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很多年前,我自己刚开始做投资时,我的老师就对我说,投资到了最后,就是比拼心态。
道理也很好理解,投资这个行业里,聪明人有的是,你能想明白的问题,肯定也会有很多人能搞懂,但落实到具体交易上,最后敢不敢买,能不能熬住,舍不舍得卖,很大程度上,都是在比拼心态。
最容易让投资者心态崩溃的,并非是大熊市,而是极端分化的行情。
在大熊市里,泥沙俱下,投资者往往会抱团取暖,互相打气。而且,在大熊市中,有相当多的人,已经深度套牢,人最容易在深度套牢时,装死不动,连账户都不看,因此,心态还算不上是彻底崩坏。
我的一位朋友说过,投资中最痛苦的,就是全世界的股票都在涨,就你的持仓还在跌。这可能是很多朋友的真实感受。
实话实说,市场在绝大多数时间,本身就是严重分化的,普涨普跌,反而只是市场的少数时间。
就以最近10年而言,中国股市只有2019年这一年,沪深300和创业板指的涨幅都超过了20%,这是过往十年中唯一的一年。
其他年份,要么创业板指涨,沪深300跌,比如2013年;要么沪深300涨,创业板跌,比如2017年;再或者,创业板指和沪深300一起跌,比如2016年和2018年。
今年又是市场极度分化的一年,医药、科技、消费行业一片红火,而银行、保险、地产却一片惨淡,中国平安、万科这些行业里的龙头公司,今年还都是下跌的。
以至于,在互联网上,有些投资者将「银行、保险、地产」黑化为「三傻」、「三惨」,甚至有些投资者的情绪已经崩坏,在网上写长贴倾诉。
我个人觉得,完全没必要如此,对于长期投资者而言,暂时阶段性地跑输市场,也是正常的,没必要自怨自艾。
最重要的是保持平常心,理性地对待自己的持仓。市场长期肯定是有效的,真正优质的资产,绝对不会被长期埋没。
所以,当市场严重分化,而自己又处于下风时,与其发泄情绪,不如认真思考几个问题:自己持有的资产,真的是那么优质吗?如果局部过热,触发市场的系统性风险,自己的持仓可以独善其身吗?
我一直觉得,投资最好的心态,就是平常心,既不过于自信,毕竟,每个人都会出错,一定要给自己的错误留下回转的余地;也不要自卑,该出手时,就得果断出手。
好了,今天就聊这么多,明天见。
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