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发表于 2020-06-04 22:01:02 股吧网页版
基金组合:想要赚得多又稳,股债配比多少较好?

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为有效降低投资风险、增进收益,采用组合投资是一种有效的方法。 


资产配置之父“加里布林森”曾说:“应当把你的投资组合看做不同类型资产的混合。以往的经验告诉我们,这种混合的程度越高,所能取得的投资回报就越好。”


总体而言,组合投资至少需要配置两类不同的资产。


对于普通人而言,最简单有效的两种资产就是债券类资产和股权类资产,当然债券型基金和股票型基金也算。


值得注意的是,黄金、REITs等也算是不错的选择,但本次我们先不讲它。


海外研究表明,投资组合中股票与债券按3:7进行配置,风险与收益更加平衡。


股债三七组合受到热烈追捧,美国寿险和财险在资产配置中股票占比都逐步稳定在30%左右。国内养老金管理办法也规定,投资股票等产品的比例不高于养老金资产净值的30%!这是个什么样的巧合?


根据wind数据统计,2005-2016年的11年间,股债3:7组合年化收益率高达7.82%!累计收益超过单纯投资债券收益3%。


考虑到中国股市波动更大,为了追求稳健和更好的收益,我们在“滚雪球安睡计划”中持有65%的债券+35%的股票类基金。


此外,基金组合持有的基金也不宜过多,一般8只左右最适合。


国外学者Lorie 和 Fisher(1970)对比研究了跨行业证券组合和简单随机等权组合。


研究发现,当证券组合的规模为8种证券时,组合的收益和风险开始趋于稳定,这时再继续增加证券的数量,不能再有效降低非系统性风险。当持有的证券数分别为8、16、32和128种时,分别可降低非系统性风险的80%、90%、95%和99%。
小结:股债配比三七开比较合适,然后组合的持有证券8只左右比较合适。


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发表于 2020-06-05 07:19:03
发表于 2020-06-05 10:32:32
亲爱的@徒步去旅行V 您的帖子被推荐到PC端基金吧【总置顶】了,期待您分享更多原创内容。您可在天天基金网—基金吧首页查看。
发表于 2020-06-05 10:39:22
天天精华君 :
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谢谢亲
发表于 2020-06-07 10:57:43
现在选择债券基金就是亏钱的选择。货币超发的时候就少点考虑债券
发表于 2020-06-30 13:28:32
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发表于 2020-06-30 14:06:51
天天精华君 :
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谢谢
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