随着A股持续震荡,货基收益率又陆续跌破2%,越来越多的朋友将关注点投向债基,之前几周某平台土豪购买榜上是清一色的股混基金,今儿个一刷,上来了2只债基,排名还挺前,一个是居第二位的易方达高等级信用债债券C、一个是居第四位的兴全稳泰债券C。
另外,师妹还发现鹏华丰融“兄弟基”——鹏华永润一年定开债上了“热门好基”推荐页面,推荐理由是——基金经理、投向、期限相同。
关于债基的挑选,前天小师妹有过部分分享,今天再借那3只热门基带各位一起做个客观的测评,看看这些基金区别在哪,哪只更适合自己。
易方达高等级信用债C,资格比较老的中长期纯债基金,距今已走过近7个年头,因此业绩也是有迹可循,成立以来总回报43.84%,年化回报5.62%,在142只同类基金中位于中等水平。就具体每一个年度收益率来看,近5年来,仅2016年度出现负收益,小幅亏损0.54%,其余年份表现均处于同类中上水平,2018年更是斩获10.09%的收益;就同类排名来看,易方达高等级信用债C呈现“过关斩将”的魄力,2015&2016两年尚且在下游水平徘徊,2017年便打入中游阶层,2018年更是拿下前3%的好排名,911个选手中夺得22名,那一年基金经理林森加入,难道全是他的功劳?莫急,我们继续往下看,只是不可否认的是,2019年易方达高等级信用债C再度斩获好成绩,虽说一年收益只有5.13%,但在近1300只基金中还排到前22%的排名。
兴全稳泰债券C也是只中长期纯债基金,只是比较“年轻”,去年11月才成立,不过迄今也获得了3.18%的收益率,也就是说如果哪位朋友从其成立之初就买入,并持有至今,则5个月时间赚了3.18%,妥妥跑赢货币基金。事实上,兴全稳泰债券C还有个“姐妹基”——兴全稳泰债券A,两只基金的唯一区别在申赎费率上,这里小师妹不做进一步展开。兴全稳泰债券A于2016年年底成立,比兴全稳泰债券C早了3年多,如果哪位小伙伴们想深度了解兴全稳泰债券C业绩走势的,可以参照A份额。小师妹拉了下业绩图,一条净值曲线走得倒是平稳。
小伙伴们应该也发现了,兴全稳泰债券净值走势要比易方达高等级信用债更平稳,这一点同基金具体的重仓债券有关。同易方达高等级信用债明确投资高风险高收益的信用债不同,兴全稳泰并没有指出这一点,因此投资范围也相对更广,不排除投资些低风险低收益的利率债。师妹查看2019年兴全稳泰的重仓情况发现,确实如此,政策银行债及信用评级较高的商业银行债是兴全稳泰的一大心头好。
最后聊聊鹏华永润一年定开债,从分类来看,也是一只中长期纯债基金,特殊的是它的“定开”属性,一年开放一次, 不管你愿不愿意,只能在既定时间买卖。如果你现在想买的话,最好在明天(4月17日)下午3:00前下手,不然再晚等一年。那到底值不值得入手呢?同样的,师妹带各位看看它的历史业绩和重仓债券情况。
鹏华永润一年定开,去年3月成立,截至目前累计收益6.51%,毫无疑问,妥妥跑赢货基。
那未来业绩如何呢?不妨看看基金经理刘涛的管理水平。下面这个图做的不错,也很直观,大家可以先看下
满屏的第1,满屏的金牛奖......小伙伴们先别激动地太早,业绩再怎么好,一切都已是过去式,比起“第1”,小伙伴们只需记住这位基金经理投资债券的水平不错即可,具体还要继续看鹏华永润一年定开的投资方向。
从上图可见,鹏华永润一年定开的配置偏好同易方达高等级信用债C有点类似,比较倾向于信用债。
关于3只债基的测评就到这,总体来说,风险承受能力一般的可以关注兴全稳泰债券C,愿意用高风险换高收益的可以看看其他两只,如果手上流动性充裕的/管不住手的,不妨考虑鹏华永润一年定开债。最后,放个大招:3只基金近一年业绩走势图↓↓
3条走势几乎重合的线......所以,不是处女座的话随便挑一只吧!
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