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发表于 2020-10-18 14:03:45 东方财富网网页版
某基金值得入吗?手把手带你测评!写基金的文多了,经常会收到小伙伴们的咨询,问的最

某基金值得入吗?手把手带你测评!



写基金的文多了,经常会收到小伙伴们的咨询,问的最多的几个问题中,必然有一个是“某某基金好不好?可以买吗?”

一般,我面对这样的问题是会先看基金的类别,是指数基金,还是主动管理型基金,它们之间的判断方法是不一样的。如果是主动型管理基金,我会从三个问题来判断:基金经理、基金公司和过往业绩。当然,光理论小白们可能会看得糊里糊涂的,选一只基金基金来做举例最好不过。


下面,以中欧新蓝筹混合A基金为例子来分析。


一、基金经理

选择主动型基金,就是等于直接把钱交给经理帮我投资,我肯定要知道这个人的履历了。

中欧新蓝筹基金成立到现在超过10年,换过3波经理人,2011年5月改由周蔚文执掌,这一管就是9年多。

晨星网统计,国内主动型基金的经理掌管一只基金的平均年限是3年多,周经理可以一管就近十年,忠诚可嘉,老将风范十足。

当然,光有忠诚度不能说明值得依靠,还得有足够的经验和储备可以应对动辄上亿的资金。周蔚文曾任光大证券研究所研究员,2000年进入富国基金,历任研究员、高级研究员、基金经理,自2006年起开始单独管理富国天合稳健基金并创造良好业绩,143.34%,远超同类平均的133.87%。



2011年跳槽中欧基金,任投资总监,除了新蓝筹,还有新趋势、盛世成长等多只基金同时在管,这个数量有点多了些。不过一个经理管理多只基金在业界也不算特别,主要还是看个人能力。Coco查到了他任职期间最佳任职回报率是281.56%。



二、基金公司

有的人买基金不看基金公司,但是coco认为可以信任的一只基金,公司实力是必须考虑的。一只基金的业绩不仅仅是经理一个人的功劳,他背后还有强大的投研团队在支持。这些资源,当然主要还是由公司来提供。当然,有些非常没名气的公司会出现一两只基金业绩非常突出,但是池子太小,万一呆不住了走人呢?万一后面来接任的没办法请到好的了呢?那我们还在手上的基金该怎么办?

所以,接近业绩的基金,我必须认真研究公司的情况来做决定。

Coco定投基金超过十年了,一些比较出名的基金公司可以如数家珍,中欧的名字是这几年才出现在视野里。今年春节后,我重新调整了定投配置,也关注到这家公司这几年突然上涨的排名。

公司注册(实缴)资本2.2亿元,其中意大利意联银行占公司注册资本的25%; 国都证券占20%; 北京百骏投资有限公司占20%。是一家外方股东处于相对控股地位的中外合资,这在公募基金行业中属于比较少见情况。



基金公司的成立时间比较晚,2012年末公司规模约86亿元排名还靠后,但是到了2019年基金公司非货币理财规模排行中位列18,规模达到1310亿元,比2018年上升了两个每次。


规模的大小,很直观地表现了一个基金公司的推广力度和市场认可度。中欧发展还是很快的。


三、基金业绩


除了经理和公司,我考虑一只基金是否值得入手,基金具体情况也会非常认真的关注:先看规模,后看业绩,三看投资风格。

中欧新蓝筹混合A目前规模90+亿,是偏大的,也反应一定市场认可度。规模大了给管理增加难度,所以很多基金经理会把基金规模控制在100亿以内。这一项算过关。

二看业绩。基金中长期业绩很好,近2/3/5年业绩都是优秀。看收益比较曲线图可能更直观:

后期2015年开始,收益率不仅跑赢大盘,更是翻倍超越同类基金的 。这个业绩,也是从周蔚文经理上来后获得的业绩,全数是他的功劳。

基本上了解到这里,就可以判断出一只基金是否是好基金了。如果在投的基金极少,可以考虑开始定投,投主动型基金不需要考虑太多市场点位。而且现在2900点也还在安全边际内。

如果在投基金比较多,我还会考虑是否跟现有持仓重复投资 ,也就是看基金的投资风格如何。

属于比较激进的大盘配置,投资风格覆盖挺宽的,如果有同类似的投资风格,就要再参考具体的十大持仓来判断啦!


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发表于 2020-10-18 14:18:20
指数型基金怎么选呢
发表于 2020-10-18 14:39:57
拜读了
发表于 2020-10-18 15:18:27
基民LEgPSm :
指数型基金怎么选呢
尽量别选指数型基金
发表于 2020-10-23 13:08:57
基民LEgPSm :
指数型基金怎么选呢
指数基金可以买的,比较适合新手。我发个文你看看我的更新吧
发表于 2020-10-23 15:02:16
coco有财生活 作者 :
指数基金可以买的,比较适合新手。我发个文你看看我的更新吧
谢谢~
发表于 2020-10-23 15:02:36
基民LEgPSm :
指数型基金怎么选呢
好的 谢谢!
发表于 2020-10-23 22:42:56
基民LEgPSm :
谢谢~
发了
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