今年3月19日上证指数见底2646之后,近3个多月基本是单边的上涨行情。
最近一个礼拜更恐怖,上周一上证指数还在2961点,昨天已经是3332点了,5天时间涨了371点,而且今天还继续在涨,开盘还摸了一下3400点。
01 | 操作策略
现在已经涨了这么多,应该怎么操作?
第一种:高仓位的
如果和我一样是3000点以下重仓持有至今的。就是坚定持有,勇敢的坐过山车是最好的选择!连续的暴涨是不可持续的,但问题是没人知道什么时候才会开始跌!如果因为自己瞎操作而踏空,未来所有的操作都会非常被动!
比如3000点止盈的人,现在应该怎么办?
1. 买回来吗?低卖高买,感觉自己是韭菜。
2. 不买吗?吐槽自己的骚操作,眼睁睁看着涨也太难受了!
当陷入这种两难抉择的时候,不管你选了哪一个,都会有强烈的心理负担。只要不害怕坐过山车,目前盈利这么高了,跌一点有什么好怕的?
网上的主流都是说会卖的是高手,这针对的都是短线客!在牛市高位4500点入场,5000没卖,一路下跌,当然是凉凉了。对于我这种长线投资者,只要买的足够低,比如3000点以下建仓,短期一点波动无非是赚多赚少的区别,有什么好慌的?现在想让我把盈利吐光,那可太难了。
即使真想要减仓或者调仓换基,我更建议等单边上涨行情结束,进入区间震荡的时候再操作。
当车开起来的时候,强行跳车是很危险的,一旦跳车可能再也追不上了。真的想换车,最好等车在停靠站停靠休息的时候,再从容下车,买票换车。
第二种:空仓或轻仓踏空的
投资就像春耕秋收,在低位的时候播下种子,在上涨的时候收获果实。错过2700点,就像错过了最佳的播种时节。错过就是错过了,必须得面对现实,不要再一厢情愿YY跌回2700让你播个种。
现在应该怎么操作,最重要的是冷静,制定合理的操作策略,不管未来是上涨还是下跌,都不会很难受。
同时最忌讳的是2700点唯唯诺诺,3300点重拳出击!
1. 当下跌的时候,买基金都是亏钱,让人感觉投资的风险很大,但事实上风险在减小,机会在增加。
2. 在上涨的时候,买基金的人全都在赚钱,让人感觉投资的风险很小,但事实上风险在增加,机会在减少。
对于踏空的同学,我的建议是这样的
第一,根据自身的风险承受能力以及资金情况,买20-50%的资金作为底仓。底仓是不管涨跌,都不会操作的仓位。
1. 如果上涨,不至于完全踏空。
2. 如果下跌,底仓不是满仓,再用剩余的资金补仓。
如果继续涨,肯定买越多越好。但如果从3300重新跌回2700,就是20%的亏损。给自己做压力测试,极端情况下亏损20%亏多少钱能够接受,确定底仓金额后认命买入。
真的下跌了,制定好相应的金字塔买入补仓计划,快速的降低成本。
第二,定投要继续
如果你现在仓位不高,那定投应该要继续,不要过度担心市场下跌。下跌时坚持定投走出微笑曲线,盈利并不难。
还有一个作用就是在你内心彷徨的时候,定投可以逐步积累的本金。否则单笔买入心理负担大,定投小笔的又不做,要是一直不跌,后面的行情和你有什么关系?
像我的积少成多,目前积累还没一年,本金还是太少,我会选择减少金额继续定投,而不是完全停了。
02 | 收益回顾
第一,积少成多定投组合
7月份积少成多上涨7.67%,但沪深300指数暴涨了12.16%,大幅跑输了指数4.49%。
虽然很遗憾,但在权重股带动的指数行情中,主动基金跑输确实是常态。有两个原因:
1. 主动基金的股票仓位较低,上涨的时候低仓位很难跑赢指数
2. 指数的权重股大部分主动基金的配置比例不够
两个叠加,短期跑输很正常。所以之前明明主动基金的业绩更好,我一样坚持在积少成多组合中配置了2只指数基金
《积少成多的选基逻辑》文章中我已经写了:平滑在权重股行情时组合的整体收益。比如2014年底,沪深300权重股大金融在2个月时间里涨幅接近翻倍,使得大部分主动基金在2014年均大幅跑输指数。
指数基金的作用就是为了今天!但是虽然平滑了,但是跑输也是事实。我目前不会进行调仓,因为如果未来真的就是单边牛市,主动基金虽然少赚一点,但是还是能赚很多钱;如果未来重新进入震荡市,还是主动基会更有优势。并且主动基金的持有体验更好!
第二,3月19日抄底积少成多
3月18日文章《2700点,我建议你不要定投》建议低点时不要只是定投,建议要一次性买入。
3月19日收盘2702,我一次性抄底积少成多组合。截止7月6日,目前的收益率是28.91%。
记得我2700点建议加仓时说的:不需要几年,也许只要几个月之后,你就会感谢勇敢的自己。
如果你当时听从我的建议抄了底,多介绍点朋友关注我,就是对我最大的支持!我离百万粉丝还差97万,就差你的推荐了!
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