这两年股市行情好,很多人觉得基金投资很容易,动不动就好几十个点收益。实际上基金行业在我看来是有些不厚道,主要原因有两点:
一、不管基金赚钱与否,管理费一分不会少,可能是因为没有功劳也有苦劳,这其中还有一些基金浑水摸鱼,搞老鼠仓还有其他隐性方式从投资者手里拿钱。
二、基金业内有句话,“好做不好发,好发不好做”,简单说就是行情好的时候,大家都在申购,行情不好时候,大家都赎回。
实际上看到新闻“动不动就是百亿级基金很快售罄”,很可能是高位,这是典型反向指标之一;而看到“基金行业大面积亏损”新闻,可能就是进场时机。比如2018年底各大媒体新闻,“股票型基金平均亏损24%”,当时赚得最多的公募权益类基金也只有9.48%。
这个行业不厚道地方就是趁行情好的时候拼命发新基金,扩大规模,行情不好时候也发不出去,如果说股票投资亏钱可能有不良公司缘故,那基金投资亏钱更多是投资者没有认清事实“活该”。
经常有朋友要我推荐基金,之前也写过一篇《有哪些值得长期关注的基金?》,其中兴全谢治宇我跟踪好长时间,包括历史业绩、持仓变化等,在公募基金至少能排进前三,还有富国朱少醒,就凭他十几年专注一支基金,收益率十年十倍,市场上就找不出几个。
另外张坤的易方达中小盘虽然也不错,但前十大仓位过于集中,这样也有点堵的成分,不过已经由二季度80%下降到三季度70%,说明风险控制意识还是不错,保持持续关注。另外从业10年以上年化超过15%基金经理名单如下:
基金投资不仅仅只考虑收益率,还要考虑回撤,在每一轮市场下跌中回撤明显小于市场,并且在接下来反弹中能很快收回来的,并且不断新高的才是好基金。2015年谢治宇管理兴全轻资产经历过股灾,年底刷新高,同期指数下跌30%。2017年后兴全轻资产换人,表现就很一般,这就是跟基金经理重要性。
主动型基金一般要长时间跟踪之后才能得出结论,对于基金投资者而言,被动性基金更合适,被动性基金一般就是跟踪某个指数,指数涨跌跟基金涨跌很相近,这样避免人为因素干扰,要知道长期看80%基金经理是跑不赢指数的。
最近上证50、沪深300都创出最近5年新高,目前趋势向好,但是很多基金收益都没能跟上,客观地说与这两个指数相比,目前中证500更具备投资价值,大家可以关注一下。
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