这篇文章会进行板块分析、宽基指数基金、以及2020年的投资方向,还有最最最重要的就是思路,有点长,3300字,值得认真看,可收藏,相信收获会很大。
2019年,这一年对于许多投资者来说,是丰收大年,上证涨了22%,深证涨了44%,股票基金平均涨幅36%。
这些都成为过去了,关键的是今年怎么走?
早在12年前,A股已经突破过3000点了,12年后的今天,A股依旧在3000点附近徘徊。A股是一个轮回的市场,定投不是傻投,不是一买拿十年,而是切记止盈不止损,否则很容易到头来一场空。最好方法是就是低估买入,高估卖出止盈,然后换其他低估的基金进行投资。止盈不止跌!(支付宝那里就有个指数红绿灯,可以看相应指数估值的,可以参考)
一、板块分析
1.科技股:
大科技是一个非常宽泛的概念,包括市场多个子行业,以5G为首,苹果、华为、软件、芯片、互联网、电子等等。
2019年基金涨幅排名靠前的基金大部分都重仓了科技股,涨幅最好的基金超过100%的收益,可以去看看一年能赚比去年翻一倍的利润的企业有多少?很容易透支未来的上涨空间,估值过高,必然要修复,相信回调是不会缺席的,只是迟早的问题。如果很早就在车上的回调还可以撤退,最多少赚点,如果你是在高位上车的,这个风险可想而知!所以我目前的策略是逐步从科技股里面出来,只留轻仓。资金去配置其它板块。
当然不是说不看好所有的科技股,那些最新的细分板块,主题还没炒作过的,还是可以布局的,这里只是提供思路,要参与避开高位,寻找低位有前景的行业。比如:6G。5G已经炒过了,下面的机会大概率会在6G,这个什么时候启动,要看市场。
2.医药:
医药是我长期看好的板块,每个人都会生病吃药,加上我国已经步入人口老龄化,人老了就容易生病,对医疗这块的需求是很大的,而且现在人们的生活水平提高了,手上的钱多了起来,那么就更爱惜生命就会投入的更多,这是一个永远不会没落的行业。
医药容易受国家政策影响,比如去年的带量采购,还有医保目录谈判。整体来说,医疗行业板块的企业发展还是比较良性的,短期的利空正是低吸买入筹码的好机会。这个板块长期坚持定投问题不大。
3.白酒、消费:
白酒属于消费的细分行业,逢年过节都要喝酒,中国的酒文化比较浓厚。不过目前白酒板块比较高估,比较好的参与方法,就是趁大调整的时候低吸买入,要长期持有的话,我觉得问题都不大。
消费行业包括食品饮料,白酒等。食品饮料,这些属于生活必须消费品,跟生活息息相关都是要吃喝的,所以这个行业也会比较稳。可以长期定投。
4.证券
券商股,是行情的晴雨表,目前处在估值洼地,只要有春季行情,券商股必有表现,行情来了,券商都会有表现!券商涨大盘不一定会涨,但大盘涨的话,券商一般不会缺席,券商是领涨,先锋也是领跌先锋!券商可以低吸潜伏,切记不要追高!
证券法重新修订,还有注册制,资本市场的规则越来越完善,对市场是有利的。
5.银行
两市权重最大的板块,需要巨额资金才能撬动,需要大行情才有表现。但银行股是两市估值最低的板块,安全边际非常高,即便没有春季行情,目前价位买着也不会怎么亏钱。
今年开年,继降准之后,国家鼓励居民储蓄资金转化为资本市场的长期资金。这个政策利好,虽然短期看不到立竿见影的效果,这个其实对股市来说是长期利好,不要小看这个居民储蓄,中国人大部分都是把钱放银行,拿去投资理财的比较少,都知道银行的存款利率是比较低的,放在钱放在银行储蓄的话,收益还跑不赢通胀;加上银行业对外资进一步开放,那么在这个过程中,中国的银行会进行各种改革和市场化推进,会产生大量的机会。
大量银行股已经跌破净资产,而分红率却在3%以上,已经具有长期投资价值。银行都是稳定盈利的,很少亏损,说白了这个行业赚钱,但是目前低估,具备很好的投资价值,这个板块的公司都是大公司市值比较高的公司,这个板块波动不会太大,但是会比较稳,是缓慢的上涨!
