本周中概、医疗和中证500均处在低估区间,按照计划定投即可。
本周定投君共定投7只基金。买入金额550元。
指数优选
周定投
时间:2021年11月09日
买入基金品种:
中概互联 (006327) 100元
中国互联 (164906) 100元
华宝医疗 (162412)100元
中证500 (161017) 50元
买入策略:低估定投
止盈策略:目标止盈或高估分批止盈
主动优选
周定投
时间:2021年11月09日
买入基金品种:
兴全合润(163406) 66.41元
富国天惠 (161006)66.41元
易方达蓝筹 (005827)67.18元
买入策略:定期不定额
止盈策略:目标止盈或牛市分批止盈
收益统计
截止到目前指数优选和主动优选的收益情况:
普通人如何做一个聪明的投资者?
“聪明的投资者”的确切含义,指的仅仅是有耐心、能自律和热衷于学习,并且必须能够驾驭自己的情绪和独立思考。这种智慧与其说表现在智力方面,不如说是表现在性格方面。”
——格雷厄姆
股市震荡之下,有很多投资者心态不稳、患得患失。纵观市场,正是因为不少人追逐的都是短期暴利,才会在动荡面前失去招架之力。
然而,对于聪明的投资者来说,他们追求的并不是“一夜暴富”,而是长期稳定的回报。他们更愿意在优质的标的上付出时间,静待时间的玫瑰绽放。
有小伙伴会问:所谓的“聪明”,到底是体现在选基上,去持有“聪明”的基金经理的产品,还是体现在策略上,去拉长持有期限呢?
今天,我们就来讲一讲,对于普通投资者来说,要如何做一个“聪明的投资者”。
了解投资需求
芒格说过,大部分人买衣服前挑选所花的时间,都比他们做投资前花的时间要多。
在投资前做好充分的功课,其实非常重要。而第一课,就是要了解自己的需求,知道自己真正想要的是什么。
有一些小伙伴会把“了解自己的需求”简单地等同于风险偏好的评估,但实际上,风险偏好只是其中一个条件,我们自带的种种客观条件,比如工作收入、可投资的资金量、风险偏好、流动性需求、年龄与家庭结构等都不一样。
这些条件其实已经天然地给每个人构建了一幅“画像”,在这个画像下,不同类型的投资者都有最契合自己的投资目标。
比如,对资金流动性需求较高的投资者,很可能无法承担长期的封闭式投资,同时,他们对每年的稳健增值诉求有着一定的要求,很可能会以稳健增值作为投资目标,选择适合中短期持有、具有中低风险的产品。
对工作收入稳定且有望逐年增长的投资者,则是天生的定投选手,很可能会以权益长期增长作为投资目标,更契合那些具有一定波动、有望长期向上的基金产品。
明确投资时长和赛道
在摸清了自己的投资需求之后,就要进入明确投资时长的步骤了。
前面提到,“聪明的投资者”是有耐心的投资者,那么,我们到底需要持有多久才足够?究竟多久才算长期投资呢?
