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发表于 2019-08-21 10:00:33 股吧网页版
我们需要定投多久,才能开始盈利?

之前有朋友问螺丝钉:

我们定投指数基金,是不是需要很久才能赚钱呢?大概定投多久开始盈利呢?

相信这个问题也是很多朋友非常关心的问题。

过去4年,基本上每年都有低估的品种出现。

我们在2014、2015、2016、2017、2018年,每年定投的收益都不错。

这4年里,基本上从开始定投低估品种,到开始盈利,都不用1年时间。

历史上最长的话,是需要定投两年多开始盈利。也就是2012-2014年,A股史上最大的一次熊市,这次熊市要定投两年多开始盈利。但平时大部分时候都不需要这么长时间。

像去年底有几个月下跌了,如果是17、18年开始定投的朋友,账面上会有10-15%左右的浮亏。

不过,如果是2016年定投的低估品种,到目前还是正收益的。例如H股、恒生指数基金。更不用说2014年熊市投入的部分啦。


1、定投多久开始盈利?

去年定投的小伙伴,因为年底几个月的下跌,浮亏多在10-15%左右。

假如说A股保持目前2600-2700点不变,不涨不跌,我们大概定投多久开始盈利呢?

以中证红利为例。它盈利增速还可以,长期看仍然能保持10%的增速。那么,

  • 2019年:中证红利市盈率达到7.4倍,股息率4.4%。

  • 2020年:中证红利市盈率达到6.7倍,股息率5%。这已经接近中证红利历史最低估值了。

  • 2021年:中证红利市盈率达到6.1倍,股息率5.3%。

  • 2022年:中证红利市盈率达到5.5倍,股息率6%。

  • 2023年:中证红利市盈率达到5倍,股息率6.4%。

可以看到,假如A股保持2600-2700点不变,那么未来两年,从中证红利上,单单是分红收益的积累,就接近10%了。而且还会越来越高。

这还不算指数基金自己的增强收益的加成。

定投本身有摊低成本、减少浮亏的效果。大部分去年定投的朋友,坚持定投下来,到年底浮亏会在10-15%以内。继续定投,今年浮亏还会进一步减少。


也就是说未来两年,假设股价不涨不跌,我们单靠定投+分红收益也可以弥补大部分亏损。

其他的低估品种也是类似的原理。很多品种目前的估值,也是处于自身估值的最低区域。之后指数背后公司的盈利上涨,也会推动指数上涨。

股价不可能一直保持不变。只要股价稍有上涨,我们的定投开始盈利是很容易的。

所以不用太担心,坚持定投,仍然是大概率在未来1-3年内开始盈利的。


2、耐心,是投资者最好的美德

其实这些道理,大部分朋友也都明白。真正难的是坚持定投下来。

就像锻炼,刚开始的那段时间,浑身肌肉酸痛,坚持的时候痛不欲生。但是只要咬牙坚持度过了这段时间,之后就轻松了。

定投也是如此。开始经历熊市的时候,是比较难受的。

只要坚持完一轮牛熊市,再之后的长期投资就没有什么太大的障碍了。从知识,到经验,再到心理素质,就真正成熟啦。

耐心,是投资者最好的美德。


作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)


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发表于 2019-08-22 20:34:18
现在能上车嘛?
发表于 2019-08-22 22:32:46
喜欢学习螺丝钉老师的文章,总是分析的很透彻和清晰
发表于 2019-09-08 15:45:09
基民EYUoei :
现在能上车嘛?
现在还在底估值中
发表于 2020-03-23 14:58:09
今天跌这么多明天涨9%
发表于 2020-05-01 22:06:07
耐心,是投资者最好的美德
发表于 2020-05-09 12:19:27
推荐手续费这么贵的,有啥内幕!
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