01
3个组合调仓回顾
操作回顾:
组合【稳健投资】不变
组合【TOP30基金】调仓
组合【加油干干】新增3个基金
1、组合【稳健投资】不变
组合简介:【稳健投资】追求的是稳健,主要由股债混合的基金构成,配以估值低的沪港深基金。截至2020/11/9,组合运行412天,年化收益25.53%,近六个月涨幅23.99%,成立以来最大回撤-5.36%,主要在回撤、择时、平衡、收益综合方面表现优秀。
2、组合【TOP30基金】调出标的
组合简介:【TOP30基金】主要精选全市场优质的30只基金构成的组合,通过组合分散来稳定收益,截至2020/11/9,组合运行439天,年化收益41.9%,近六个月涨幅37.28%,成立以来最大回撤7.48%。混合基金占比90%,股票基金占比10%。
有投资者反馈组合标的30只太多了,考虑到大家的建议,会逐步精简组合。目前组合止盈并且剔除标的:160215国泰价值经典混合、006551中庚价值领航混合、000362国泰聚信价值优势混合、460005华泰博瑞价值增长。其中460005华泰博瑞价值增长,原基金经理方纬离职去了富国,他在富国的新基金还在封闭期。考虑到新基金经理李晓西虽有12年从业经验,但是没有管理经验,所以暂时止盈。二二会持续关注李晓西和方纬的未来表现。
后续还会继续精简组合,敬请关注!
3、组合【加油干干】有加仓
组合简介:【加油干干】组合主要为主题基金的组合,需要较强的择时波段能力,特点是:主题基金风格偏好强,波动大,适合激进型客户,截至2020/11/9,组合运行449天,年化收益34.88%,近六个月涨幅52.38%,成立以来最大回撤8.9%。
之前一直没有公布【加油干干】组合的标的,是因为之前的组合比较单一,最近组合新增几个相关性比较小的偏主题基金:目前持仓四个主题基金,分别为:1新能源、2科技基金、1金融地产。
科技加仓的逻辑:
1、科技回调比较久,可逐步介入。
2、参考美国纳斯达克,看好科技未来行情。
金融地产逻辑:该标的占组合的持仓比例不大。
1、低估,有补涨需求。
2、综合风格,平滑组合收益。
02
三个组合的怎么选择?
基金组合主要的特点:
风险上:
【稳健投资】<【TOP30基金】<【加油干干】
收益上:【稳健投资】<【TOP30基金】
【稳健投资】<【加油干干】波动上:【加油干干】>【TOP30基金】>【稳健投资】
以上3个组合风格完全不一样,在组合的配置上,如何选择?
1、按风险偏好选择组合。如果你是稳健型,目标年化收益率10%-25%,选择【稳健投资】
如果你是积极型,目标年化收益率15%-30%,选择【TOP30基金】如果你是激进型,目标年化收益率15%-40%,选择【加油干干】
2、组合混合配置:当然你也可以根据自己需要按比例混合配置,混合配置可以平滑收益曲线。按个人习惯,主题、科技等基金配置仓位不超过总仓位的20%。
3、组合轮动策略:如果对第二种配置还不是特别满意,那么可以做一点改进。就是做组合轮动策略:风格偏股票和偏债可以进行进行资产轮动配置,在市场高估选择止盈偏股基金,置换成偏债基金,来锁定收益。
资产轮动配置与混合型比较。由于特定的策略保证了业绩的稳定性,未来业绩延续的可能性比普通的混合型基金要大很多,但是择时并不容易。
03
大道至简,定投是利器
基金80%的收益,来自20%的时间,而80%的时间,是波动,是寂寞,是沮丧,是需要你耐心等待的。
要在别人恐惧的时候贪婪积累筹码并非易事,我们常常在犹豫中失去机会。那么有没有方法,让基金投资更加简单?如果你,无法克服人性,那么定投是最好的选择。
如果市场上涨,那么定投的你至少也没错过行情,想想也是开心的。
如果市场下跌,那么你可以捡到更多便宜的筹码,想想更是开心的。
定投,让你的投资步步为营,稳打稳扎。
定投,让你克服人性,耐住寂寞,守候繁华。
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