我认为对于新手不需要把自己的基金组合弄的眼花缭乱,简单的组合即可获取不错的投资回报,所以我推荐的也是以简单为主。
其实定投很简单,我推荐的指数是300 500,也是属于高确定性的中庸组合。如何在中庸组合中提高收益率,我依靠的是用过去十年的基金诊断经验来精选好基。
我认为选到好基和选指数一样重要。我一共推荐过3只基金
163407 兴全沪深300
161017 富国中证500
163402 兴全趋势
3月7日我第一次推荐两只指数基金兴全沪深300和富国中证500,买入方式是定投。
3月24日我第一次推荐了兴全趋势,买入方式是根据行情高低一次性买入。
过去半年我推荐的基金也是这三只,从3月24日至今,时间已经过去半年,应该是时候进行一次收益回顾了。
01 | 兴全沪深300
兴全沪深300是跟踪沪深300指数的增强型指数基金,其净值走势与沪深300指数走势对比如下:
3月7日至10月16日,兴全300与沪深300指数涨跌走势对比
该期间,兴全沪深300涨幅10.26%,而沪深300指数涨幅2.99%,收益战胜指数7.27%。
如果从3月7日起每周无脑定投(不考虑低位多买,高位少买)定投兴全沪深300至10月16日。定投32期,本金32000元,收益1652元,收益率5.16%,年化收益率17.93%。
而如果选择定投纯被动指数基金,如300ETF,盈利1268元,收益率3.97%,年化收益率13.62%。
结论:
1. 兴全沪深300净值表现大幅战胜沪深300指数
2. 定投兴全沪深300收益率高于定投300ETF
02 | 富国中证500
富国中证500是跟踪中证500指数的增强型指数基金,其净值走势与中证500指数走势对比如下:
3月7日至10月16日,富国中证500和中证500指数涨跌走势对比
该期间,富国中证500跌幅0.31%,而中证500指数跌幅7.7%,收益战胜指数7.39%。
如果从3月7日起每周无脑定投(不考虑低位多买,高位少买)定投富国中证500至10月16日。定投32期,本金32000元,收益751.2元,收益率2.35%,年化收益率7.94%。
而如果选择定投纯被动指数基金,如500ETF,亏损161.36元,收益率-0.5%,年化收益率-1.66%。
结论:
1. 富国中证500净值表现大幅战胜中证500指数
2. 定投富国中证500收益率高于定投500ETF
03 | 兴全趋势
兴全趋势是主动管理基金,和上证指数涨跌幅对比如下:
3月25日至10月16日,兴全趋势和上证指数涨跌走势对比
该期间,兴全趋势涨幅8.2%,而同期上证指数下跌2.11%,兴全趋势战胜上证指数10.32%。
而如果和代表全市场的国证A指对比,国证A指同期下跌0.33%,兴全趋势战胜8.54%。
04 | 小结
结论很简单
1. 从写公众号至今,主要推荐的三只基金均大幅战胜对应的指数。
2. 优秀的好基金,并不代表每一天都会比指数表现好。但是时间的玫瑰是在我们这一边的,时间越长,差距越明显。
3. 所以未来我依然会坚持精选好基,而不会随波逐流的推荐ETF。
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