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发表于 2023-06-05 10:39:33 天天基金iPhone版 发布于 广西
#我选166105#最近一段时间A股市场大幅下跌,悲观来自于互联网大规模裁员、一
#我选166105# 最近一段时间A股市场大幅下跌,悲观来自于互联网大规模裁员、一线城市楼市失速下滑、城投公司屡出问题、人民币汇率贬值等新闻,这些信息也不断冲击着市场,内资和外资开始疯狂撤退,部分指数开始突破新低。
加上国内各大银行频繁下调存款利率,存款利率正迎来新一轮“降息潮”,在这样的行情下固收+产品以其收益较为稳健、净值回撤较小的特点再次受到不少人的关注。
资产配置的依据和方法有很多,比如以资金用途进行多样化资产配置,日常使用资金可以放在现金管理类产品中,使用金额和日期固定的短期资金可以放在低风险的持有期理财中,而长期不用的资产可以分散配置到“固收+”产品和长期收益更优秀的权益类投资中。
又比如,以投资者个人风险偏好来做资产配置,对于追求收益且风险承受能力较高的投资者来说,“固收+”中仅有10%-30%的权益资产很难满足收益预期,需要配置收益水平更高的偏股型和股票型基金才可以。
这里科普一下“固收+”基金,简单理解为“固收”和“+”的资产结合。“固收+”作为一种投资策略,本质是将债券、可转债、股票等不同类型的资产纳入“固收+”产品,在严控回撤、降低波动的前提下,通过积极主动的资产配置,力争实现资产的长期稳健增值。
“固收+”理财的优势在于“固收打底,权益增强”,既能收获固收资产的绝对收益,也能捕获权益资产的增厚收益,从而达到“进可攻,退可守”的资产配置效果,尤其适合做家庭资产配置的压舱石和收益保障的“安全垫”。
拉长时间周期看,固收+基金的收益表现最为稳定而且回撤较小。数据统计,年初买入、持有三个完整自然年的情况下,固收+基金获得正收益的概率是百分百,即使在表现最差的年份2011-2013年,年化回报也能达到0.96%。

正是“固收+”产品良好的投资回报,也日益获得投资者追捧。不过固收+并不是没有风险,中间会有波动,和银行存款不一样。哪怕是固收部分的债券,也可能会有一波下跌。+的既是收益,同样也会是风险。比如2022年11月债券市场大跌,固收+基金也跌了不少。
那么如何能挑选出一款长期表现较优的固收+产品呢?清流总结了几个要点,大家可以看看:首先一定要了解“固收+”基金的底层资产类别,是传统的股票债券组合,还是通过对冲套利等方法,又或者是投资了可转债或高收益债,这点通过固收+基金持仓就可以看到。基金规模最好高于2亿元,否则会有清盘风险。
其次是重点考量基金公司的整体实力以及基金经理的投资经验。可以分别关注债券部分的投资方法和股票部分的投资方法,看看是否认可基金经理的投资策略,可以优先挑选从业年限比较长的基金经理最好超过3年。经验多一些遇到市场波动,应对办法也就相对充足一些。
最后是关注固收+产品中的股票投资比例,一般来说,固收+产品中的股票比例越高,波动和回撤就越大。这类产品的最大回撤,表现比较好的可以控制在2%-5%之间。大家根据自己的风险承受能力,选择不同股票比例上限的产品。股票比例低一点的,不超过20%,高一点的可能有30%左右。
信澳鑫安债券是个值得关注的固收+产品,近3年涨超13%,攻防兼备,提升投资持有体验。基金经理方敬,擅长利用大类资产配置方法论管理低混产品,通过自上而下宏观预判下的股债大类资产择时,获取增强收益的同时,严格控制回撤,维持比较良好的夏普比例,力争长期低波动稳健收益,这只基金也赢得了大批机构资金的认可,感兴趣的同学可以关注。@基金小助理 @信达澳亚基金 @天天基金网 $信澳鑫安债券(LOF)[166105]$
以上内容仅为个人观点,不具任何指导意义。提及基金仅为技术分析研究,并非公开推荐。基金过往业绩不代表未来,投资者需注意市场波动风险。

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发表于 2023-06-08 19:51:23 发布于 广西
老师买了吗
发表于 2023-06-09 07:59:34 发布于 广西
mai
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