复利作为投资界的“神奇公式”,经常被人津津乐道且过度夸大,导致有些人对自身的投资能力过于盲目乐观。司令身边有位朋友小A,就是一位投资风格较为激进的人!碰巧在2019年初踏入股市,自以为掌握了神奇公式的秘密,从此财富人生踏上自由之路。
那么,到底什么是“神奇公式”呢?如果小A每年将1.4万元投资到股市,假设每年都能够获得20%投资回报率,坚持40年之后,他的财富就会积累到惊人的1.0281亿元。而小A过去三年(2019-2021年)平均年化收益率确实有20%,所以自以为掌握了投资致富的秘密。
然而,当司令前两天再次问起他投资情况时,小A已经支支吾吾拒绝透露具体情况,语气中也完全没有了当初的豪情壮志。可见,投资中如果真有什么神奇公式,那一定不是被夸大的复利公式,而是首先考虑怎么保住本金!即使之前没有经历过熊市的小伙伴,经过这段时间的“毒打”后,相信也会身同感受。
投资中,可以没有令人眼花缭乱的“华尔兹”(股票基金等权益资产),但是绝对不能缺少柔情蜜意的“慢四步”(债券基金等固收资产)。想要建立理性的投资观,不妨先从入手一只债券基金开始。
下面,司令就为大家介绍几只2021年业绩表现靓丽,且2022年以来收益率依然坚定“飘红”的混合债基。以下数据来源:Choice,截至日期:2022年2月21日。如有多类份额,均以A类为例。
浙商丰利增强债券(006102)
成立于2018年8月28日,2021年收益率31.42%,2022年以来收益率1.80%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比约为40%,债券资产占净比在80%以上。出色业绩的背后,离不开股债两类资产的配置能力。从2021Q4重仓股名单看,依次是:宁波银行、远兴能源、云图控股、中盐化工、荣盛石化、山东海化、顾家家居、天山股份、欧派家居、桐昆股份,能源石化板块占比较高;从2021Q4重仓债券名单看,依次是:大秦转债、苏银转债、光大转债、杭银转债、21国债06,银行板块转债占比较高。
安信目标收益债券A(750002)
成立于2012年9月25日,2021年收益率12.15%,2022年以来收益率0.81%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比为0%,出色业绩的背后,主要是债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,依次是浦发转债、大秦转债、上银转债、中信转债、21国开,低估值银行板块转债占比同样较高。
兴全磐稳增利债券A(340009)
成立于2009年7月23日,2021年收益率10.93%,2022年以来收益率0.25%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比同样为0%,出色业绩的背后,也是债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,依次是2只宁波银行转债、19国开、大秦转债、21联合水泥,配置上以银行和基建板块转债为主。
光大增利收益债券A(360008)
成立于2008年10月29日,2021年收益率10.75%,2022年以来收益率0.50%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比为0%,主要依靠债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,主要是国债和国开债,此外还分散配置各行业企业可转债。
金元顺安沣泉债券(005843)
成立于2019年6月10日,2021年收益率9.87%,2022年以来收益率1.17%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比为0%,同样是依靠债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,同样以国债和国开债为主,并精挑细选各种企业可转债。
工银添利债券A(485107)
成立于2008年4月14日,2021年收益率9.71%,2022年以来收益率0.68%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比为0%,主要依靠债券资产的配置能力。从2021Q4重仓债券名单看,依次是:20浦发、20广发、21鄂交、16国开、21龙源,以银行和基建转债为主。
富国双债增强债券A(010435)
成立于2020年11月18日,2021年收益率8.53%,2022年以来收益率0.93%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比15%-20%,债券资产占净比在90%以上。出色业绩的背后,同样离不开股债两类资产的配置能力。从2021Q4重仓股名单看,依次是:丽珠集团、乐普医疗、上海机场、中国石化、塔牌集团、保利发展、中国太保、中国建筑、中国平安、浙江龙盛,金融地产板块占比较高;从2021Q4重仓债券名单看,依次是:国债、18中油、211CHNES1、21联通、浦发转债,低估值企业转债占比较高。
泰达宏利集利债券A(162210)
成立于2008年9月26日,2021年收益率8.20%,2022年以来收益率0.94%。从2021年持仓情况看,股票资产占净比约为15%,债券资产占净比在80%以上。出色业绩的背后,同样离不开股债两类资产的配置能力。从2021Q4重仓股名单看,依次是:兖矿能源、北大荒、顺鑫农业、万科A、保利发展、中国神华、平安银行、农业银行、邮储银行、陕西煤业,能源和银行板块占比较高;从2021Q4重仓债券名单看,依次是:21国开、21国债、21北京银行、21粤珠江、21贵州高速,利率债以及低估值企业转债占比较高。
在漫长的财富积累过程中,如果不想给自己中途退场找借口,那么资产配置中必然不能缺少可攻可守的基金产品。那么,怎样的债券基金,会值得你愿意一直持有呢?
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