#投顾体验官#我投过几个基金投顾，结果还是不错的，体验感相对市场波动还是挺好的，基金投顾业务自试点以来，至今已近4年，截至2023年10月底全市场业务保有规模接近1500亿（中国基金报1029日报道）。这个数字单独看可谓不小，放在同期27万亿公募基金总保有规模前则显得微不足道，下面就和大家聊聊基金投顾。
1、基金投顾是什么？基金投顾即代理投资理财，“投”即“投资”，“顾”即“顾问”，这是一种全程委托的投资形式，客户出资，基金投顾管理人接受委托，代客户进行基金品种、份数、时机的选择。
和单一基金产品作类比，基金投顾可以在接受客户委托后，代为管理客户的基金账户，在了解其投资需求的基础上，帮助客户投资适合的“一篮子”基金产品，其后保持紧密跟踪、适时调仓，为投资者提供了一种简单、便捷的基金投资方式。
2、基金投顾是如何运作的？一般来说，基金投顾需要依托团队优势，从全市场一万多只基金中筛选出长期品质优秀，投资原理清晰的基金，进行长期跟踪，并严格入选投顾基金池。
其次，根据客户需求完成产品设计，在投顾基金池中选出成分基金，并通过相关投资限制，构建投顾组合方案。
最后，根据持续跟踪和回顾组合表现，结合宏观经济环境研判，对组合标的进行动态调整。
相比原来的基金组合，现在的基金投顾组合拥有更省心的自动调仓服务，投顾机构定期出具投顾运行报告，披露该时期的调仓记录与说明。
3、为什么要推出基金投顾业务？一方面在过去中国市场的投顾业务模式，主要以“卖方投顾”为主，投顾服务机构主要包括银行券商第三方销售机构等主要靠采用收取“代销费用”的收费模式，在基金销售或保有的过程中，抽取产品机构一定的佣金提成包括申赎费和管理费等。
另外一方面，很多个人投资者由于缺乏投资经验及相关的金融知识，容易产生过度自信、交易频繁、持有时间短等非理性投资行为，从而也更容易导致亏损。
基金投顾业务的推出，就是希望改变过去的“卖方投顾”模式，让基金销售机构的投资建议以“为客户实现最大利益”为核心，做好投资者投资陪伴服务，引导客户进行长期投资理财规划，树立正确的投资理念，从而改变“基金赚钱，基民不赚钱”的现象。
4、基金投顾能够带来哪些价值？基金投顾业务的推出，尤其对于个人投资者而言，可以更好的改善投资体验，从以往的追涨杀跌频繁交易向更多元化和个性化的长期理财规划和成熟的投资理念转变。
值得一提的屙汇添富于2021年正式获得基金投顾业务试点资格，依托专业的投资研究能力、客户服务能力和数字化能力，公司力求构建“以投为脑、以顾为魂、科技为骨”的投资顾问服务体系，为客户量身定制资产配置解决方案，并提供全方位的服务支持。
具体而言，汇添富投顾上线了配置型、场景化两大类策略，包括添富理财佳、添富稳稳小确幸、添富平衡、添富积极配置以及添富微笑尊享小目标等五种具体策略。其中，添富理财佳主打优质货币基金结合债券基金的策略，添富稳稳小确幸为稳健低波的“固收+”策略，添富平衡则是股债均衡配置策略，适合风险承受能力依次从低到高的客户，感兴趣的同学可以择机关注布局！
