今天闲聊时,几位老铁提到长期定投哦宽基指数基金就是个躺赢的策略,大部分小伙伴表示同意,但也有小伙伴表示异议说“想要赚大的,还是要投资行业主题基金。”
确实如果仅看收益率的话,任何时间区间内都有行业主题基金的收益率可以秒杀沪深300和中证500这类宽基指数,但是我们不能只看收益而忽视风险,一方面行业主题基金收益率高的同时最大回撤也大,这种巨大的波动不是所有人都能承受的,我们不能只看到贼吃肉而看不到贼挨打;另一方面不同时间节点收益率名列前茅的行业主题基金是不同的,也就是所谓的行业轮动很快,我们很难恰好抓住处于风口的行业,而如果组合定投沪深300 中证500的话,就可以轻松抓住市场主体,享有市场平均收益。
行动派的观点不变,我们长期投资还是要以宽基为主、行业为辅,建议行业主题基金占个人总仓位的比重最多不要超过4成。当然如果是专注行业主题轮动策略的高手,可以忽略这个建议。
行动派自知不是行业轮动高手,所以坚持知行合一,在行动派均线定投实盘构建中也坚持了宽基为主行业为辅的原则,不追求所谓“赚大钱”,只追求市场平均收益率就满足了。
下面来看一下行动派均线定投的示意图:
调整后的扣款比例见上图,当指数位于均线上方并且偏移量大于5%时一律按照50%的扣款比例定投,也就是说此时定投0.5份;当指数位于均线上方但偏移量小于等于5%时按照100%扣款比例定投,也就是说此时定投1份;当指数位于均线下方根据偏移量逐步提高扣款比例,也就是逐步加大定投力度,最多时每次可定投3.1份。这样可以切实做到“高位少投、低位多投”,长期坚持可以把我们的定投成本控制在一个比较低的位置,行情启动时就可以取得不错的收益。
然后送上行动派整理的最新均线定投表,供小伙伴们参考。
昨天是吃药行情,白酒为代表的消费板块下跌较多,中证酒指数再次跌回止盈线之下,前两天没有止盈的小伙伴暂时也不用考虑止盈问题了。截至前一交易日收盘数据,中证白酒指数依然符合均线止盈标准,具体的止盈做法在上图底部有文字说明,小伙伴们视情选择止盈或者不止盈,以个人仓位盈亏和承受力为主要决策依据。根据历史经验,止盈线上卖出部分,定投不停,可以不断收割利润,缺点就是会减少手里的筹码导致大牛市收益不足,小伙伴们自己权衡吧。
接着看行动派均线定投实盘组合情况,昨日组合净值是1.0914,昨日涨跌幅为-0.06%,微跌。
今天是周四,行动派均线定投实盘组合无操作,以后实盘组合的定投都固定在周二执行,每周定投组合中的5只基金,相当于两周完成一次完整的定投,将手动均线定投固定为每周二操作一次,方便小伙伴们参考。顺便说一下,我的另一个组合“均衡配置”今日加投一笔华宝油气,有跟投的小伙伴请留意一下,油气同样是一个行业主题基金,行动派也控制了它在个人总仓位中的比重,小伙伴们也结合自己的总体仓位综合考虑一下,切不可重仓行业主题基金,哪怕是在它的历史低位。
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