猪年已至,从2019年开始东方财之道的基金组合更新频率由月度改为年度或者半年。
主要从两方面考虑:第一是月度组合更新太频繁,大家对于短期涨的快的就认为是好基,不断的买买买;涨的慢的就认为是差基,急着转换或者卖出,无形中还是陷入了短期排名。
第二是对大部份人来说,基金更适合做为中长线投资工具,同样的基金不同人操作收益也完全不同,所以大家需要的不仅是组合,更是一个完整的策略,当然最好能根据自己风格来定。希望以后都能认真规划,减少操作频率和草率的决定。
2019年及未来几年大致计划:
在1月份的展望中说到,2019年预计是震荡市为主,难有趋势性大牛市,市场可能会进一步探出市场底,同时也有很强的反弹预期。
从更长的周期来看,当前正处于新一轮熊市大底区域,未来3-5年的正收益概率非常大,而且有较大的翻倍机会,为此,我们即要防中短期风险,更要把握下一轮牛市的机会。
在基金投资上主要分为两部份:
1.逐步增加长线的基金仓位,以增强指数基金为主;
2.中线持仓优秀的主动基金,以捕捉超额收益的机会。
今天主要介绍第一部份的指数基金组合:
一、大盘价值型:
兴全沪深300(163407)
增强型指数,经理稳定、换手率低、超额收益明显,自成立以来连续8个年度跑盈指数。
申万沪深300价值(310398)
指数编制比较合理,比沪深300业绩更好,估值更低,波动偏小。
建信央视50(165312)
从“创新、成长、回报、公司治理、社会责任”五个维度中表现突出的上市公司,主要集中在白马股和行业龙头。
大成中证红利(090010)
业绩稳健,指数估值低,业绩较好,适合长期持有。
二、中盘增强指数:
申万中证500优选增强 (003986)
此基跟踪中证500指数为主,有少量的大盘成份股,增强效果较明显。
富国中证500 (161017)
老牌增强指数基金,连续多年跑赢500指数。
景顺中证500中性低波动(003318)
采用波动率加权方式,倾向于波动率较低的股票,业绩相对稳健。
三、行业主题:
南方中证全指证券ETF联接A(004069)
券商做为强周期行业,主要在牛市上半段暴发,持续时间短,暴发力强,适合提前分批布局,个基上选择普通指数产品即可,没有太大差别。
其它主题指数
长期还可关注大消费、医药等可确定性强的行业基金,另外还有海外市场的港股、美股等市场的指数基金,由于目前这些指数没有低估,暂时不做推荐,后期若进入低估区间再临时增加。
组合说明和操作建议:
本组合主要以下一个牛市为收割目标,建议采用定投 低位加码,时间上建议2年左右,稳健型可以设置更久一点(时间长可以平摊风险,但是如果牛市提前来到,可能有部份资金无法投入或者影响整体收益)。
具体操作:以大盘 中盘的宽基指数为主,少量搭配主题指数基金,平时采用普通定投即可,若市场出现大幅下跌可以临时分批加码,将后面的定投部份提前用于低位加仓,或专门准备一部份资金用于低位加码。
以上基金主要以增强型和策略型宽基指数为主,从长期看所选基金很大概率可以跑盈同类被动指数。由于宽基指数覆盖面较广,建议每类产品选择1-2支即可,不用大量投资。
良好的资产配置需要将不同风格的产品搭配组合,这样的组合抗风险能力会更强,除了指数基金还有主动基金和债券基金、海外基金可以配置,同类基金在精不在多,最好根据自己的风格来确定,具体在日后文章再慢慢探讨。
本组合主要做长期投资,平时变更机会很少,若组合内基金规模过大或者转为高估时,再另外发文提醒和更新,另外当市场出现其它指数或者板块有投资价值,也会随时更新进来。
下期将更新2019年主动基金组合,敬请关注!
注:以上内容仅供参考,盈亏自负!理财有风险,谨慎投资。
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目前这波反弹还在持续中,预计可持续到3月份,到时可以卖出一部份,留出部份资金用于牛市定投计划。