩其实挺不错,从业近五年,年化回报21.81%,只是独当一面的机会少,所以没什么名气,关键是最近太强了,没忍住。
这个组合我会不断微调的。
二、学霸是学霸,学渣是学渣。
对于折价封基而言,折价重要还是业绩重要,我的回答当然是业绩。封基是一长线投资,要想拿到折价就必须持有到期,在长跑中,不同基金表现差异太大了,大到可以忽略折价。
看看这个折价表,仅一个季度内,第一名东证睿阳和最后一名银华内需业绩差了28%,这要多少折价才能补上?
有人说未来的业绩是未知的,而折价是确定的。那我要说,学霸就是学霸,学渣就是学渣,折价高自然有折价高的道理。
别指望一个常年的学渣突然之间变成学霸,乌鸡怎么变得了凤凰?
其实很多人都懂得这个道理,谢治宇的基金为什么这么抢手,雷鸣的经典成长为什么长常溢价,为什么傅鹏博的基金手续费1.5%还买不到,就是因为大家都相信学霸。
当然,如果你实在找不出学霸,那就还是拥抱手里拿着大红包(折价)的学渣吧。
三、跟着大爷走。
学霸不好找!
每年的金牛奖评选和冠军基金加冕,看起来学霸很多,但是能经得起时间考验的确又不多,很多人辉煌一时,很快又泯然众人,就像流星划过天际。
常言说得好,你大妈可能不是你大妈,你大爷还是你大爷。我们要做的就是从一大堆的疑似学霸中,找到你大爷,找到未来仍然绩优的真学霸。
这确实很难,因为有些人你看着像大爷,但其实他只是个曾经的大妈,比如某知名价值型基金经理,如日中天的名气下,在2019和2020年两年的公募大牛市里,居然远远跑输市场,业绩差得让你愧叫他大妈。当然,不排除他一年后又用实力证明他还是大爷,但我我估计很难,至少现在我们应该把他归类于曾经的大妈。不要跟我说是这两年的市场不适合他,做为一个优秀的基金经理应该主动去适应市场!
四、理性而不迷信。
我们对基金经理的选择是基于历史数据去预测未来,这种方法存在合理性,但不绝对。我们找错“大爷”的情况经常出现,所以理性是必要的,不能盲目相信明星基金。
这也是我们选择场内基金投资的原因,场外的交易周期太长了。对于高风险的品种,必须要以高换手来对冲才合理(比如股票、期货),但是场外股基是长周期的,这与它的风险性很不匹配,所以也只有场外,才会诞生出一种叫“定投”的怪兽。
基金这个行业会不断地涌现出新秀,我们既要相信名气,也不能只认名气,毕竟在这个千变万化的战场中,唯一不变的就是变化。
做为一个伯乐,不断地寻找千里马。做一个元帅,运筹于帷幄之中,让优秀的基金经理替你攻城掠地,岂不美哉!
看排名近3月,东证系表现不错。。
不确定是否正好赶上风口了。。
对于这种 死扣“价值投资”而不考虑市场趋势的 投资理念不敢碰了。。
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