公告日期：2024-03-08

中银货币市场证券投资基金（中银货币B）基金产品资
料概要更新

编制日期：2024年3月6日
送出日期：2024年3月8日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况

基金简称 中银货币 基金代码 163802

下属基金简称 中银货币 B 下属基金代码 163820

基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限
公司

基金合同生效日 2005-06-07

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金 2020-03-02

基金经理 蔡静 基金经理的日期

证券从业日期 2013-07-29

二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略

投资目标 在保持本金安全和资产流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的稳
定收益。

本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：

1) 现金；

2) 一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；

投资范围 3) 剩余期限在397天以内（含397天）的债券；

4) 期限在一年以内（含一年）的债券回购；

5) 期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；

6) 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市
场工具。

1、短期利率预测。深入分析国家货币政策、短期资金市场利率波动、
资本市场资金面的情况和流动性的变化，以及可能对国内利率引起变
化的国际金融动态和中国汇率政策，对短期利率走势形成合理预期，
并据此调整基金货币资产的配置策略。 2、组合久期制定。根据对宏
主要投资策略 观经济和短期资金市场的利率走势,来确定投资组合的平均剩余到期
期限。具体而言,在预期短期市场利率上升时,适当缩短投资品种的平
均期限；在预期短期利率下降时,适当增大投资品种的平均期限。 3、
类别品种配置。在保持组合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金
融工具的市场规模、收益性和流动性，决定各类资产的配置比例；再
通过评估各类资产的流动性和收益性利差，确定不同期限类别资产的

具体资产配置比例。 4、收益率曲线分析。本基金将根据债券市场收
益率曲线以及隐含的即期收益率和远期利率提供的价值判断基础，结
合对资金面的分析，匹配各期限的回购与债券品种的到期日,实现现金
流的有效管理。 5、跨市场套利。短期资金市场分为银行间市场和交
易所市场两个子市场,其中投资群体、交易方式等市场要素不同,使得
两个市场的资金面和市场短期利率在一定期间内可能存在定价偏离。
本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上,寻找最佳介入时机,
进行跨市场操作,获得安全的超额收益。 6、跨品种套利。由于投资群
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