最近两年来,“炒股不如买基”为越来越多的投资者所接受,买股票真的不如买基金吗?
其实并没有那么简单,目前市场上有近7000只基金,比A股的整体数量要更多,投资者不知所措;另外一方面,即使经过亲友、销售平台的推荐,买到合适的基金,大多数投资者也拿不住,最后还是很难获得理想的收益。
于是,就有各种大V和基金公司的组合,理论上讲,建立基金组合的优势非常明显,单只基金面对市场的变化波动太大,持有体验糟糕;建立基金组合,将不同风格的基金组合起来,能降低资产组合的回撤,长期持有能获取更为稳健的收益,持仓体验会更好,投资者也能拿得住。
但是,任何事物一旦数量多了起来,质量也就参差不齐。现在大V和基金公司都有自己的基金组合,而且还不止一个组合,投资者选择起来有点懵。
那么,要选择什么样的基金组合呢?
1、要适合投资者收益目标和风险承受能力
适合自己的才是最好的,投资者在做投资之前,先要想好自己的收益目标。再来根据目标自定对应的投资策略,这个策略还要适合自己的风险承受能力。
2、基金组合有清晰的投资策略,成份基金风格各异
组合主理人有明确的投资思路,组合的定位清晰。是追求稳健增值还是快速成长?成份基金风格不要太单一,不同类型资产之间可以降低组合波动,对冲风险。
3、成份基金长期业绩出色,风险控制能力强
投资还是要看收益率,长期业绩出色是最好的证明,另外风险控制能力也是重要的考量指标。
4、跟踪服务,根据市场动态变化来调整组合
与自己买基金相比,买组合的好处是可以随着市场变化来调仓,不断变换姿势,才能扛住风雨的打击。
5、购买方便,费率合理
和买其他商品一样,购买便捷、便宜,物美价廉是普通人最好的选择。
根据以上五个条件,我把市场上的组合扫了一遍,发现中欧全明星组合符合这样的要求,下面来简单说说。
首先我们为什么要进行组合投资呢?
因为市场的风格是多样的,不同的投资风格,不同的行业适应不同的市场风格和热点,从风险收益的角度看,将不同的风格的基金组合起来,可以有效降低整体的风险,同时也能获取合理的收益。
而中欧基金的全明星组合涵盖不同的风格基金,既包含中盘成长风格的周应波、白马成长风格的王培,从业20年、经历多轮牛熊的周蔚文,稀缺的价值老将曹名长;长期看好创新药的葛兰,研究大消费9年的郭睿,包含不同风格、不同行业、既有长跑老将,也有青年才俊。
中欧全明星组合采用的是核心+卫星策略,以长期业绩优秀的股票基金为核心,搭配风格特点较为明显的基金,争取在不同市场周期下,都能争取超额收益。
核心部分配置长期业绩持续优异型基金,卫星部分配置具备长期投资价值的医药和消费行业基金,整个组合有专人打理,发挥了中欧基金优秀的主动管理能力的同时,严控风控、解决部分用户的选基困难症,力求长期收益跑赢大盘。
组合策略主理人焦杨,现任中欧财富投顾业务总监,毕业于上海交大,历任星展唯高达证券研究员,国富基金研究员、投资经理,蚂蚁金服资产策略分析师等,有着近13年证券从业经验,在优选基金和组合资产配置方面有着丰富的实战经验。
其次,组合的历史业绩和风控做的怎么样呢?
直接用数据说话:中欧股票全明星从2017年6月2日上线至今(2020/8/26)累计涨幅83.67%,近1年涨幅60.71%,中长期业绩稳定跑赢沪深300。
从收益率来看,中欧股票全明星组合在上述区间的三年多时间内的年化收益率为31.42%,相对沪深300有近21%的超额收益率,相对偏股混合型基金指数则有7.44%的超额收益率。。
从最大回撤来看,中欧股票全明星组合在上述区间的最大回撤为-25.36%,比同期偏股混合型基金指数的-28.16%和沪深300指数的-32.46%的最大回撤都要小。
再次,适合什么样的投资者?
中欧股票全明星是以沪深300作为比较基准的,选取优秀的偏股基金,力求获得跑赢沪深300的超额收益。适合人群,在考虑风险承受能力的情况下:
1、可以承受一定风险、想获得较高收益,可以接受短期波动、短期内承受较大回撤;
2、认同长期投资理念,但是又控制不住双手,用来投资的钱是3-5年不用的资金;
3、不知道怎么选择基金,怎么根据市场情况调仓的小伙伴。
建立一个基金组合,挑选出基金只是第一步,将不同的基金配置建立组合,根据市场情况调仓,是考验一个组合的核心能力,中欧全明星组合的调仓逻辑是怎样的呢?
根据资料,中欧全明星组合每3个月或根据市场情况需要判定是否调整。此外,组合也会实时监控市场环境变化,根据行情因素发起不定期调仓,但一般情况下不会频繁调仓。组合主理人还会定期与基金经理深入交流,了解成分基金变化。另外,若市场有大波动,会在中欧投顾策略团队的合议下动态优化组合持仓,力求给出适合当下行情的最优配置方案。
7月3日,刚进行了一波调仓,降低了医疗基金的配置,增加了中欧价值、中欧新蓝筹、中欧时代先锋风的配置,从后续表现来看,眼光还是很毒辣的。
有人说,我干嘛不去自己买基金建组合,为什么要买你的基金组合呢?
根据自己的投资目标,建立基金组合后,为了更好地实现收益目标和改善投资体验,需要结合市场变化定期调仓,同时为了改善投资体验,组合有专业的投资策略服务,会定期提供月报、季报等服务,不定期还有市场的异动点评和策略回顾。
买基金组合,不仅仅是选出投资标的,更重要的是能长期持有,获取基金应该获得的收益,普通投资者需要克服人性的弱点,这些并不容易,一方面需要陪伴服务,另一方面也需要改善投资体验,让投资者能在市场最难熬的时候坚持拿住组合,长期看能获取组合应有的收益。
中欧股票全明星已经上线,可以在中欧旗下的APP中欧钱滚滚上买到,也可以在天天基金、蚂蚁(支付宝)、且慢、蛋卷基金、陆金所等渠道买到。
组合并不会另外收取管理费,可以理解为一键买入了一篮子基金,会根据每只基金的基金合同规定收取相应的申赎费、销售服务费、管理费等费用,无额外费用。如果组合发生调仓,也按照成分基金的基金合同约定收取交易费用。
风险提示:文中提到的基金仅供参考,不作为推荐,不构成具体投资建议。基金的历史净值走势也不代表未来趋势。投资者据此操作风险自负,市场有风险,投资需谨慎。
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