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A股短期震荡为主,波动加大,一是要控制仓位,二是要选择防守为主的策略或品种。哪类策略能够攻守兼备?股债混合基金就做到了这两者。
今天简单介绍两只股债混合基金:004965泓德致远和广发稳健增长270002。
之所以两只一起说,肯定是有共同之处。这两个基金都是股债混合的基金,持仓是股票和债券为主。从今年中报披露:004965泓德致远股票持仓48.86%,债券持仓44.36%;广发稳健增长270002股票持仓48.52%,债券持仓42.12%。整体仓位布置差不多。
004965泓德致远成立2年346天,累积收益76.18%。(数据截止2020.8.12)
广发稳健增长270002,成立16年17天,累积收益1159.98%,其中2016.3.29起由基金经理傅友兴管理。4年又137天,累积收益85.54%(数据截止2020.8.12)
从近两年业绩走势看,泓德致远略强于广发稳健增长。
泓德致远之所以收益略高于广发稳健增长,主要是因为泓德致远持仓集中度更高。其中泓德致远持仓集中度为45.92%,广发稳健增长持仓集中度为27.63%。我们知道,通过更高的持仓集中度可以获得更高的,当然持仓集中度更高也意味着更大的波动和风险。
近一年泓德致远波动率1.67,最大回撤11.26%,高于广发稳健增长的波动率1.37%,最大回撤7.97%。
总的来说,泓德致远持仓集中度高,波动更大,回撤更大,但是超额收益也更好。广发稳健增长持仓集中度更低,波动更小,回撤更小,超额收益略低一些。两只都长期跑赢沪深300指数。
持有这两基金等约等于持有半仓股票,半仓债券。而债券作为防守品种,股票作为进攻品种,使得他们的组合进可攻退可守。他的风险介于偏债混合基金和灵活配置型基金之间。比较适合在不确定性行情中又想参与权益市场时候的选择。
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