、为什么定投会抄到底?不知大家有没有印象,2011年6月上证综指跌到了2700点
、为什么定投会抄到底?
不知大家有没有印象,2011年6月上证综指跌到了2700点,很多人以为是底了,于是冲进去,但是后来跌到了2200点;在2200点的时候,一些人以为到底了,又冲进去,结果市场又跌到了2000点;等再次冲进去的时候,发现市场还在继续跌……
股市里有句老话,“但凡还有人想要抄底,就证明市场还没见底”。市场是不可预测的,如果你执意去预测,被打脸是常有的事。
就拿上面的例子来说,假设在2011年6月,也就是2700点时候,一次性买入10万,你会发现:历经3年半市场才会重新站上2700点,也就意味着你刚刚回本。而在这漫长的3年半中,市场不断创出新低,最大亏损28%!本来是想着去抄底的,结果被套了3年半。
但如果是定投呢?期间最大亏损仅有14%,并且提前4个月回本。等到一次性买入回本的时候,定投已经赚了20%。在2015年牛市顶端时,定投收益率接近100%,而一次性买入只赚到了70%。
同样是抄底,定投分批进场,就算市场继续跌也没关系,平均成本可以不断被摊低,期间亏损的幅度也小的多,从投资者心理上来说,更容易坚持。而当市场出现反弹,牛市来临时,定投的收益也更高。这是因为定投在市场底部积攒了大量便宜的筹码,抄到了市场的低,当市场出现上涨时,自然也赚的更多。
二、定投如何抄底?
知道了为什么定投会抄到底,那么,怎么抄底呢?
一种方法就是,上面例子中提到的,在点位差不多的时候开始定投,每月按时扣款,等待市场反转,迎来一波牛市。
还有一种方法,更为激进些,就是根据市盈率抄底。什么意思呢?当指数市盈率历史百分位低于20%,即指数低估时开始定投;当指数历史百分位低于10%时,加倍定投。这是因为当市盈率百分位低于10%时,说明指数被极度低估,这个时候可以加倍的抄底。目的是低位买的更多,进一步摊低平均成本。
注意的是,没必要一定要抄在市场的最底部,点位和估值差不多的时候就可以进场了。先下跌后上升的“微笑曲线周期”更适合定投,收益率也更高。相反,如果真的抄在了市场最底部,还没积攒多少便宜的筹码,市场就开始反弹,在震荡向上的市场环境下虽然定投很舒服,但是赚的也不多。
不知大家有没有印象,2011年6月上证综指跌到了2700点,很多人以为是底了,于是冲进去,但是后来跌到了2200点;在2200点的时候,一些人以为到底了,又冲进去,结果市场又跌到了2000点;等再次冲进去的时候,发现市场还在继续跌……
股市里有句老话,“但凡还有人想要抄底,就证明市场还没见底”。市场是不可预测的,如果你执意去预测,被打脸是常有的事。
就拿上面的例子来说,假设在2011年6月,也就是2700点时候,一次性买入10万,你会发现:历经3年半市场才会重新站上2700点,也就意味着你刚刚回本。而在这漫长的3年半中,市场不断创出新低,最大亏损28%!本来是想着去抄底的,结果被套了3年半。
但如果是定投呢?期间最大亏损仅有14%,并且提前4个月回本。等到一次性买入回本的时候,定投已经赚了20%。在2015年牛市顶端时,定投收益率接近100%,而一次性买入只赚到了70%。
同样是抄底,定投分批进场,就算市场继续跌也没关系,平均成本可以不断被摊低,期间亏损的幅度也小的多,从投资者心理上来说,更容易坚持。而当市场出现反弹,牛市来临时,定投的收益也更高。这是因为定投在市场底部积攒了大量便宜的筹码,抄到了市场的低,当市场出现上涨时,自然也赚的更多。
二、定投如何抄底?
知道了为什么定投会抄到底,那么,怎么抄底呢?
一种方法就是,上面例子中提到的,在点位差不多的时候开始定投,每月按时扣款,等待市场反转,迎来一波牛市。
还有一种方法,更为激进些,就是根据市盈率抄底。什么意思呢?当指数市盈率历史百分位低于20%,即指数低估时开始定投;当指数历史百分位低于10%时,加倍定投。这是因为当市盈率百分位低于10%时,说明指数被极度低估,这个时候可以加倍的抄底。目的是低位买的更多,进一步摊低平均成本。
注意的是,没必要一定要抄在市场的最底部,点位和估值差不多的时候就可以进场了。先下跌后上升的“微笑曲线周期”更适合定投,收益率也更高。相反,如果真的抄在了市场最底部,还没积攒多少便宜的筹码,市场就开始反弹,在震荡向上的市场环境下虽然定投很舒服,但是赚的也不多。
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