Q:为什么实际净值总比估值少？

　　@晴时不见羽：基金估值一般按照已经公布的截止上个季度末基金持仓的股票、债券收盘价进行估算，有时间的滞后性。而基金经理会根据市场情况对基金投资的股票及仓位进行调整，因此估值无法准确反映基金最新的持仓情况，所以会发生估值与净值偏离的情况。(点此查看详细)

　　Q:景顺长城新兴成长混合基金持有多久管理费比较少？

　　@晴时不见羽：景顺长城新兴成长混合基金管理费率1.50%(每年)；托管费率0.25%(每年)；管理费和托管费从基金资产中每日计提。每个工作日公告的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另行支付。赎回费根据持有时间不同进行计算，小于7天1.50%；大于等于7天，小于1年0.50%；大于等于1年，小于2年0.25%；大于等于2年0.00%。(点此查看详细)

　　Q:华夏回报二号混合基金什么时候分红？

　　@晴时不见羽：一般来说，基金分红需要满足以下原则：1、基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；2、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；3、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。基金分红一般会发公告，具体请以基金公告为准。(点此查看详细)

　　Q:华夏回报二号混合基金净值为啥公布的这么晚？

　　@晴时不见羽：基金的净值一般在晚上20:00左右进行公布，时间不是太固定，主要看基金公司的清算的速度，一般基金的净值在第二天一定可以看到。(点此查看详细)

　　Q:交银中证海外中国互联网指数基金10月11日赎回净值多少？

　　@晴时不见羽：若您是在10月11日15点之前赎回该基金，则按照当日净值计算，11日净值为1.1070；若您是在10月11日15点之后赎回该基金，则按照12日净值计算，12日净值为1.1640。(点此查看详细)

　　Q:国投瑞银货币A基金周六周日的利息呢？

　　@月灵犀：国投瑞银货币A基金收益转结为每月19日，月结的基金产品是每个月结转一次收益，结转到资产后收益部分开始计息，之后收益部分也会产生收益。(点此查看详细)

　　Q:国投瑞银货币A基金双休日没有收益的吗？

　　@月灵犀：只要在周五确认持有该基金，则可享受周六周日的收益，该基金收益转结为每月19日，月结的基金产品是每个月结转一次收益，结转到资产后收益部分开始计息，之后收益部分也会产生收益。(点此查看详细)

　　Q:昨天买的，今天怎么没有确认份额？

　　@弘小二：根据基金的交易规则：交易日15点前申购的基金产品，下一个交易日确认份额；交易日15但后申购的基金产品，顺延一个交易日确认份额。如果您是在10月11日15点前申购的天弘上证50A，会在10月12日确认份额；如果您是在10月11日15点后申购的天弘上证50A，会在10月15日确认份额。(点此查看详细)

　　Q:天弘中证证券保险C基金要清盘了？

　　@弘小二：天弘中证证券保险指数基金是发起式指数基金，发起式证券投资基金触犯合同终止的条件：合同生效满三年之日(指自然日)，若基金规模低于2亿元的，基金合同应当终止，无需召开基金份额持有人大会审议决定即可按照本基金合同约定的程序进行清算，并不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。 根据最新公布的资产净值(截止至2018年6月30日)显示天弘中证证券保险指数A类份额和C类份额合计资产净值是260179262.95元，目前不会触发合同终止，没有清盘风险。(点此查看详细)

　　Q:请问红利再投是什么概念？

　　@月灵犀：红利再投资即将你所获得的现金红利再次申购该只基金。在红利再投资的环节中，基金公司一般采用的是免收申购费用的优惠政策。现金分红即原有的基金份额保持不变，基金公司将派发的红利直接打到你认(申)购基金时的银行账户中去。按照税法的规定，目前对于基金分红暂不收取个人所得税。如果投资者用红利追加投资，一般规定红利再投资不收取费用。如果投资者领取现金红利后，又要再追加投资的话，将视为新的申购，需要支付申购费用。因此，选择红利再投资有利于降低投资者的成本。对开放式基金进行长期投资，如果选择红利再投资方式则可享受基金投资增值的复利增长效果，即俗称的“利滚利”，而且再投资所获得的基金份额还可以享受下次分红，基金分红次数越频繁，越合算。现金分红是直接获得现金红利，即落袋为安。(点此查看详细)

　　Q:工银金融地产混合基金为什么还没发布季度份额变动？

　　@月灵犀：一般基金管理人应当在每个季度结束之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上，建议耐心等待。(点此查看详细)

　　Q:11号三点之前卖的，12号涨的跟我有关系吗？

　　@月灵犀：工作日15:00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。您在11号15点之前卖出，按照当日净值计算，12号的涨跌幅不计算。(点此查看详细)

　　Q:今天晚上买，啥时候计算收益？

　　@月灵犀：大成纳斯达克100指数基金申购确认时间为T＋2个工作日，您在11日15点之后购买该基金，按照12日净值计算，今天晚上确认基金份额，开始计算持仓盈亏。(点此查看详细)

　　Q:华宝宝康债券基金这几天这只基金会分红吗？

　　@月灵犀：基金分红需要满足：基金当期收益先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值；如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。具体分红请以基金公告为准。(点此查看详细)

　　Q:定投富国中证500左右怎样啊？

　　@晴时不见羽：基金定投的投资方式，约定固定时间固定金额投资于固定基金产品，由于分批投资所以可以有效平均成本分散风险，无需主动择时。相对来说，基金定投相比单笔申购能够更有效的分散风险。建议您根据自身的风险承受能力选择适合自己的投资方式和基金产品。(点此查看详细)

　　Q:光大货币基金收益怎么好几天都是0？

　　@晴时不见羽：光大货币基金收益转结为每月15日，所以15日之前的收益都会显示为未付收益，月结的基金产品是每个月结转一次收益，结转到资产后收益部分开始计息，之后收益部分也会产生收益。(点此查看详细)

　　Q:为什么7日年化4.597% 万收益0.5902 谁能解一下？

　　@晴时不见羽：七日年化收益率，是货币基金最近7日的平均收益水平，进行年化以后得出的数据，七日年化收益率只能当作一个短期指标来看，通过它可以大概参考近期的盈利水平，但不能完全代表这支基金的实际年收益。每日万份收益：将货币基金每日的总净收益除以总份额乘以10000，表示基金的实际收益情况。买货币基金应看万份基金单位收益。(点此查看详细)

　　Q:南方天天利货币B基金收益多久到账啊？

　　@晴时不见羽：南方天天利货币B基金收益转结为日结，日结的基金产品每个工作日结转上个工作日未付收益，周五周六周末三天收益合并到周一结转 ，具体以页面显示为准。(点此查看详细)

　　Q:南方天天利货币B转入后几天可以赎回？

　　@晴时不见羽：若您在工作日15点之前充值该基金，则T＋1确认基金份额，确认后可进行赎回操作；若您在工作日15点之后充值该基金，则T＋2确认基金份额，确认后可进行赎回操作。(点此查看详细)

　　Q:工银货币基金利息是多少天结算一次？

　　@晴时不见羽：工银货币基金基金收益结转为每月第一个工作日，月结的基金产品是每个月结转一次收益，结转到资产后收益部分开始计息，之后收益部分也会产生收益。(点此查看详细)

相关话题：#互动：基金吧网友精彩问答#​