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发表于 2021-12-07 08:56:32 股吧网页版
年底盘点:主动基金20个TIPS!(建议收藏)

年底盘点:主动基金20个TIPS!(建议收藏)

话不多说,开门见山! 

1.注重业绩更要了解基金经理背后的投资价值观。将钱托付给价值观和自己一致的基金经理。

2.基金经理要知行合一、言行合一,如果说一套做一套,那必然降低我们对他的信任度。

3.看懂基金经理的持仓风格,比如价值、成长,比如大中小盘,擅长的行业等。

4.了解基金经理的类型,是属于长期拿好不动型(换手率低),还是属于交易型(通常换手率较高)。交易型还有行业轮动型、个股交易型etc。长期拿好不动可能遇到逆风期,行业轮动型的也可能出现轮不动的情况。

5.对业绩TOP的基金持谨慎态度。因为,通常TOP的基金是因为押中了某些赛道。努力分清(虽然很难)基金经理的业绩是因为阿尔法还是时代给的贝塔。

6.相对于业绩的高低,业绩的长期性、持续性、稳定性(回撤的情况)更值得重视。

7.高换手交易型、喜欢持有中小市值、量化基金、喜欢挖掘小盘黑马之类的投资方法等对规模比较敏感。规模敏感型基金在变胖后,规模会变成毒药。

8.规模太小的基金也不建议持有,因为有一些固定成本需要支付,影响业绩。例如1亿以下的基金。

9.单个基金规模影响打新收益,基金经理所管理基金的总规模影响基金经理的选股范围和调仓难度。

10.如果发现一个基金经理同时拥有的三个基金分别押注不同的赛道,那这样的基金经理就可以不看了。

11.对那些管理了多只基金,但是基金业绩表现差异非常大的基金经理持谨慎态度。对严重一拖多的基金经理持谨慎态度。

12.不是说多人管理一定不好,但如果该只基金是长期一个人管且业绩优秀的可以高看一眼。

13.机构占比高的\基金经理自己持有的\基金公司或员工自购多\FOF等专业买手喜欢买的基金,算是加分项。

14.不要过于迷信某一两位基金经理,分散持仓是非常必要的。分散的维度包括:投资策略、基金风格、重仓行业、市值偏好、所属公司等。

15.一般来说,选股范围更大的基金长期更可能做出超额收益。例如,A股VS A股港股都可以投资。

16.有备无患,充分了解一位基金经理,才能在发生回撤或跟不上市场时找到原因(逆风期、规模变大、风格漂移等),做出继续持有、追加或者卖出的决策。

17.除非是基于自己的能力圈,否则风格漂移到自己不懂的领域,就像跑出孙悟空在地上画的那个圈圈,是非常危险的。

18.一刀切地将所有股混基金和沪深300去对比是不合理的。风格稳定的基金可以和相应的指数对比,例如大盘基金和沪深300比。重仓新能源的基金和新能源指数对比。

19.一般来说大基金公司管理更规范、投研实力、风控能力更强,但也不要过于相信个别基金公司,构建组合时,基金公司也要一定程度分散。

基金公司也有自己的风格,例如有的基金公司整体风格比较类似,例如兴全、东方红,有的基金公司则尊重基金经理的个性,总体呈现百花开放的局面。

20.正因为很多基金公司都在牛市里追风发基金,那些发新基金特别慎重、克制的基金公司更值得我们信赖一些。 

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本文作者简介:《指数基金投资从入门到精通》一书的作者。如何选基?何时买入?何时卖出?更多基金投资知识、实战技巧、知名基金经理深度分析文章,欢迎关注基金吧号:不在此山中

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发表于 2021-12-13 17:26:08
发表于 2021-12-07 21:15:53
今天怎么一个基金也不更新?
发表于 2021-12-07 13:11:41
这20点总结的确实到位,但是我想说的是基金经理是人就会犯错,是人就有弱点,站在投资者的角度上来说你并不了解这个基金经理的投资原来跟处事方式,也许你看重他未来的业绩,也许基金经理就是拿公募基金当个跳板,没有深交,何谈信任。
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