小伙伴们对于“长期”的理解可谓是千差万别,有人觉得6个月以上就算长期,有人觉得两三年算是长期,甚至有人觉得五年十年才算真正的长期。
我们认为,不能以一个绝对的数字来简单地定义“长期”。事实上,我们选择的赛道或者方向,决定了投资的期限。
首先要明确的一点是,只有长期向上的赛道,才有长期投资的价值。
比如,过去曾被市场证明过的消费、医药、科技等行业,都是比较适合长期投资的赛道,也就是所谓的“长坡厚雪”,这种赛道是持有越长越好的,有助于我们的“财富雪球”越滚越大。
但是,如果我们选择了长期向下的行业,就算把投资期限拉得很长,对于我们的财富增值都是无效的,在这种情况下,及时止损才是聪明的办法。
另外,如果我们选择了周期性的行业,那么投资期限最好要和行业周期具有一定的匹配度,持有时长至少要超过一个行业周期。
选择优质标的
在确立了主要的投资目标和赛道后,就要选择具体的标的,从全市场8000多只基金中优中选优,寻找可以“携手终老”的“伴侣”。
总结一下,主要有以下几点:
选择长期业绩优秀、穿越牛熊的基金经理的产品
选择回撤控制较好的基金
选择规模适中的基金
注意分散化投资
巧用投资技巧
要做一个聪明的投资者,“自律”也是很重要的能力之一。在长期投资的过程中,很多小伙伴会因为受到行情变化或自身情绪的干扰,难以形成投资纪律,容易追涨杀跌。
因此,我们更建议大家采用定投策略,规避择时带来的风险。主要有以下三点原因:
定投适合大多数投资者的收入结构
对于大多数以工资为主要收入的小伙伴来说,定投比较符合我们的收入结构特征,让我们能更好地利用现金流,有效分散择时风险。
定投有利于避免主观失误
从历史表现来看,A股市场的波动幅度较大,如果一不小心在最高点入市,可能需要较长的时间,才能收获令人满意的回报,定投有利于帮助我们避免对买卖时点主观判断失误的情况。
定投有可能增强收益
虽然部分赛道长期保持向上,但短期会出现较大波动,在有波动时低点定投,能让我们更好地摊薄成本,长期增强收益。在以上举例的几个长期赛道中,科技赛道就比较容易出现较大波动,更适合定投。
专注自我,长期持有
在2021年的奥运会上,创造女子公路自行车奇迹的选手安娜吉森霍夫,在比赛过程中并没有紧盯着对手,而是关注于自身、与自己比赛,最终获得了奇迹般的胜利。
投资也是如此,在投资这场长跑中,我们更多需要关注的是自己的内心,而非外界的纷扰。
正如格雷厄姆所说:“这种智慧与其说表现在智力方面,不如说是表现在性格方面。”
我们需要做的,是要修炼强大的内心,在面对市场波动时,不恐慌、不焦虑、不懈怠,保持独立思考,才能做到长期持有,抵达终点。
最后更新一下本周的估值表。
表格中绿色品种为低估,适合定投的品种;
黄色为估值适中,可以暂停定投继续持有;
红色为高估,可以进行止盈的品种。
定投君过往一年的收益表现
过去一年,我是如何通过基金投资实现30%+收益的?
今日卖出华安媒体互联网混合,收益率52.06%
今日卖出闻泰转债,收益率31.5%
每周基金定投实盘
关于组合暂停一键跟投(定投实盘第18期)
消费指数现在可以投资吗(定投实盘第17期)
从定投浮亏11%到0.8%,见证定投的魔力(定投实盘第16期)
你知道指数基金常用的止盈策略吗?(定投实盘第15期)
节后白酒能否延续上涨态势,基民可否上车呢?(定投实盘第14期)
沪深300+中证500组合收益率怎样?(定投实盘第13期)
定投君定投实盘(第12期)(中签啦~中签啦~)
中证500回到正常估值(定投君定投实盘第11期)
中证500改为双周定投(定投君定投实盘第10期)
中概互联已经跌倒历史最低水平了,要抄底吗?(定投实盘第9期)
前几日的Alibaba事件,会不会影响互联网的指数?(定投实盘第8期)
互联网下跌这么多,还能涨起来吗?(定投实盘第7期)
本周股市大幅震荡,全线下跌,定投加仓2次(定投实盘第6期)
消费和医疗指数到低估区间了吗?(定投实盘第5期)
今年3月份买入的医疗指数,持有到现在收益到底怎么样?(定投实盘第4期)
医药白酒和中概股近期均下跌超10%,机会来了吗(定投实盘第3期)
搭建网格优选(定投实盘第2期)
搭建指数优选组合和主动优选组合(定投实盘第1期)
投资必读
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盈利的基金都亏回去了,怎么办?
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- 交银中证海外中国互联网指数(164906)
(来源:定投君笔记的财富号 2021-11-14 22:35) [点击查看原文]