如何找到理想的偏债型基金如何简便地评价一个偏股型基金呢?我们可以结合一些简单的数
如何找到理想的偏债型基金
如何简便地评价一个偏股型基金呢?我们可以结合一些简单的数据进行评价。
首先,考虑基金的收益率。
对于偏债型基金,固收+基金来说,年化收益率7%以上就是可以考虑收藏的了,能达到10%是相当不错的基金了。年化收益率不是年平均收益率,例如,一只基金五年的总收益是50%,年平均收益率是10%,但年化收率只有不到8.5%。
其次,如果每年都能有正收益,那就更好了。
如果要优中选优,对于相近的基金,可以进一步比较基金每个季度是否是正收益,更进一步,可以对比每一年里正收益月份的比率,这样可以选出业绩更加稳定的基金。
另外,如果风险控制的好,最大回撤在4%以内,那就更理想了。
可以用一个数据进行量化比较,找出性价比更高的基金,所谓性价比比较高的基金,就是以相对小的风险获得相对更大的收益。这个数据就是近一年最大回撤比,即近一年收益率/最大回撤,这一比值越大越好,能大于5.0就属于性价比很好的基金了。
例如,近一年收益率10%以下的基金,近一年最大回撤最好小于2%;收益率15%以下的基金,最大回撤最好小于3%,以此类推。
这个方法也适合于偏股型基金。
备选基金,建议考虑成立三年以上的基金,最好是一直由同一基金经理管理的基金。
如何简便地评价一个偏股型基金呢?我们可以结合一些简单的数据进行评价。
首先,考虑基金的收益率。
对于偏债型基金,固收+基金来说,年化收益率7%以上就是可以考虑收藏的了,能达到10%是相当不错的基金了。年化收益率不是年平均收益率,例如,一只基金五年的总收益是50%,年平均收益率是10%,但年化收率只有不到8.5%。
其次,如果每年都能有正收益,那就更好了。
如果要优中选优,对于相近的基金,可以进一步比较基金每个季度是否是正收益,更进一步,可以对比每一年里正收益月份的比率,这样可以选出业绩更加稳定的基金。
另外,如果风险控制的好,最大回撤在4%以内,那就更理想了。
可以用一个数据进行量化比较,找出性价比更高的基金,所谓性价比比较高的基金,就是以相对小的风险获得相对更大的收益。这个数据就是近一年最大回撤比,即近一年收益率/最大回撤,这一比值越大越好,能大于5.0就属于性价比很好的基金了。
例如,近一年收益率10%以下的基金,近一年最大回撤最好小于2%;收益率15%以下的基金,最大回撤最好小于3%,以此类推。
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发表于 2020-11-10 08:58:05
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