6.农业
农业这块,国家往往会出台比较多的相关政策去扶持,这板块在今年机会也是有的。目前还有一个中央一号文件要出台,根据往年大概在1月2月左右。
7.环保
目前全球气候变暖,环境污染严重,环境保护越来越严峻,越来越迫切,这个是一个恒古不变的课题。我国冬天环境污染就可以严重,比如雾霾,环保板块一般是冬季行情比较多,
8.房地产
房地产,“住房不炒”,国家政策对房地产板块没有松绑。这个板块谨慎参与,还是得看往后的政策如何!
还有一些冷门或者周期性的行业,比如:军工,天然气等。我这里就不一一分析了,后面可以根据政策,还有还有周期,边走边看,做短线的波段操作。
二、宽基指数分析
这里主要说宽基指数。主题指数,参考上面的板块分析就行。
沪深300ETF(510300):沪、深两市流通市值前300只股票,偏大盘。
中证500ETF(510500):沪、深两市,排名在沪深300后的500只股票,偏中小盘。
创业板ETF(159915):创业板指数。
标普500ETF(513500):投资美股,一个就够了。
恒生ETF(159920):投资港股,走势经常特立独行,低估值买入,长期看涨!
央视财经50ETF(159965):被很多人忽视的一个基本面指数,长期跑赢上述宽指。
三、黄金、原油
黄金:黄金属于避险板块,股市下跌,资金会转移到黄金板块,个人认为黄金只有那个避险属性,如果长期投资的话还是建议投资指数基金为主。
原油:高风险品种,受国际环境影响大,受供求关系影响,只建议轻仓,低位买入,可长期持有!
四、调研数据
先看个调研数据:年底,天风证券做了个调研。
这个调研,个人投资者占37.41%,私募占比21.05%,银行/券商/信托/财务公司(资管、自营)占比20.91%,公募占比9.63%,保险占比7.84%。
调研显示,51%受访者最看好科技,19%看好周期,超10%看好金融和消费(包括医药)。
明年最看好的大板块(单选)
资料来源:问卷星,天风证券研究所
明年最看好的细分行业(多选)
资料来源:问卷星,天风证券研究所
排在前三的,最看好的行业是电子、通信、计算机,这都属于科技股。
排在最后面的,是周期行业、房地产、银行。
这份调研的参访者从上面来看有个人投资者机构,还有券商,保险银行,公募私募,这里看好的都是去年上涨幅度很高的科技股,不看好的,就是去年没怎么涨的周期,房地产,银行。
从历史来看,今年涨得好的板块,明年不一定涨得好,还有可能会大跌,这个很好理解,一个板块涨幅过高,那么估值必然会高,估值高了要修复,今年低迷的板块,往往来年会上涨幅度较高。
五、2020年的基金怎么配置呢?
大多数人不看好的板块,我往往看好,股市往往是7亏2平1赚法则,股市只是少部分人赚钱的,市场是反人性的,往往目前涨得好的板块热点,肯定会吸引很多人的注意,但是价格已经很高,里面资金是有大幅盈利的,那么就很容易止盈。目前低迷的行业,低估,是比较好的买入机会!
买基金的话就不要买得太杂了,就两三个宽基指数基金,还有一些板块指数基金这样组合搭配就好了,资金过于分散不好。
今年我看好的板块:券商>银行>医药>消费(看好度排序)
长期定投(总仓位40%):沪深300、恒生指数、医药、银行、消费
短线波段操作(总仓位60%):券商、原油、黄金、
还有一些冷门或周期板块,根据国家的政策,市场热点还有板块走势,资金情况,顺势而为,去挑选买入,A股的池子那么大,不需要什么都要去配置。集中子弹去买入看好的就行!上面是我自己挑的主要的板块主线,其它板块可以参考上面的分析,建仓与否会根据后面的行情看。
这里总结的板块,只是目前根据市场情况分析的,后面出现新的机会也会进行补充分析,布局。我们的两会3月份要开了,会出现新的机会,到时候也会分析。感谢关注!
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