#南方宝元A(202101)#曾经看不上债基,因为总觉得收益率比较鸡肋,近1年来,对债基的了解越来越多,也越来越明白,合理的资产配置中,债基应该占有一席之地。债基种类多样,比如分为纯债基金、一级债基和二级债基,此外还有利率债和信用债之分,并非我所单纯以为的收益率鸡肋。
拿今天学习的南方宝元A来看,首先它是可以持仓股票的,那么便肯定不是纯债基金了,而是二级债基。而与其他债基不同的地方是,它对股票的持仓比例可以做到上限为35%,而不是传统的20%,这一点决定了它在进攻性上是高于其他同类基金的;再去看了一下它的股票持仓,中顺洁柔、伊利股份、贵州茅台、白云机场等,都是业绩优异的白马股嘛,怪不得今年以来的业绩这么优秀,此外这种投资方法,跟我自己只投基本面上佳的三好股票的投资理念是相一致的。
就最大回撤来看,最近1年低于3%的回撤比例,确实比较低了,这个指标我也是最近1年来才开始重点关注的。在我看来,这一个指标对投资者来说是非常重要的,因为如果一个基金的业绩非常优异,但是最大回撤却比较大,意味着如果你是中途进场的人士,你可能会亏的很惨。长期稳定的盈利实际上是比暴涨暴跌来的业绩更好。有时候,慢就是快。
查阅其历史业绩,发现这只基金的成绩一直都比较优秀,自成立以来的累计收益率已经高达5倍有余。最近1年的收益率也高达13% ,远超同类基金。南方基金作为基金公司中的翘楚,如此业绩也正是其实力的体现。
费率上看,申购费率跟其他基金类似, 但赎回费率有个特色,就是不同于其他债基偏向于长期投资,将1-2年内的赎回费率设置的很高的情况,这只基金只需要超过7天之后赎回,费率便可降低至0.30%,远低于大部分0.5%的费率,可谓是诚意满满。
既然这些多优点,不买点,都不好意思啦,芊芊准备这两天就购入一些,刚好手上到账一批闲钱。
@南方基金 。