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发表于 2019-03-21 09:09:25 股吧网页版
1+1>2,定投也有“组合拳”

说起春节以来A股这阵势,指数节节高,成交量屡屡破万亿,情绪高涨,看着就让人“极度舒适”。


然鹅,涨时爽,跌时也真真是酸爽。此处必须@券商ETF,券商妹妹应该最有体会。(捂脸)


回想去年,全球经济跌宕起伏,股市还是“群马齐喑”之态,短短几个月时间却早已“另有洞天”。


是买?还是卖?


恰巧就是在这两个字之间,很多人就体验了“空仓踏空”和“追在山顶”的难受心境。


而这时候,当然得祭出终极神器——定投:以不变应万变,让你始终有资金在场,有行情的时候避免踏空,没有行情的时候又可以降低成本,积攒低价筹码。


不过,今天大香要介绍一种定投升级玩法:定投“组合拳”。


一、定投 资产配置,组合配置666


定投组合,从本质上来说应该是资产配置在定投上的应用。从资产配置的角度出发,用定投的手段来分散风险,从而达到资产文件增值的目的。


通俗点说,就是“鸡蛋不同放在一个篮子里”,对定投组合来说,就是通过定投不同风格、不同地域、不同主题的基金来达到分散投资的目的。组合中不同资产类别之间的相关性越低,整体风险越分散。


所以,定投不同的基金,不仅可以让手里的基金“你方唱罢我登场”,还能够在一定程度上分散投资熨平波动,实现1 1>2的效果。


下面我们就来看看不同风格和不同地域定投组合的效果。


1. 不同风格搭配


沪深300、中证500、创业板指是A股市场大盘蓝筹风格和小盘成长风格的代表指数,从年度走势上来看,两个指数各年度的表现也都大相径庭:



如果我们在过去几年组合定投三大指数,构成一个组合,同时避开11、16和18年,在其他年份坚持周定投,我们来分别计算一下三个指数和该组合的定投收益率:



可以看到,定投组合与定投单一指数相比较,定投组合各年度的收益会相对更加稳定,波动相对较小;而定投单一指数各年度之间的收益波动幅度则相对较大,不确定性也有所增加。因此,这也充分证明了通过在定投组合中配置不同风格的资产,能够有效分散定投的投资风险。


2. 不同区域搭配


美股、港股、A股是大家最关注的三个市场,大家都知道港股与美股休戚相关,港股基本上市跟着美股走势的,与A股的相关性相对弱一些。尤其是2016年到2018年,自A股市场历经2015年6月的股灾和2016年1月的熔断后,市场一直处于弱势震荡,而这期间美股和港股涨势却表现较为亮眼。



因此,如果目前定投的基金投资范围主要集中在国内市场,不妨可以适当加入一些投资于美股或港股的基金,以构建更加优化的定投组合,从而可以降低整个组合的系统性风险。


说到这里,大香就不得不拎出大香的香港本地了。因为香港本地的标的指数由于港股市值最大的35只本地股组成,对香港本地成份股的筛选标准,更加精致,严苛,入选成份公司营业收入(或盈利或资产)要至少50%产生于中国大陆以外的地方,所以在相关性方面,恒生香港35指数与沪深300相关性vs恒生国企指数与沪深300,抗打,完胜,很好地起到了分散风险的作用。



所以,别看着A股红火,也要学会用“定投组合拳”来分散风险哦~~


相关话题:#玩转定投#​


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发表于 2019-03-21 16:11:26
楼主有心了,手动点赞支持
发表于 2019-03-21 10:22:35
谢谢老师分享,动态调整仓位确实很重要
发表于 2019-03-21 10:51:59
对的,定投组合,收益比较稳定,可分散风险,而且波动相对较小
发表于 2019-03-21 11:17:45
定投不同风格、不同地域、不同主题的基金能够有效分散风险,提升持有体验。
发表于 2019-03-21 11:18:31
来学习学习
发表于 2019-03-21 11:22:29
不错,受教了
发表于 2019-03-21 11:23:22
鸡蛋不能放在同一个篮子里
发表于 2019-03-21 11:24:13
“定投组合拳”分散风险
发表于 2019-03-21 13:14:51
这种方法主要还是分散风险,风险偏好高的可以直接定投看好的指数!
发表于 2019-03-21 14:32:12
定投 资产配置,组合配置666
发表于 2019-03-21 14:51:33
从资产配置的角度出发,用定投的手段来分散风险,从而达到资产文件增值的目的。
发表于 2019-03-21 14:52:09
666
发表于 2019-03-21 14:59:53
组合中不同资产类别之间的相关性越低,整体风险越分散。
发表于 2019-03-21 15:04:57
“定投组合拳”分散风险
发表于 2019-03-21 15:10:15
定投组合可以的
发表于 2019-03-21 15:16:20
定投积少成多,分散投资成本
发表于 2019-03-21 15:29:49
高手在人间
发表于 2019-03-21 15:38:12
666
发表于 2019-03-21 15:43:26
定投:以不变应万变,让你始终有资金在场,有行情的时候避免踏空,没有行情的时候又可以降低成本,积攒低价筹码。
发表于 2019-03-21 15:45:21
准备上车,坚持定投
发表于 2019-03-21 15:52:49
还要啥好组合给推荐推荐
发表于 2019-03-21 16:04:21
文章很赞,收藏了,支持楼主,有心了
发表于 2019-03-21 16:07:08
谢谢分享,已收藏
发表于 2019-03-21 16:08:16
长知识了,满满的干货
发表于 2019-03-21 16:11:26
楼主有心了,手动点赞支持
发表于 2019-03-21 16:12:11
可以定投
发表于 2019-03-21 16:12:40
感谢分享
发表于 2019-03-21 16:13:34
发表于 2019-03-21 16:15:47
涨知识了~
发表于 2019-03-21 16:16:43
分析的很有道理,很透彻!
发表于 2019-03-21 16:17:21
mark一下
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