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发表于 2022-02-22 16:36:01 股吧网页版
投资中的“神奇公式”,到底是什么?

复利作为投资界的“神奇公式”,经常被人津津乐道且过度夸大,导致有些人对自身的投资能力过于盲目乐观。司令身边有位朋友小A,就是一位投资风格较为激进的人!碰巧在2019年初踏入股市,自以为掌握了神奇公式的秘密,从此财富人生踏上自由之路。

  

那么,到底什么是“神奇公式”呢?如果小A每年将1.4万元投资到股市,假设每年都能够获得20%投资回报率,坚持40年之后,他的财富就会积累到惊人的1.0281亿元。而小A过去三年(2019-2021年)平均年化收益率确实有20%,所以自以为掌握了投资致富的秘密。

  

然而,当司令前两天再次问起他投资情况时,小A已经支支吾吾拒绝透露具体情况,语气中也完全没有了当初的豪情壮志。可见,投资中如果真有什么神奇公式,那一定不是被夸大的复利公式,而是首先考虑怎么保住本金!即使之前没有经历过熊市的小伙伴,经过这段时间的“毒打”后,相信也会身同感受。

  

投资中,可以没有令人眼花缭乱的“华尔兹”(股票基金等权益资产),但是绝对不能缺少柔情蜜意的“慢四步”(债券基金等固收资产)。想要建立理性的投资观,不妨先从入手一只债券基金开始。

  

下面,司令就为大家介绍几只2021年业绩表现靓丽,且2022年以来收益率依然坚定“飘红”的混合债基。以下数据来源:Choice,截至日期:2022221日。如有多类份额,均以A类为例。

  

浙商丰利增强债券(006102

成立于2018828日,2021年收益率31.42%2022年以来收益率1.80%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比约为40%,债券资产占净比在80%以上。出色业绩的背后,离不开股债两类资产的配置能力。从2021Q4重仓股名单看,依次是:宁波银行远兴能源云图控股中盐化工荣盛石化山东海化顾家家居天山股份欧派家居桐昆股份,能源石化板块占比较高;从2021Q4重仓债券名单看,依次是:大秦转债、苏银转债、光大转债、杭银转债、21国债06,银行板块转债占比较高。

  

安信目标收益债券A750002

成立于2012925日,2021年收益率12.15%2022年以来收益率0.81%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比为0%,出色业绩的背后,主要是债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,依次是浦发转债、大秦转债、上银转债、中信转债、21国开,低估值银行板块转债占比同样较高。

  

兴全磐稳增利债券A340009

成立于2009723日,2021年收益率10.93%2022年以来收益率0.25%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比同样为0%,出色业绩的背后,也是债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,依次是2宁波银行转债、19国开、大秦转债、21联合水泥,配置上以银行和基建板块转债为主。

  

光大增利收益债券A360008

成立于20081029日,2021年收益率10.75%2022年以来收益率0.50%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比为0%,主要依靠债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,主要是国债和国开债,此外还分散配置各行业企业可转债。

  

金元顺安沣泉债券(005843

成立于2019610日,2021年收益率9.87%2022年以来收益率1.17%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比为0%,同样是依靠债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,同样以国债和国开债为主,并精挑细选各种企业可转债。

  

工银添利债券A485107

成立于2008414日,2021年收益率9.71%2022年以来收益率0.68%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比为0%,主要依靠债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,依次是:20浦发、20广发、21鄂交、16国开、21龙源,以银行和基建转债为主。

  

富国双债增强债券A010435

成立于20201118日,2021年收益率8.53%2022年以来收益率0.93%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比15%-20%,债券资产占净比在90%以上。出色业绩的背后,同样离不开股债两类资产的配置能力。从2021Q4重仓股名单看,依次是:丽珠集团乐普医疗上海机场中国石化塔牌集团保利发展中国太保中国建筑中国平安浙江龙盛,金融地产板块占比较高;从2021Q4重仓债券名单看,依次是:国债、18中油、211CHNES121联通、浦发转债,低估值企业转债占比较高。

  

泰达宏利集利债券A162210

成立于2008926日,2021年收益率8.20%2022年以来收益率0.94%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比约为15%,债券资产占净比在80%以上。出色业绩的背后,同样离不开股债两类资产的配置能力。从2021Q4重仓股名单看,依次是:兖矿能源北大荒顺鑫农业、万科A保利发展中国神华平安银行农业银行邮储银行陕西煤业,能源和银行板块占比较高;从2021Q4重仓债券名单看,依次是:21国开、21国债、21北京银行21粤珠江、21贵州高速,利率债以及低估值企业转债占比较高。

  

在漫长的财富积累过程中,如果不想给自己中途退场找借口,那么资产配置中必然不能缺少可攻可守的基金产品。那么,怎样的债券基金,会值得你愿意一直持有呢?

  

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养基司令 作者
发表于 2022-02-22 16:43:27
发表于 2022-02-23 08:48:24
精华君收到~
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