不可否认的,牛市来了,今天上证指数创了5年来的单日涨幅新高,如果现在还有人告诉你观望,告诉你观望的人,应该有三种:
第一种:他是资深价值投资者,现在的价位“贵”,不适合买入,所以观望;
第二种:他就是迷茫者,不知道下一步该怎么做,不知道该买什么,所以观望;
第三种:畏惧泡沫,牛市避免不了是有泡沫,怕自己的资产被泡沫稀释,所以观望。
第四种:自己已经满仓,但是不告诉你,自己偷偷赚钱的。
其实不管是哪一种,让你观望的人,大概率上是会错过牛市,毕竟空仓看股市的上涨和下跌,嘴一张一闭就能说个大行情。而真正的行情,总是在“意料之外”。
一、大概率:真牛市了。
从最近的走势来看,确实,有了牛市的味道,而在未来很短的时间内,牛市可能就结束了,因为A股和美股的性质不同,美股可以印钱直接印出来个牛市,然后全世界买单,而A股的牛市,大部分都是机构和散户达成了一致,而且每次都是“熊长牛短”,眼睛眨一下,可能牛市就过去了,咱们不考虑到底是不是牛市,只是说概率这件事,如果你现在投资的点位,在未来的3年时间内,能够盈利,赚钱的概率高于60%,那就可以开始定投了。
比如之前上证指数2400点的时候,为什么不满仓呢?上个星期为什么不满仓呢?单日5%的涨幅,可是之前好几个月都未必能有的。所以,在明知道,未来会涨的时候,还是买入比较好。而如果你不确定,那就分析一下,涨跌之间的比例。
考虑好持有一天,还是持有一年,如果说在3300点这个位置上,你满仓了,最惨的估计就是跌回到2400点,亏损27%,而这样的概率是非常低的,所以这时候,就需要“逆向思维”。
二、如果要加仓,那我之前为什么要清仓?
小编个人之前的清仓,清的是1/3盈利的基金,还有医药基金,降低仓位,一枝独秀不是春。熊市里医药肯定是保值的,但是牛市,它绝对不是涨幅最快的,最近435接回来,420卖出,405接回来,410卖出……不停的做交易为了降低持仓成本,基本判断也是对的,但是交易成本很高,也仅仅能维持个收益平衡,比较浪费精力,在360左右能接回来的话,就比较适合长期持有了,但是这个阴跌的幅度不大,但是却让人很难受。
今天清仓了长春高新,不是这只股发生了变化,而是在行情“大概率确定”的情况下,高新的股价,是会涨,但是没有外部环境涨的快,换手了保险和银行(选择了平安和招商,毕竟万一不是牛市的话,我亏也不至于亏太多,牛市大象起舞也是很常见的)。
牛市的涨幅结构一般是:券商——保险——银行——基建。当然,这只是历来的概率,咱们不能一概而论。
如果医药有回调的机会,我还是会选择回归长春高新的。几个白马之间轮动,需要掌握好节奏和技巧,否则真的很容易两边打脸。
三、牛市里,散户怎么做,才能“捂住收益”?
按照交流群里的小伙伴的观点,大概率自己的基金是卖空了的,在摩擦的底部时间长了之后,会发现,竟然没啥担当,尤其赚钱的时候,竟然全部清仓了,说好了分批分步止盈呢?所以在市场里,就算是牛市,散户也是赚不到钱的,因为“挨打了好几年,吃不饱,忽然给个馒头,就把手里的种子扔了”,不管什么时候,手里都是要有筹码的。
熊市:握住筹码,并且要记住越跌越买;
牛市:分步止盈,认可牛市之后,把自己的仓位,分批清掉,避免追高,高位接盘。
现阶段,散户该怎么做呢?
1、分步止盈。
第一种:按照上证指数的点位,3000点到4000点之间,设置2-3个止盈点位,减掉1/3,然后4000点以上,再继续做切割,分段止盈。
第二种:板块轮动止盈。牛市里每个板块都是有机会的,急忙的追高回落,只会让你一口气追着世界冠军跑马拉松,最后命都亏没了。适度止盈板块,比如医药,现在就只适合定投,不适合一锤子的股票买卖了。
2、切忌追高。
在确定性概率拿不准的时候,确实是应该观望,但是总有低估的板块,轮动的话早晚也会轮动到,比如每到25块钱以下就低吸的万科,还有32块钱以下的招商银行,而现在想要追高的,可能就要考虑成本问题了。这种时候去追高,除非你有十足的把握,否则就是在用本金贴补有钱人的收益。而牛市一般都是“戛然而止”,嘎巴一声,就断崖了,追高的大胆英雄
3、增加定投的“单位”。
按照之前的牛市结构,涨幅最好的电子、医药、有色金属、食品饮料、银行,分别涨了96%、92%、88%、81%、80%,越是低估,想去赌一把的人就越多,但是这种时候,小编更建议散户,根据自己的基金收益,结合低估的板块,扩大定投的单位,而不是一枝独秀的去追高。
牛市前期,要加大定投的步子,越是到牛市的后期,越要缩小定投的单位。以上证指数举例:
1、3000点的时候,1个定投单位是500元;
2、4000点的时候,1个定投单位是800元;
3、5000点的时候,1个定投单位是300元;
4、5000点之后,暂定定投,等价格回落到4000点一下,再开始定投,5000-4000点之间,只买货币基金或者国债逆回购。
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