搞基……金是一种能力。

熟练掌握基金申赎的人比天天盯盘的股民轻松地多，只要挑对行业、挑对基金经理，剩下就是水到渠成的事。

怎么挑选主动基金?

1、排除法

使用专业的基金评级网站。
根据你的风险偏好，选择适合你的基金类别：由于基金规模太小，管理费难筹，小于2亿的甚至会被清盘，所以第一就排除掉规模小的；

规模太大的，基金经理压力很大，很难灵活配置，规模在10亿——100亿之间的主动型基金最好。跟同类基金的平均业绩相比，排除业绩差的。
比较的方法很多，可以通过【4433策略】
“4”近一年排名在同类基金的前1/4
“4”近两、三、五年及今年以来排名均在同类基金的前1/4
“3”近6个月排名在同类基金的前1/3
“3”近3个月排名在同类基金的前1/3

2、对比法

业绩好是远远不够的，要“好中有稳”，那么怎么看一只基金稳不稳定呢？

第一、标准差
衡量基金表现是否稳定，标准差越小，基金表现越稳定。

第二、贝塔系数
反映基金业绩相对市场的波动性；阿尔法系数，反映基金在这个市场上的盈利能力，贝塔系数越小，风险越小，基金表现越稳定，阿尔法系数越高，基金越有可能跑赢市场。

第三、夏普比率
夏普比率，代表基金的风险收益比，一份风险可能带来多少份收益。

第四、基金经理的水平
主动型基金很考验基金经理的能力，在选择时应着重关注。基金经理在任期限越长，评分越高越好。

我一般不考虑，频繁换基金经理的基金，因为这个基金经理在这只基金上没有历史业绩可查，无法做出评估。

第五、分散投资多只股票
前十大持仓股占比越低越好，这样单只股票的涨跌就不会造成太大的波动，说明基金投资比较分散。

第六、你挑的基金，前十大持仓没必要重复，持仓接近的选其中一个就可以了。

至于被动的指数型基金，同一个指数通常有很多相对应的基金，我们如何选择呢？

指数基金跟踪误差小很重要，看这只基金和它所跟踪的指数涨幅是否一致。

第一，先看日均跟踪偏离度绝对值；
基金每天的收益率和跟踪的指数收益率的相差多少，取一段时间，计算基金每天的日跟踪偏离度绝对值的平均数。

第二，看年化跟踪误差，在一段时间内；
基金的日跟踪偏离度的标准差年化值。

第三，看该基金和它跟踪的指数的涨幅相差多少。

指数系列很多，如何选出适合投资的指数呢？

1、覆盖的股票越多，筛选标准越广泛，指数基金综合素质越高。

沪深300指数，剔除最近一年日均成交额排名后50%的股票，选取最近一年日均总市值前300名的股票，作为指数样本。

沪深300指数跟踪的这300家企业都是各行业内的佼佼者，因此不少人认为，沪深300指数是影响力最大、最重要的指数基金。

中证500指数，先剔除沪深300指数的那些股票，再剔除最近一年日均总市值前300名的股票，还有最近一年日均成交额排名后20%的股票，在最后剩下的股票里面，选取日均总市值前500名的股票，作为指数样本。

中证500指数跟踪的是中小市值公司。

2、行业属性
当你非常看好某个行业，却又不懂得如何挑选这个行业的股票，你就可以买跟踪这个行业股票的基金

投资有四大难处：
一、很难挖掘成长型企业
二、买入的时机很难把握
三、人的心态容易受市场波动的影响，跌了抛、涨了也抛
四、大多数人都忽略的时间成本

采用基金的投资组合可以有效的降低波动带来的影响，可以战胜人性的弱点，收益率也会大概率提高。

投资永远都有机会，不管是主动还是被动，关键在于怎么做。