昨天和朋友闲聊时,谈起这两年的公募基金表现,确实非常靓丽。从股票型和偏股混合基金的整体回报来看,收益率中位数已经连续两年大幅跑赢市场,今年更是创出了2010年以来平均回报率新高。不过,欢喜之余也有些担心,都已经连续两年这么牛了,明年是否还能再接再厉?如果明年市场表现不尽如意,那么应该如何挑选到大概率跑赢市场的基金呢?相信这两个问题,也是始终萦绕在基民们的心中。
如何挑选绩优基金经理,基金组合风格如何搭配,什么样的产品适合自己风险偏好,诸如此类问题,司令也持续在和大家分享自己的一些心得。对于绝大多数投资者来说,选基相对要比选股简单多了,另外在择时问题上也不必那么烦恼,只要大趋势看对就行。先一起来看看,今年以来(截止11月30日),全市场各类基金的整体靓丽表现。
根据海通证券基金业绩评价报告显示,今年以来股票指数型基金平均收益率为27.89%,增强股票指数型平均收益率为32.84%,后者超额收益还是比较明显;开放式主动股票平均收益率为45.77%,偏股混合型平均收益率为41.33%,平衡混合型平均收益率为37.67%,灵活配置型平均收益率为38.06%。同期沪深300上涨23.69%,各类型主动权益基金都大幅跑赢;再来看看投资债券为主的各类基金表现,偏债混合型平均收益率为12.14%,偏债债券型平均收益率为6.83%,纯债债券型平均收益率为1.86%,可转债债券型平均收益率为15.14%,看来今后大家即使想要跑赢通胀,光靠配置纯债基金肯定是不行了,像可转债基金“进可攻、退可守”的特点还是比较突出。
下面两张表格,是司令根据海通证券基金业绩评价数据整理的各个类型基金(开放式),今年来排名同类前十的绩优基金,供大家在做明年的基金组合搭配计划时参考。此类有Mark,如果既有ETF也有场外,司令选择了业绩靠前的那只。如有多类份额,只选择A类份额。
主动股票型依次是:广发高端制造股票A、工银瑞信战略转型主题股票、创金合信工业周期精选股票A、汇丰晋信制造先锋股票A、工银瑞信高端制造行业股票、招商行业精选股票、汇丰晋信低碳先锋股票、鹏华环保产业股票、中银智能制造股票、嘉实环保低碳股票。大家发现没有,多只“制造主题”基金收益率排名靠前,价值与成长兼具的选股思路,或许是震荡攀升市场下,GARP型投资风格比较占优。
偏股混合型依次是:工银战略新兴产业混合A、工银瑞信信息产业混合、诺德价值优势混合、工银瑞信中小盘成长混合、诺德周期策略混合、工银瑞信主题策略混合、万家行业优选混合、东方创新科技混合、交银施罗德品质升级混合、富国高新技术产业混合。既有偏向科技成长风格的,也有以消费行业为“核心”配置的,可以说是比较好抓住了今年两大风口。
平衡混合型依次是:国泰鑫瑞混合、海富通收益增长混合、银河稳健混合、光大景气先锋混合、嘉实成长收益混合A、国都多策略混合、博道嘉瑞混合A、嘉实增长混合、国富中国收益混合、交银定期支付双息平衡混合。平衡混合型策略主要是股债均衡,当看好股市时,股票仓位一般会配置到60%-65%。十只平衡混合基金今年来收益都遥遥领先于沪深300,除了精选个股的成功,也有“自上而下”宏观策略的成功。
灵活策略型依次是:中海环保新能源混合、交银策略回报混合、安信灵活配置混合、中银行业优选混合、广发内需增长混合、工银瑞信灵活配置混合A、华富价值增长混合、农银汇理平衡双利混合、嘉实回报灵活配置混合、泓德远见回报混合。这类灵活策略型,倒不是说股债配置比例的灵活配置,业绩基准中的沪深300一般会占到60%,更多是指行业配置灵活。
灵活混合型依次是:农银汇理工业4.0混合、农银汇理新能源混合、农银汇理研究精选混合、广发鑫享混合、华商鑫安混合、华商万众创新混合、工银瑞信新趋势混合A、长城环保主题混合、前海联合泓鑫混合A、长城久鼎混合。尽管是灵活配置型,但是基金经理都看好今年的股市并且敢于重仓,同时行业配置和精选个股都比较突出。
可转债基金依次是:南方昌元可转债A、华夏可转债增强A、鹏华可转债、华商可转债A、广发可转债A、南方希元可转债、中银转债增强A、长信可转债A、国泰可转债、银华可转债。由于可转债的“股性”较强,所以司令也把这类放在权益基金中一起介绍。可转债的挑选,同时考验基金经理对于股市走势判断以及个券挑选能力。
好了,以上8类不同风险偏好的权益基金,大家觉得怎么组合比较优化呢?对于把握来年的行情,是否会考虑从中挑选呢?
欢迎关注“养基司令”,每天一个关于基金的新鲜、实用梗,与你一起分享养基心得和技巧。用数据说话,投资可以更美的。
好基养起来,Money赚起来!
人生不怕受累,就怕还没积累!
偶说完了,整理数据不容易,请记得点赞支持哦。基金投资需谨慎,内容及观点仅供参考。有任何问题,麦克风交给你们high起来~~
精华君温馨提示您,奖励将以货币基金形式发放至您的天天基金交易账户,请确保您的基金吧通行账号已通过实名认证且已绑定同手机号码的天天基金交易账号。如若绑定手机号过程中遇到问题,可联系天天基金客服电话,95021咨询。
本(#优质原创帖评选#)活动,无需报名,您只需在基金吧发表400字以上的原创帖子,即可纳入评选池。每周二进行一期评定(节假日顺延),评定范围是上周一至上周末的原创优质贴,每周公布一次获奖结果。每期的奖励结果将在@天天精华君账号公布。活动时间:2020年4月1日至2020年12月31日。活动详情:http://guba.eastmoney.com/news,of110022,918614833.html
感谢您对基金吧优质原创帖活动的支持,精华君期待您发表更多优质帖。